出自:风险管理

操作风险具有的特点有（）。
A:具体性
B:分散性
C:内生性
D:差异性
E:复杂性
《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》规定，信托投资公司担任受托机构，首先需要从（）获得特定目的信托受托机构资格，然后需与发起机构联合向银监会报送证券化方案。
A:中国人民银行
B:中国银行业监督管理委员会
C:中国保监会
D:中国证监会
进口押汇按国际结算方式来分，可分为进口信用证项下押汇和（）。
A:仓单押汇
B:进口代收项下押汇
C:可转债项下押汇
D:质押押汇
在调查对象中选取一部分重点单位进行调查，用以反映总体的基本情况，称为（）。
A:普查
B:重点调查
C:典型调查
D:抽样调查
电话银行服务中，对于签约客户，需通过校验（）进行身份验证。
A:签约密码
B:身份证号码
C:签约日
D:最近交易日余额
明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系是为了（）。
A:确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B:确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C:确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
D:确保风险管理体系的有效性
（）是指违法分子通过各种手段将非法所得合法化的行为。
A:业务外包
B:资产转换
C:资信评估
D:洗钱
发放二手住房贷款的金额一般不得超过借款人所购房屋价格的（）。
A:60%
B:70%
C:80%
D:85%
内部控制框架的核心要素包括（）。
A:确定岗位职责
B:具备适当的制衡机制
C:确保关键职能分离
D:交叉核对、双人控制资产、双人签字
E:有充分的专业能力和内部授权，从而对业务发起部门形成有效制衡
主要应用于交易账户，也可用于银行账户的外汇存款的风险类型是（）。
A:利率
B:股票价格
C:汇率
D:信贷
现金流是指现金在企业内的流入和流出，不属于现金流分类的是（）。分为三个部分：、、。
A:账面资本
B:经营活动的现金流
C:投资活动的现金流
D:融资活动的现金流
商业银行各类资产业务中最重要的业务是（）。
A:贷款类业务、票据类业务、债券投资类业务
B:金融同业业务
因未按规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件是执行、交割和流程管理事件。
风险管理部门接收来自财务控制部门的（　）数据，并且与来自前台业务部门的信息调整一致，双方合作确保风险系统中相应的（　）信息是准确的，并且可以应用于事后检验的目的。
A:收益/损失、成本/收益
B:收益/损失、收益/损失
C:成本/损失、收益/损失
D:成本/利润、成本/收益
《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，由一个机关受理并决定的行政许可，决定机关应在规定期限内审查，作出准予或者不予行政许可的书面决定，并在作出决定后（）向申请人送达书面决定。
A:10日内
B:5日内
C:3日内
D:15日内
（　）将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。
A:期望均值法
B:标准法
C:替代标准法
D:高级计量法
比较国际先进银行的风险管理理念可以发现，虽然这些银行的总体战略、风险偏好、业务优势和历史沿革等各不相同，但关于风险管理的核心理念都基本一致。我国商业银行应根据各自的发展战略和管理目标，学习、借鉴先进的风险管理理念，并融会贯通到自身风险文化建设之中。先进的风险管理理念主要包括（）。
A:风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段
B:风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡
C:风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展
D:商业银行应充分了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度
E:重新界定监管资本的构成
以下各项属于流动性负债的有（　）。
A:活期存款
B:超额准备金
C:银行准备金
D:定期存款
E:票据和债券
在具体操作层面，对本币的流动性风险管理可以简单分为（　）。
A:设立相应的比率/指标，判断流动性变化趋势
B:根据趋势衡量流动性需求
C:计算特定时段内商业银行总的流动性需求
D:根据某些外币在流动性需求中占有较高比例的情况，为其建立单独的备用流动性安排
E:根据现金流量计算特定时段内商业银行的流动性缺口
（）是指商业银行对金融机构各级资本投资（包括直接和间接投资）占该被投资金融机构实收资本（普通股加普通股溢价）10％（含）以上，且不符合商业银行资本管理办法第十二条、第十三条规定的资本投资。
A:大额少数资本投资
B:二级资本工具及其溢价
C:其它一级资本工具及其溢价
D:小额少数资本投资
在标准法中，商业银行的所有业务可划分成B大类银行产品线，主要包括（　）
A:支付和结算
B:资产管理
C:公司金融
D:贷款
E:零售银行业务
专业贷款具体可划分的类别为（）。
A:项目融资
B:物品融资
C:商品融资
D:产生收入的房地产贷款
E:绝对收益
在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是（　）
A:财会制度不完善
B:管理流程不清晰
C:财会系统建设存在缺陷
D:结算/支付系统延迟
E:文件/合同缺陷
（　）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险，反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。
A:融资流动性风险
B:市场流动性风险
C:操作风险
D:声誉风险
（　）对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。
A:监事会
B:董事会
C:内部审计部门
D:高级经理
期货是在交易所里进行交易的标准化的远期合约，关于期货的以下说法，正确的有（　）。
A:现代期货交易产生于20世纪
B:当前的金融期货合约主要有利率期货、货币期货、股票指数期货三大类
C:货币期货可以用来规避汇率风险
D:股票指数期货在交割时既可以交割构成指数的股票，又可以以现金进行结算
E:期货交易有助于发现公平价格
下列属于账面资本的有（）。
A:普通股股本
B:资本公积
C:盈余公积
D:未分配利润
E:投资重估准备
《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现以下目标（　）。
A:确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
B:确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
C:确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配
D:确保银行盈利
E:以上都对
从现代商业银行管理，特别是风险管理的角度来看，市场交易人员(或业务部门)的收入和奖金应当以（　）为参照基准。
A:风险价值
B:经济增加值
C:经济资本
D:市场价值
COSO委员会内部控制整体架构主要由（）构成，其对象是所有的组织，也包括金融机构。
A:控制环境
B:风险评估
C:控制活动
D:信息沟通
E:监督
首页 <上一页 88 89 90 91 92 下一页> 尾页