---

非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。
A:网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
B:使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易
C:企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资
D:关联企业之间的大额异常交易

---

出自：反洗钱

显示答案