出自:银行合规考试

营业经理的工作原则包括独立性原则、客观性原则和（）
A:合规性原则
B:效益性原则
C:真实性原则
D:流动性原则
下列关于重要单证的叙述正确的是（）
A:重要单证使用应坚持先交易、后发售的原则（汇兑手工网点除外）
B:重要单证应随用随盖章，严禁事先在重要单证上加盖业务印章或经办人员名章
C:同一尾箱内重要单证应按号码顺序使用，不得跳号
D:原则上禁止把重要单证带离营业柜台使用
专业担保机构为中国农业发展银行贷款提供担保，须满足哪些条件（）
A:担保机构对单个企业提供的担保责任金额最高不得超过担保机构自身实收资本的20％
B:担保机构对单个企业提供的担保责任金额最高不得超过担保机构自身实收资本的10％
C:担保机构担保责任余额一般不超过担保机构自身实收资本的5倍，最高不得超过15倍
D:担保机构担保责任余额一般不超过担保机构自身实收资本的５倍，最高不得超过10倍
反洗钱调查的内容（）
A:被调查对象的基本情况
B:可疑交易是否属实
C:可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源的去向等
D:被调查对象的日常交易情况
积极探索将融资型理财、资管计划等具有信贷替换性质的表外业务，（），按照统一标准授权审批、计提资本和拨备，严禁利用表外业务延迟或隐匿风险暴露。
A:纳入统一授信
B:根据情况决定是否授信
C:进行部分授信
D:无需授信
银行业金融机构（）负责制定、定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程，及时了解相关工作状况，并确保提供必要的资源支持，推动银行业消费者权益保护工作积极、有序开展。
A:董（理）事会
B:高管层
C:合规风险管理部
D:监事会
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构在不良贷款清收过程中，积极与（）沟通，依法合规开展集体维权，坚决防范和打击企业逃废债务。
A:地方政府
B:司法机关
C:监管机构
D:行业协会
商业银行按照（）可以分为个人贷款和公司贷款。
A:贷款额度
B:还款方式
C:主体类型
D:担保方式
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚（）。
A:违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
B:将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
C:提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
D:未按规定进行风险揭示和信息披露的；
E:未按规定进行客户评估的；
F:未按规定进行会计核算的。
商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的，应当由（）统一制定服务价格，并由总行按照本办法规定统一进行公示。
A:监管机构
B:人民银行
C:总行
D:分支机构
对散盘楼盘，农业银行提供住房按揭贷款支持的总建筑面积不得超过在售总建筑面积的（）。
A:5%
B:10%
C:20%
D:30%
间接责任人，具体可划分为机构案件防控第一责任人及（）。
A:知情人
B:机构经营管理责任人
C:其他间接责任人
D:相关负责人
发生债权损失的贷款重组
地（市）级（含）以下政府负责还款的非经营性项目，其本级政府负债率、偿债率、债务率分别不得超过（）。
A:10%，15%，100%
B:15%，10%，100%
C:20%，15%，100%
D:15%，15%，150%
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求各级监管机构加强对银行业金融机构授信管理现场检查，特别是要加强对哪些业务品种的检查？
报备审查中，存在（）问题之一的，可以提出否决意见。
A:报备贷款业务不符合国家政策和法规，或不属于我行贷款对象和支持范围的
B:报备贷款业务超过报备行审批权限的贷款
C:报备信贷事项存在明显不符合农发行信贷管理有关规定情况的
D:贷款办理不符合有关贷款审批程序的
在原粮统计工作中，原粮和贸易粮有一个折合率。稻谷折合成大米，通常折合率为（）。
A:80%
B:75%
C:70%
D:65%
经营行发现贷款风险重大事项后，应于（）及时填制《中国农业发展银行贷款风险重大事项报告单》，经行长同意后，同时报送二级分行和省级分行客户部门、风险管理部门。
A:当日
B:第三日
C:第五日
D:第十日
小额贷款客户财务分析表中，以下四项哪一项两个科目之间没有直接关系？（）
A:销售额与应收账款；
B:销售额与现金；
C:销售额与存货；
D:可支配收入与固定资产
借贷记账法的试算平衡包括（）和科目余额试算平衡两种方法。
确定银行贷款对象实质上就是确定贷款（）
A:投向
B:结构
C:规模
D:风险
商业银行开展反洗钱工作应当执行的四项基本制度（）。
A:了解客户制度
B:大额交易报告制度
C:可疑交易报告制度
D:内控制度
E:保存记录制度
分析公务员职务升降的重要意义。
动态密码令牌解绑后可以继续使用。
为具备使用标准法或高级计量法的资格，银行不需向监管部门证明其符合以下规定（）
A:银行的董事会和高级管理层恰当而积极地参与了操作风险管理框架的指导和督促
B:银行拥有一个概念健全、实施完整的风险管理体系
C:在主要业务条线上采用该方法有充足的资源支持，包括内部控制和审计领域
D:银行业务量发展迅速，利润丰厚
什么是票据？
客户服务人员在处理客户投诉时应倾全力说服客户，不是银行的错，而是客户的责任。
试述公务员新陈代谢的原则。
常见的内控评价方法包括（）
A:询问
B:观察
C:检查
D:审计
E:穿行测试
F:控制测试
对理财产品销售质量进行调查时，内部调查监督人员还应当亲自或委托适当的人员，以客户身份进行调查。
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