出自:反洗钱

询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？
为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为（）
A:洗钱
B:非法收益
C:脏钱
D:黑钱
中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（）
A:予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
B:可以任意散布
C:不需保密
D:可以向领导汇报
根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。正确答案为（）
A:通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B:通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
C:通过赠予方式，将非法所得捐赠的
D:通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的
金融机构可以通过以下哪些方式进行反洗钱宣传（）
A:金融机构可以通过员工与客户直接接触
B:散发反洗钱宣传手册
C:在开户申请材料或合同中增加洗钱风险提示条款
应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。
A:交易金额单笔人民币1万元以上
B:交易金额单笔人民币10万元以上
C:交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D:交易金额单笔外汇等值10000美元以上
对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？（）
A:各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和
B:国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体
C:各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和
D:金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化
金融情报机构的核心功能包括（）
A:接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B:分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C:移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D:培训报告机构人员
E:对报告机构进行合规监管
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）
A:了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B:资金来源
C:资金用途
D:经济状况或者经营状况
反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
各反洗钱义务主体如发现涉及恐怖活动组织、恐怖活动人员名单中人员的资产，应当立即采取冻结措施，并以书面形式向（）报告。
A:资产所在地公安机关
B:资产所在地国家安全机关
C:资产所在地中国人民银行分支机构
D:资产所在地银监部门
中国人民银行及其分支机构根据（），组织实施执法检查。
A:执法检查计划
B:监督管理中发现的问题
C:举报信息
D:上级行的要求以及其他履行职责的需要
《华夏银行反洗钱信息报送实施细则》所称反洗钱信息不包括（）。
A:反洗钱工作检查报告
B:洗钱类型分析报告
C:风险信息
D:检查方案
违反保密规定，泄露有关信息的。情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A:十五万以上五十万以下
B:二十万元以上五十万元以下
C:一万元以上五万元以下
D:五万以上十五万以下
从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（）的形成。
客户洗钱风险分类标准（）
A:属于银行内部保密信息
B:直接关系到客户风险分类
C:需要对客户严格保密
D:避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施？（）
A:某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款
B:某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象
C:在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象
D:在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国
E:在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户
中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》（）起计算。
A:当日
B:次日
C:2天后
D:当时
《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（）负责。
A:中国人民银行
B:中国银行业监督管理委员会
C:公安部
D:财政部
金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。
刑法第三百八十八条之一：“国家工作人员的近亲属或者其他与该国家工作人员关系密切的人，通过该国家工作人员职务上的行为，或者利用该国家工作人员职权或者地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处（）年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。（）
A:二
B:三
C:五
D:七
《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》规定，在中国境内开业几年以上的独资银行、合资银行才能申请设立分行？
《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）
A:预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B:打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C:预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D:预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（），涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A:美国银行保密法
B:美国洗钱管制法
C:爱国者法案
D:反恐宣言
客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当强化内部管理措施，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障（）监测分析的数据需求。
A:大额交易
B:跨境交易
C:现金交易
D:可疑交易
对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）。
A:核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
B:若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付
C:如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份
D:如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份
银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）
A:不予开立金融账户
B:停止使用金融账户
C:暂停金融交易
D:拒绝转移或转换金融资产
根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱风险因素，以下各项不是金融机构应考虑的洗钱风险因素的是（）。
A:客户因素
B:地域因素
C:职业及行业因素
D:收益最大化因素
中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
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