出自:风险管理

金融机构应当妥善保存其衍生产品交易有关的文件资料，电话录音应当保存（）。
A:3年
B:半年以上
C:1年以上
D:2年以上
商业银行不拥有其过半数以上的权益性资本，但也应将其纳入并表范围的是（）。
A:已关闭或已宣告破产的金融机构
B:通过与其他投资者之间的协议，持有该机构半数以上的表决权
C:因终止而进入清算程序的金融机构
D:决定在一年之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构
（）主要是填报单个损失事件的内容，对于每个损失事件，需要通过系统记录事件的事实情况、总体的财务损失金额以及逐笔损失、成本或挽回的明细信息。
A:’损失事件填报’
B:’损失事件识别’
C:’损失金额确定’
D:’损失事件信息审核’
（）是指农合机构因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露。
A:资产证券化风险暴露
B:购入应收款风险暴露
C:合格循环零售风险暴露
D:个人住房抵押贷款
巴塞尔委员会引入了四个监测工具用以对（）的连续监管，包括合同期限错配、融资集中度、可用的无变现障碍资产和与市场有关的监测工具。
A:流动性风险
B:重新定价风险
C:战略风险
D:信用风险
并表监管的路径是“功能监管（）并表监管”。
A:功能监管
B:剔除内部交易
C:并表监管
D:机构监管
资产负债率与产权比率指标的基本作用相同。资产负债率侧重反映债务偿付的安全程度，产权比率侧重反映财务结构的稳健程度。这两个指标越大，表明企业的长期偿债能力越强。
权益性资本是指能够据以参与公司管理，对经营决策有决定权的资本。
对于未按时间要求报送数据的被监管机构，（）应及时进行催报，并将有关情况通知统计部门。
A:非现场监管人员
B:统计人员
C:监管人员
D:科技人员
我国银行现行的按照贷款余额（）计提的贷款呆账准备金就相当于普通准备金。
A:1%
B:2%
C:3%
D:4%
根据债务人类型及其风险特征，（）可以细分为中小企业风险暴露、专业贷款风险暴露和一般公司风险暴露。
A:公司风险暴露
B:零售风险暴露
C:专业贷款风险暴露
D:金融机构风险暴露
贷记卡透支按月记收（）、准贷记卡透支按月计收（）。
A:复利、复利
B:复利、单利
C:单利、复利
D:单利、单利
贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。（　）
（）的重点是放在制度内各个控制环节的评价和审查上，目的在于发现制度中控制的薄弱环节，发现这些薄弱环节实际上就找出了问题发生的根源，然后在这些环节上扩大评价和检查范围，看其是否造成了重大的错误或舞弊。
A:内控评价
B:现场评估
C:综合分析
D:审核
（　）是国内企业/机构类业务最重要的部分，也是国内商业银行最主要的商业银行业务。
A:柜台业务
B:个人信贷业务
C:法人信贷业务
D:资金交易业务
下列关于经济增加值(EVA)的表达式，不正确的是（　）
A:EVA=税后净利润一资本成本
B:EVA=税后净利润一经济资本×资本预期收益率
C:EVA=(资本金收益率～资本预期收益率)×经济资本
D:EVA=(经风险调整的收益率一资本预期收益率)×经济资本
商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行的这部分贷款面临的是（　）。
A:资产流动性风险
B:负债流动性风险
C:流动性过剩
D:流动性短缺
风险偏好维度的资本类指标不包括（）。
A:一级资本指标
B:监管资本指标
C:经济资本指标
D:二级资本指标
核心雇员流失的风险具体体现为（　）。
A:核心员工的知识/技能缺乏
B:缺乏足够后援/替代人员
C:相关信息缺乏共享和文档记录
D:缺乏岗位轮换机制
E:核心员工超越授权的活动
下列各项中除（）外，均属于银行提供金融服务以收取手续费的中间业务。
A:跟单信用证
B:与贷款相关的服务
C:信托和咨询服务
D:代理业务
资产转换是农合机构的关键特殊功能，如果作为农合机构资产转换功能一部分的资产与负债的到期日匹配不当，它们就有可能把自己暴露于利率风险中。下列不属于农合机构资产转换方式的是（）
A:买入基础证券
B:卖出二级证券
C:信用贷款
D:担保活动
E:债项评级
（　）是用来考查商业银行风险状况的统计数据和指标。
A:风险诱因
B:关键风险指标
C:风险报告
D:风险控制
监管评级结果在《商业银行监管评级内部指引》试行期间作为商业银行（）的重要参考因素。
A:市场准入
B:市场退出
C:评先选优
D:监管考核
根据银监会的相关规定，我国银行操作风险存在于（）以及计算机等领域。
A:授信
B:资金业务
C:存款业务
D:中间业务
E:会计
农村中小金融机构应根据风险识别程序和方法，对经营管理中面临的各类风险，包括（）等，进行主动的识别，分析风险来源，确定风险的影响范围。
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:流动性风险
E:合规风险
商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列不属于战略风险管理的基本假设的是（）。
A:准确预测未来风险事件
B:预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失
C:减少风险发生的可能性
D:如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会
某商业银行现有A、B两类资产，资产A收取固定利息收入，资产B收取浮动利息收入。如果该银行预期市场利率上升，则应当（　）以规避利率风险。
A:资产A不做利率互换，资产B做利率互换
B:资产A做利率互换，资产B不做利率互换
C:资产A、B都不做利率互换
D:资产A、B都做利率互换
《金融企业呆账准备提取管理办法》不适用于下列哪类金融企业？（）
A:金融资产管理公司
B:商业银行
C:财务公司
D:城乡信用社
开证行不得主动为开证申请人办理（）。
A:信用证垫款
B:大额授信
C:信用审查
D:承兑
商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性，商业银行面临的这种战略风险是（　）。
A:行业风险
B:技术风险
C:品牌风险
D:客户风险
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