出自:反洗钱

根据档案保管期限的有关规定，哪一项不需要主管领导审批。（）
A:档案资料归档
B:对档案作初步鉴定
C:确定档案的存毁
D:应销毁处理的档案
申请开立一般存款账户。银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（）
A:开立基本存款账户规定的证明文件
B:基本存款账户开户许可证
C:存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D:存教人因其他结算需要。应出具有关证明
反洗钱检查人员对被检查单位进行检查时，如被查人员不予以协助和配合、不如实反映情况、拒绝检查、隐瞒情况，致使无法实施检查的，检查人员有权（）。
A:出具问题确认书
B:约谈单位负责人
C:提出整改要求
D:提出被检查单位拒绝检查的报告
（）风险子项是指金融机构应当对各项金融业务的洗钱风险进行评估，制定高风险业务列表，并对该列表进行定期评估、动态调整。
A:业务
B:地域
C:客户特性
D:行业（含职业）
银行监管方法中的现场检查一般包括哪些内容？
证券期货经营机构通过销售机构向客户销售基金等金融产品时，无需通过合同、协议或其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。
离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。
反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和（）等。
A:现场检查立项
B:现场检查处理
C:检查组进场
D:现场检查评估
与特约商户建立收单业务时，营业机构要进行严格的实名审核和现场调查下列不属于核查范围的是（）。
A:经营场所
B:经营背景
C:经营范围
D:公司人员数量
异地借款的存款人，在异地开立一般存款账户的，应出具基本存款账户开户许可证和在异地的（）。
A:银行承兑协议
B:贴现合同
C:借款合同
D:票据协议
下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）
A:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B:金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
C:没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D:提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
核实确认不属于安理会有关决议名单范围的，金融机构应当在收到核实确认通知（）日，立即终止交易限制措施。
A:当
B:次
C:三日内
D:五日内
（）负责统筹管理各专业反洗钱检查工作。
A:合规部
B:会计部
C:业务部门
D:反洗钱工作办公室
下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）
A:金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议
B:我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员
C:中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员
D:金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单
E:金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织
金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括（）。
A:对检查组工作进行监督
B:对检查情况提出异议
C:举报检查人员违法违纪行为
D:拒绝现场检查
已开展为国际汇款公司代理国际汇款业务的金融机构应立即按通知要求对本机构代理国际汇款业务反洗钱工作进行改进，并在（）日内将改进情况报中国人民银行总行。
A:10
B:20
C:30
D:40
《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定行政处罚应遵循什么原则？
金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。
A:一万元以上五万元以下
B:一万元以上十万元以下
C:五万元以上二十万元以下
D:五万元以上五十万元以下
使用网上银行操作时的可疑特征有（）。
A:资金快进慢出，留很多余额
B:集中转入对公账户，再通过“公转私”转至个人账户
C:领取银行对账单
D:设置每日交易限额
银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？
A:自助业务或电子银行业务
B:现金业务
C:代理业务或无记名业务
D:汇兑业务
我国当前反洗钱监管的主要内容是（）
A:组织协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有中国特色较为完善的反洗钱工作体系
B:监督、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的情况。
C:加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效
D:深入做好反洗钱资金监测分析工作，有效防范洗钱风险
反洗钱行政处罚的对象是（）
A:违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织
B:构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织
C:构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织
D:不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员
违反理（核）赔规定，在理（核）赔工作中，与他人恶意串通，隐瞒事实，给公司造成经济损失10万元以下的，给予直接责任人（）处分。
调查人员具有下列情形的，应当回避（）
A:与被调查对象有利害关系
B:与被调查机构有利害关系
C:与可疑交易活动有利害关系
D:与其他调查人员有利害关系
E:可能影响公正调查的
什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？
北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A:中国人民银行营业管理部。
B:保监会。
C:北京保监局。
D:中国人民银行。
下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）
A:短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
B:频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。
C:保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
D:以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
客户洗钱风险以（）和交易记录为基础，为每一风险评估指标设定具体风险系数，并运用风险计量工具，采用权重法，以定性与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。
A:客户身份信息
B:客户信息
C:客户名称
D:客户证件
反洗钱客户风险等级评定是指什么？
金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。
A:登记人
B:使用人
C:实际使用人
D:代理人
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