出自:反洗钱

金融机构应当按照（）的规定，指定专人负责向（中国人民银行）及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。
A:中国人民银行、当地公安局
B:银监局
C:中国人民银行、银监局
D:中国人民银行
简述反洗钱义务主体应当建立的三大反洗钱预防基本制度。
中国个人存款实名制从（）开始实施。
A:2000年
B:2001年
C:2002年
D:2003年
下列哪项不是制定《华夏银行反洗钱协查工作实施细则》所依据的法律（）。
A:《中国人民银行行政处罚程序规定》
B:《中华人民共和国反洗钱法》
C:《金融机构反洗钱规定》
D:《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
根据反洗钱规定银行应当保存客户的交易记录，下列不属于保存内容的是（）。
A:每笔交易的数据信息
B:业务凭证
C:单据
D:经办时录像
为了保证个人存款账户的（），维护存款人的合法权益，特制定《个人存款账户实名制规定》。
A:合法性
B:真实性
C:有效性
D:合规性
涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？
各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（）以上业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，联机打印身份证核查记录，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
A:单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元
B:单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元
C:单笔人民币5000元以上或者外币等值500美元
D:单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元
各一级分行、直属分行（）为协助执行工作的主管部门。
A:内控合规部
B:法律事务部
C:会计结算部
D:稽核监督部
建议银行加强电子银行、大额存取款等非面对面业务的反洗钱监控，重点关注短期内收到多个地区，多个客户大笔资金汇入的账户；发现涉嫌非法集资交易，建议立即向警方报案，并按规定及进提交（）报告。
A:可疑交易
B:现金交易
C:大额交易
D:非现场监管报表数据
按《银监会工作规则》，以下哪些文必须由主席亲自签发（）
A:行政法规
B:令
C:公告
D:通报
金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？
A:反洗钱内部控制制度建设情况
B:反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况
C:执行客户身份识别制度的情况
D:协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
进行单位客户加强型尽职调查时，可电话验证客户（）的真实性。
A:预留电话
B:地址
C:其他信息资料
D:以上均是
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，大额交易指（）。
A:客户单笔或当日累计外币等值5千美元以上非现金方式的出入金
B:客户单笔或当日累计人民币10万元以上现金方式的出入金
C:客户单笔或当日累计人民币5万元以上（含5万元）或外币等值1万美元以上（含1万美元）现金方式的出入金
D:客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上现金方式的出入金
反洗钱检查内容，其中客户身份识别制度执行情况内容不包括（）。
A:个人和单位开/销户手续是否按人民银行、外管局、总分行规定办理；开户资料是否真实、完整、合规
B:是否按照人民银行、外管局、总分行的规定办理各项业务；交易凭证是否真实、完整、合规
C:客户身份资料及交易记录保存的时限是否符合规定
D:是否对自然增长客户、信用卡客户的身份履行尽职调查义务
某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本银行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（）
A:未核对代理人张某的身份证
B:未登记代理人张某的身份基本信息
C:未留存代理人张某的身份证复印件
D:未采取合理方式确认代理关系的存在
（）对银行经营活动符合我国反洗钱法律和监管要求负责，建立反洗钱工作管理机制，提供必要的人力、技术等资源，保证反洗钱工作目标的落实。
A:董事会
B:理事会
C:高级管理层
D:监事会
我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
反洗钱义务主体包括（）。
A:中国人民银行
B:司法部门
C:金融机构
D:特定的非金融机构
从业机构应当按照（），收集必备要素信息，利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据，采取合理措施识别、核验客户真实身份，确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。
A:法律法规
B:规章
C:规范性文件
D:行业规则
档案销毁时，应由两人负责现场监销。
反洗钱检查人员应如实、完整登记检查涉及的相关资料，包括历次检查工作底稿、检查报告以及整改措施等，保管期限至少为（）年。
A:1年
B:2年
C:5年
D:10年
人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改？
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？
金融机构违反个人存款账户实名制规定的，情节严重可以并处责令（），对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分。
A:停业整顿
B:销户
C:吊销执照
D:经济处罚
国际上通行的金融监管的检查和评价理论是什么？
公安机关、国家安全机关、海关总暑走私犯罪侦查局不得对存款采取（）。
A:查询
B:冻结
C:扣划
D:都不正确
什么是破坏金融管理秩序犯罪？
制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的目的是什么？
《刑法修正案六》第一百九十条第一款，掩饰、隐瞒洗钱上游犯罪所得及其产生的收益的来源和性质的方式包括（）
A:提供资金账户
B:协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C:通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D:协助将资金汇往境外的
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