出自:反洗钱

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
A:一月
B:三月
C:半年
D:一年
金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。
金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A:汇款人的姓名或者名称
B:汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C:汇款人的账号
D:汇款人的住所
E:汇款人的职业和工作单位
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？
2001年张某大规模引种一种新型牧草---皇竹草，2001年10月，张某向农行某支行申请贷款30万元，以建立一个温室大棚，该笔贷款迟迟没有消息。12月11日后，张某写了一份紧急报告，要求银行给予准确答复。此后张某多次到农行催要贷款，农行虽然一直承诺加紧办理，但始终没给出明确答复。张某只能自己筹钱建造简易温室大棚，12月24日开始动工，12月25日一场大雪冻死所有的皇竹草，造成直接损失200万元，间接损失400多万元。2003年1月，张某以农行对其贷款申请答复不及时，使其失去其他融资机会，造成损失为由，将农行某支行告上法庭。2005年某高院做出终审判决：农行某支行赔偿张某80万元。请分析，在该案例中，农行某支行存在怎样的过错，银行在接受要约时应注意什么？
中国人民银行实施执法检查时，检查组应当根据有关证据，确定需要被检查人确认的检查事实项目，并制作（）。
A:执法检查询问笔录
B:执法检查工作底稿
C:执法检查通知书
D:执法检查事实认定书
根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于（）人。
A:2
B:3
C:4
D:5
关于协助执行，下列银行工作人员的做法正确的是（）。
A:不允许有权机关查询后将原件带出
B:应执行机关要求在抄录的资料上加盖业务公章
C:协助律师事务所对个人存款进行查询
D:有权机关只提供被查询单位名称、未提供被查询单位帐号的，亦予以协助
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。
《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么？
对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？
A:管理制度和工作制度
B:分类参数体系
C:评估计量体系
D:系统控制体系
存款人的工资、资金等的现金的支取，只能通过（）办理。
A:基本存款帐户
B:一般存款帐户
C:临时存款帐户
D:专用存款帐户
（）负责协助各部门识别业务、产品中的操作风险，对未识别到的风险进行提示。
A:法律事务部
B:市场与操作风险管理部门
C:合规部
D:会计部
人民银行有权依法对金融机构直接负责的董事、高级管理人员、其他责任人员给予纪律处分。
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）
A:组织、协调全国的反洗钱工作
B:负责反洗钱的资金监测
C:制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D:在职责范围内调查可疑交易活动
E:履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构？
现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。
反洗钱法自什么时间起施行?
中国人民银行各分支机构要（），对相关交易要进行重点的监测和分析。
A:控制反洗钱日常监管
B:防范反洗钱日常监管
C:加强反洗钱日常监管
D:审查反洗钱日常监管
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查？
支票的持票人提示付款日期为（）。
A:5天 
B:7天 
C:9天 
D:10天
以下对可疑交易的认定标准，描述正确的是（）。
A:客户存在对敲交易的嫌疑
B:与洗钱低风险国家和地区有业务联系
C:客户长期不进行或者少量进行期货交易
D:客户以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓后以另一价位等量反向平仓
巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。
根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易（）。
A:非居民个人外汇帐户频繁作出订购或兑现大量旅行支票或汇票的
B:企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、结汇及付汇，与其业务范围明显不符的
C:企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的
D:企业突然还清逾期外汇贷款，而款项来源不明或与客户背景不相符的
代理方式下的身份识别规定中，各分行应采取查看身份证与本人核对、询问等合理的方式确认（）的存在。
A:合同关系
B:契约关系
C:要约关系
D:代理关系
属于专业反洗钱国际组织的是。（）
A:亚太反洗钱小组
B:欧亚反洗钱与反恐融资小组
C:巴塞尔银行监管委员会
D:金融行动特别工作组
根据《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的规定，人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查过程中应制作或填写《现场检查工作底稿》、《现场检查取证记录》、《现场检查事实认定书》、《现场检查报告》、（）和《现场检查意见告知书》等现场检查材料。
A:《现场检查工作日志》
B:《现场检查意见书》
C:《现场检查事实确认书》
D:《现场检查询问笔录》
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务（）
A:依法采取预防、监控措施
B:建立健全客户身份识别制度
C:建立健全客户身份资料和交易记录保存制度
D:建立健全大额交易和可疑交易报告制度
关于银行结算帐户的使用，下列描述正确的是（）。
A:一般存款帐户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
B:存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过专用存款帐户办理
C:单位银行卡帐户的资金必须由其基本存款帐户转帐存入，该帐户不得办理现金收付业务
D:收入汇缴帐户除向其基本存款帐户或预算外资金帐政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。
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