出自:平安银行

托管账户预留印鉴组成:()
A:客户公章或财务章
B:法人或被授权人私章
C:托管部负责人名章
D:托管部业务章
对公保证金的柜面处理渠道主要有哪些()
A:CMS公贷系统
B:AB综合柜面
C:FBS国际结算系统
以下哪些是风险测评结果()
A:保守型
B:稳健型
C:平衡型
D:成长型
E:进取型
F:激进型
运营关注客户名单管理,其中以下哪些情况需在完成相应EOA审批后,由总行集中作业中心统一操作。()
A:新增、变更、删除及查询
B:新增、变更
C:新增、变更、删除
D:新增、删除及查询
存款人可以申请变更的账户信息有()
A:账户名称
B:证明文件编号
C:存款人类别
D:法人
E:开户银行
F:账号
阶梯财富B的增值服务周期可以为()。
A:3个月
B:6个月
C:1年
D:2年
E:3年
存折不可在柜台式FB办理()
A:个人销户
B:个人开户
C:定活互转
D:个人转账
存放境内同业账户预留印鉴的管理,正确的是()
A:预留印鉴由总分行账户申请单位的公章或财务专用章(或行章)加法定代表人(负责人)或其授权人私章组成。
B:预留私章的被授权人员可以为业务部门负责人、运营负责人或财务负责人。
C:总分行存放境内同业账户预留印鉴的法定代表人(负责人)或其授权人发生变动而需变更预留私章的,总分行账户申请部门应在变更资料齐备后的十个工作日内完成印鉴变更手续。
D:申请预留印鉴变更的回执以及开户行预留印鉴卡的回执联(如有)应交由总分行集中作业部门指定专人与行内影子账户开户资料一同保管。
《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》审核要点不包括()
A:“类型”栏一般填写“银行存款”
B:“所在机构”、“户名或权利人”、“被冻结账号”栏均应填写被冻结账户的信息
C:“返还接受账号”栏应填写户名、账号、开户网点及所属银行
D:加盖运营业务专用章与原冻结通知一致
各级机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。各级机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。
以下几种情况,客户经理应该对批量开卡委托单位重新进行尽职调查()
A:开卡6个月后未激活比例超过该批次开卡总数的20%
B:激活后满6个月仍未按开卡用途使用或20%以上账户无交易发生
C:批量卡的交易用途与单位申请用途不符;
D:持卡人明确书面表示非本人意愿开卡;
E:所提供的持卡人资料或信息(如:手机、固话、身份证件、地址等)明显不符或为虚假。
关于NPS指标描述正确的是:()
A:目前平安银行的NPS主要分为两类,本品NPS调研和触点NPS调研
B:电话调研只针对持黄金卡及以上客户
C:电话调研在客户办理业务后T+2天执行;短信调研在客户办理业务后T+2天执行
D:短信调研针对全部层级的客户
保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述:“本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资”。
如是线下批量开卡,需要通过“批量开卡结果明细查询”交易扫描上传并随当日传票保管的批量开卡资料是:()
A:«单位代理开立借记卡业务申请书»
B:«批量开卡结果明细表»或«签领表»
C:«单位批量开卡尽职调查报告»
D:单位授权经办人有效身份证复印件及开卡人有效身份证复印件
存款人未在规定期限内提交新的有效证明文件且未提出合理理由的,开户行有权停止该账户的对外支付,规定期限为三个月。
个人理财产品销售管理基本原则中,有误的是()。
A:应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
B:应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
C:应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。
D:应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。
分行运营管理部应每年将内控合规主任的考核结果及评价规则向()报备。
A:分行零售风险管理部
B:总行零售风险管理部
C:零售HR
D:总行运营管理部
由银行上门送卡方式下,卡片与密码信封需分别由不同的()交与开卡人。
A:2名客户经理
B:1名运营人员和1名获得认证资质的客户经理
C:银行工作人员
D:非运营人员
总行集中作业中心柜台业务作业中心,对于工作日()前收到的申请,应在当日完成内部账户开立、变更或撤销的操作。
A:16:30
B:17:00
C:17:30
D:18:00
在扣划客户存款时,收款账号必须符合以下标准:()
A:协助扣划存款通知书上的义务人需与所依据的法律文书上的义务人相同
B:协助扣划存款通知书上指定扣划金额的,需为确定金额
C:协助地方税务局扣划的存款需直接划入其指定的账户
D:协助法院扣划的存款需直接划入法院的指定的账户
关于车主白金卡的免费事故或非事故性免费道路救援服务叙述错误的是()。
A:每次同城不限里程
B:跨城不限里程
C:每天可享一次,全年不限天数
D:服务现场持卡人出示本人持有的车主白金信用卡即可享受服务
E:提出申请后救援人员可在40分钟内到达
运营登记簿登记满页换页时应在旧页最后一行和新页第一行分别作承转记载,登记满册后及时整理,可单册归档,也可同种类登记簿按序装订归档,每册厚度原则上不超过()厘米。
A:3
B:5
C:6
D:7
单位账户性质变更可受理的业务类型有()
A:一般账户变基本账户
B:基本账户变一般账户
C:一般账户变专用账户
D:专用账户变一般账户
对账人员与原账务的经办人员分离,严禁原账务经办人从事对账工作;对账系统操作与授权分离;系统管理与对账业务管理相分离,严禁系统管理员从事相关的对账业务管理——上述是描述银企对账的()原则。
A:内部制衡
B:风险可控
C:环节控制
D:时效性
同一客户在同一日发生多笔符合调整客户洗钱风险等级的查冻扣业务,只需发起一个调整任务,但需在评级依据中需列明发生多笔查扣冻,并上传所有查冻扣业务影像。
内部账户按其归属的系统及科目属性的不同,分为()
A:核心运营系统科目内部账户
B:核心运营系统产品内部账户
C:综合客户服务系统(简称ICS)-A类内部账户、ICS-B类内部账户、ICS-D类内部账户,ICS-N类内部账户
D:类内部账户、ICS-N类内部账户
支票的提示付款期为自出票之日起()。
A:10天
B:1个月
C:2个月
NRA开户退件问题分为哪些类别?()
A:证照问题
B:表单问题
C:操作问题
2017年10月12日,总行对阶梯财富A计息规则进行了优化,优化后阶梯财富A哪种计息规则需要业务部门审批()。
A:按平安银行挂牌利率+正常结息
B:浮动低于平安银行挂牌利率+正常结息
C:利率高于平安银行挂牌利率+正常结息
D:按平安银行挂牌利率+周期结息
E:浮动低于平安银行挂牌利率+周期结息
F:利率高于平安银行挂牌利率+周期结息
NRA账户面签环节可以由两名对公客户上门见证面签。