出自:银行合规考试

《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，对代理个人客户结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度（）的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险。
A:热线联系制度
B:联系被代理人进行核实
C:联网核查
D:远程授权
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行给集团客户贷款时，应在贷款合同中约定，贷款对象有下列情形（）之一，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息：
A:提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的；
B:未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的；
C:利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行
D:拒绝接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的；
E:出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全
F:通过关联交易，有意逃废银行债权的。
在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，这表明（）。
A:本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升
B:本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升
C:本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降
D:本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降
银保产品不能简单等同于“存款”、“储蓄”等，产品收益率具有不确定性，例如（）
A:分红险的历史分红率不代表未来分红率；
B:万能险与基金类似，没有保底收益率；
C:万能险的具体结算利率会定期调整；
D:投连险与基金类似，没有保底收益率。
期初投资100元买进某股票，一年后以108元卖出，假设期间无其它收入，则此投资的年收益率是（）
A:8%
B:4%
C:16%
D:16.64%
收到投资者以固定资产、无形资产进行投资时，借记“固定资产”、“无形资产”账户，贷记“实收资本”账户；以两者之间的差额贷记（）账户。
A:资本公积
B:未分配利润
C:盈余公积
D:留存收益
市场风险的计量方式包括（）外汇敞口分析、情景分析和运用内部模型计算风险价值等。
A:久期分析
B:缺口分析
C:期权分析
D:敏感性分析
属于商业银行主动型负债的是（）
A:储蓄存款
B:企业存款
C:贴现
D:再贴现
CM2006系统客户基础信息中自定义标识分为哪几类（）
A:客户自定义标识
B:项目自定义标识
C:借据自定义标识
D:合同自定义标识
银行业金融机构在外包活动中应当建立严格的客户信息保密制度，并依法履行（）义务。
（）属于计算企业营运周期时涉及的会计科目。
A:经营利润
B:存货
C:预收账款
D:销售成本
借款人（），其财产合法继承人继续履行借款人所签订的借款合同。
A:死亡
B:宣告失踪
C:丧失民事行为能力
D:退休
对于一次性还本付息法，仅适用于贷款期限（）个月（含）以内的商户小额贷款。
A:2；
B:3；
C:4；
D:5
下列事件可能引发商业银行声誉风险的有（）。
A:出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失
B:投资衍生产品遭受巨额损失
C:网银系统出现故障，引发客户安全质疑
D:银行大量挪用客户存款
E:在银行办理业务排队时间长、柜员服务态度差
如内部账户开立范围标准为“4—本级及核算网点”，则允许在（）开立。
A:分行网点。
B:物理网点。
C:核算网点。
D:以上均是。
反洗钱联络员发生变动的，应在（）个工作日内向同级反洗钱领导小组办公室报备。
A:1
B:3
C:5
D:7
关于公司担保，以下说法错误的是（）。
A:须要求其提交符合国家规定的《公司章程》、符合《公司章程》规定的有关担保事项董事会决议或股东大会决议复印件
B:须要求其提交符合国家规定的《公司章程》、符合《公司章程》规定的有关担保事项董事会决议或股东大会决议原件
C:是上市公司或其控股子公司的，还应提交刊登该担保事项信息的指定报刊等材料
D:不得由关联企业提供单一保证
审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）
A:审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
B:审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
C:审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。
存款总量与存款成本的关系是存款总量增加存款成本（）
A:必定增加
B:必定减少
C:必定不变
D:变化不确定
代理保险销售人员应取得《保险代理从业人员资格证书》，邮储银行各级管理机构代理保险业务管理部门至少（）人取得《保险代理从业人员资格证书》。
金融企业提供的会计信息应当能够反映其（），以满足会计信息使用者的需要。
A:财务状况
B:经营成果
C:盈利能力
D:现金流量
贷款人受托支付应经过哪几个环节？
农业小企业固定资产贷款期限一般为1-3年，最长不超过（）年。
A:10
B:5
C:8
D:7
信贷在线预警内容：（）。
A:违规信用
B:事实风险贷款
C:潜在风险贷款
D:质量恶化贷款
E:展期贷款
对于审查或风险评价中出现评级下调的，授信审查岗应通知客户经理重新测算贷款价格并就新价格与客户进行谈判，对于客户接受新价格的，应重新发起价格审核流程；对于客户不接受新价格或价格审核未通过的，应做（）处理。
A:中止
B:终止
C:退回
D:撤销
自动柜员机现金必须坚持“（）”的管理原则。
分别简述合规组织框架及职责？
网点必须设几个以上营业窗口，日均业务量在多少笔以上才可以实行柜员制（）
A:1个，50笔
B:2个，150笔
C:3个，180笔
D:4个200笔
对实行市场调节价的收费项目，应在每次制定或调整价格前向（）公示，充分征询（）意见后纳入收费价目名录并（），严格按照公布的收费价目名录收费。
银行业金融机构有下列（）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A:未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的
B:拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的
C:提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
D:未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的
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