出自:银行招聘考试公共基础（常识）

银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.
农合机构之间的柜员调动不变更柜员归属机构，只变更柜员号。
在营业期间柜员临时离柜（非离开营业网点），柜员尾箱物品应放入（）上锁保管，且必须放置于监控录像范围之内，以下选项错误的是（）。
A:柜员尾箱
B:保险柜
C:工作台台面
D:工作台抽屉
商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.
A:五
B:十
C:二十
D:三十
手工代收业务用于委托单位只提供代收明细纸质清单申请办理代收的业务。
对于整存零取定期储蓄存款说法正确的是（）。
A:本金一次存入，一般100元起存，存期分一年、三年、五年
B:本金一次存入，一般10000元起存，存期分一年、三年、五年
C:本金一次存入，一般1000元起存，存期分一年、三年、五年、十年
D:本金一次存入，一般1000元起存，存期分一年、三年、五年
第三类案件包括以下哪些行为（）。
A:非法集资活动
B:违规使用重要空白凭证
C:内部人员实施的网上银行诈骗
D:客户在营业大厅遭受人身伤害
由于外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，存在与外国政要类似的风险，因此，金融机构对这些客户也应采取相应的客户身份识别措施。
有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，农合机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。
柜员进行异常交易后续处理中涉及存折打印的做法错误的是（）。
A:由交易柜员手工补填所有未登折明细经主管人员复核后并加盖个人名章
B:如未登折明细较多，由柜员查询、打印客户未登折的交易明细清单
C:加盖经办人业务章后交给客户，同时为客户办理换折
D:做好相关解释工作
（）是指客户已购买了产品，但是产品尚未起息，资金尚未归集至各法人机构理财专户前。
A:认购冻结
B:认购撤销
C:批扣成功
D:批扣失败
法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息包括（）等。
A:客户的名称
B:客户的住所
C:客户的经营范围
D:客户的组织机构代码
E:客户的税务登记证号码
销户需经农合机构和当地房产主管部门同意的账户类型，不包括（）。
A:委托人账户
B:小区账户
C:楼栋户账户
D:业务账户
存款人变更预留印鉴时提供的资料有（）。
A:存款人为单位且由该单位法定代表人（负责人）办理的，应出具书面申请书、原预留印鉴卡片、法定代表人（负责人）有效身份证件原件、营业执照或组织机构代码证等单位有效证明文件资料
B:由授权代理人办理的，除提供上述资料外，代理人还需出具其有效身份证件原件、法定代表人（负责人）的授权书
C:新印鉴预留非法人名章时，需出具预留银行个人签章授权书以及被授权人的有效身份证件
D:存款人为个人的，应出具书面申请书、原预留印鉴卡片，以及其有效身份证件原件
E:开户网点留存相关证明资料复印件，按相关规定妥善保管
在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计.
银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、（）的原则。
各级支持人员收到分派的报障时错误的做法是（）。
A:及时处理
B:分级解决
C:不得推卸责任
D:不得转移问题
存款人为个人的，其预留印鉴为与其有效身份证件的全称一致的签章。
各网点报障员发现业务故障或问题不包括哪些（）。
A:业务查询
B:业务变更
C:业务差错
D:业务操作异常
合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。
按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A:5个工作日
B:10个工作日
C:15个工作日
D:20个工作日
农合机构办理金融平台支付业务需经哪所机构核准后才能加入系统（）。
A:省联社
B:人民银行当地分支机构
C:人民银行广州分行
D:市联社
以下哪类客户属于洗钱风险的高风险等级（）。
A:客户身份与我国政府及相关机构发布的恐怖分子或恐怖分子嫌疑人相同
B:各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位
C:资金往来简单，且符合其经营业务或账户主要用途的客户
D:经分析、甄别，认为其它应划分为低分险等级的客户
（）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
A:操作风险损失数据
B:自我风险评估
C:关键风险指标
D:操作风险事件
（）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。
A:现场检查
B:授权管理
C:对账
D:视频监控
审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。
A:月度
B:季度
C:半年
D:年度
网点柜面管理维护类交易系统异常期间的处理，错误的做法是（）。
A:对于系统异常期间办理的、实时通过查询交易无法确认结果的管理维护类业务，按交易失败处理
B:相关申请资料不退还给客户
C:根据农合机构确定的统一对外口径向客户说明情况
D:留下客户联系电话，请客户在接到通知后携原相关申请资料返回网点完成后续处理
“员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）
A:参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动人员
B:本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业人员
C:经常迟到、早退或无故不到岗、上班时问离岗人员
D:消费明显超过本人和家庭收入水平人员
E:家庭发生异常变故并影响工作人员
办理跨法人机构换折时，受理机构必须要求客户出示存折本人有效身份证件，如为代理人代办的，应同时出具代理人有效身份证件，并做好核查工作。
《银行业金融机构案防情况统计表》中，“违规造成损失金额”不含以下哪种形式检查（）。
A:内部检查
B:外部监管机构检查
C:会计师事务所检查
D:有权机构查冻扣
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