出自:银行合规考试

公务员纪律包括哪些内容？
某银行信贷员与借款人串通，损害贷款银行权益，依法应由（）承担民事责任。
A:信贷员
B:借款人
C:贷款银行
D:信贷员与借款人连带
巴塞尔银行监管委员会（BIS）、证券委员会国际组织（IOSC）和保险监管国际协会（IAIS）联合发布的《集团内部交易和风险控制原则》中多元化金融集团的内部交易表现形式包括（）
A:交叉持股
B:集团内部一个公司代表另一个子公司进行交易
C:向集团内部其他子公司提供或者从其他子公司获得担保、贷款或承诺
D:子公司之间资产的买卖
小额支付系统支付指令（），轧差净额清算资金。
票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于使用票据的原因。票据因此得名为（）。
A:债权证券
B:完全有价证券
C:流通证券
D:无因证券
严禁下列权利用于质押（）
A:土地使用权
B:采矿权
C:养老金请求权
D:社会保险金请求权
E:注明“不得转让”字样的票据
调查小组完成流动资金贷款调查后，形成调查报告，调查组成员应在调查报告扉页签名。原则上由主调查人进入系统操作，加载上传（），录入调查意见，其他成员可不进行系统操作。
A:调查报告
B:签字后的调查报告扉页
C:客户基本情况表
D:流动资金调查意见表
银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。
A:1
B:2
C:3
D:4
交通银行承销短期融资券，可采取（）及代销的方式进行。
A:全额包销
B:余额包销
C:分销
D:分销
以下哪些因素属于确定流动资金贷款额度的主要因素（）。
A:存货
B:应收应付科目
C:上年度所有者权益
D:所在行业和经营规模
《商业银行内部控制指引》规定由（）负责建立并实施充分而有效的内部控制体系，负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。
A:监事会
B:高级管理层
C:董事会
特殊群体消费者主要指在银行服务中可能面对的特殊客户，主要包括（）、（）、（）、（）等特殊客户。
.商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A:负责人
B:高管人员
C:合规管理人员
D:全体员工
股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为（）个月。
独立审查官在工作中应坚持“（）”的原则。
A:独立
B:客观
C:公正
D:全面
合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规，对新业务的（）进行（）。
A:管理制度研发调查
B:风险控制制定协调
C:合规风险分析论证
D:研发拓展跟踪调查
借款人应当是经工商行政管理机关核准登记的企业法人、事业法人、（）、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为的自然人。
A:其他经济组织
B:私营企业
C:三资企业
D:有限责任公司
稽核部门负责人应适时安排后续稽核工作，并把它作为年度（）的一部分。
存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回（）和结算凭证及开户许可证，银行核对无误后方可办理销户手续。
某笔固定资产贷款批复的贷款期限5年，宽限期2年贷款合同签订的贷款期限最长为（）
A:3年
B:5年
C:7年
D:2年
银行内部员工不得为客户（）各类空白重要凭证。
A:联系询问
B:代购
C:保管
D:传送
法律性文件包括（）
A:各类借款合同及从合同
B:各类保函、公告、声明
C:贷款意向书
D:保密协议
项目贷款检查根据客户贷款项目情况逐项目进行，并根据项目建设所处阶段，分为（）
A:项目评估阶段
B:项目实施情况检查
C:项目竣工情况检查及项目竣工后检查
CM2006系统中客户财务报表台账主要包括哪几类财务报（）
A:资产负债表
B:利润表（损益台账）
C:现金流量表
D:财务报表附注
客户表内授信包括哪些内容？
伪造空白信用卡（）张以上的，根据刑法第一百七十七条第一款第（四）规定“伪造信用卡”，以伪造（）处罚。
兴业银行独立董事应当对关联交易的（）以及内部审批程序履行情况发表书面意见。
A:真实性
B:公允性
C:公平性
D:公正性
根据《建设项目经济评价方法与参数》（第三版）规定，建设项目经济评价的计算期包括建设期和（）
A:经营期
B:运营期
C:周转期
D:回收期
在客户投诉处理工作中，银行业金融机构应做到（）.
A:善客户投诉处理机制
B:制定投诉处理工作流程
C:落实岗位责任，及时妥善解决客户投诉事项
D:积极预防合规风险和声誉风险
文明规范服务的指导思想是：（）。
A:树立服务创造价值理念，承担社会责任
B:加强诚信建设，创建合规文化
C:全面提升银行业整体服务质量、服务水平和盈利能力
D:建设一流的服务团队，培育一流的服务文化
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