出自:银行合规考试

对于实体特约商户，收单机构应当进行（）；对于网络特约商户，收单机构应当采取有效的检查措施和技术手段对其经营内容和交易情况进行检查。
A:随机检查
B:电话访问
C:非现场检查
D:现场检查
担保公司担保贷款主要用途是什么？贷款期限一般应控制在多长时间？最长期限不得超过多长时间？
各级机构合规负责人是指合规管理工作（）和合规部门负责人。
A:管理员
B:检查员
C:主管行领导
D:行领导
不属于文明服务规范监督反馈方面要求的是（）。
A:网点应在显著位置注明服务监督电话，设置固定页码的意见簿
B:不在工作时间内看与业务无关的书
C:认真记录投诉，定期查阅意见簿
D:认真梳理投诉意见，制定整改措施
无纸化办贷中，上传影像资料要求以下描述正确的是（）
A:如借款人所提供资料为复印件，相关人员应在核实准确基础上，对复印件加盖“与原件核对一致”印章并签署责任人和日期后扫描上传系统。
B:对项目可行性研究报告、环评报告等资料，能取得电子文档的，一般应在核实后以电子文档上传系统；无法取得电子文档的，可采取扫描方式，如篇幅较长，可仅扫描摘要和报告结论等，审查审批需调阅未扫描内容时，可邮寄报送。
C:原则上所扫描上传的影像资料存储位置应与系统“影像种类”相匹配，对应缺少系统“影像种类”的，可将影像资料存储到“其他类”的“其他资料”或“其他补充资料”。
D:调查报告、各审查意见、反馈意见及反馈说明可上传电子版，待归档时经办人签字及日期，并加盖“打印稿件与系统影像资料相符”即可。
下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？（）
A:合规风险管理计划             
B:合规政策
C:合规管理程序                 
D:合规指南
企业申请发行企业债券，应当向审批机关报送下列文件（）
A:发行企业债券的申请书；
B:营业执照；
C:发行章程；
D:经会计师事务所审计的企业近三年的财务报告；
E:审批机关要求提供的其他材料。
担保贷款的期限遵照相关信贷制度合理确定，原则上，融资性担保公司担保的贷款期限最长不超过（）年，且不得办理展期。
A:2
B:3
C:4
D:5
某市土地储备中心准备出让一块储备土地，该储备土地已抵押给某银行，土地储备中心应该办理哪些手续方可出让（）①办理解除抵押手续②收回土地证书③将土地证书上交国土部门
A:①②
B:②③
C:仅①
D:①②③
借款人的销售渠道变化状况不属于贷款人与借款人后续合作的参考依据。
一类客户评级采取（）方法。
A:定量评价法
B:定量评价与定性评价相结合
C:定性评价法
D:直接认定法
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产10%以上关联交易的情况，包括：（）
A:交易各方的关联关系；
B:交易项目和交易性质；
C:交易的金额或相应的比例；
D:定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）
社团贷款借款人出现违约行为或形成不良，（）应及时召集社团会议，议定对借款人、担保人的追索意见，研究制定不良贷款管理和处置方案。
A:办事处
B:牵头社
C:参与社
D:代理社
新农村建设贷款支农保障措施评估主要包括以下方面（）
A:是否尊重了拆迁农民的意愿
B:拆迁安置补偿措施（实物补偿或货币补偿）的评估
C:农民就业转化措施的评估
D:农民社会保障措施的评估，主要包括养老保障、医疗保障等
兴业银行提出，把（）与信用风险、市场风险、操作风险并列，持续推进全面合规体系建设，稳步建立一套操作流程、风险控制要求以及岗责清晰的合规体系。
A:合规风险管理
B:法律风险管理
C:流动性风险管理
D:资产管理
初级信贷员评定标准中，考核前月末贷款逾期率（不含免责范围内的逾期贷款）在（）以内。
A:1%；
B:1.5%；
C:2%；
D:以上都不对
按用信对象，农业银行信贷业务可分为法人客户类信贷业务和自然人（个人）客户类信贷业务。
商业银行内部控制应当与（）、（）、（）、（）等相适应，并根据情况变化及时进行调整。
A:管理模式
B:业务规模
C:产品复杂程度
D:风险状况
申请项目营运期贷款的项目须同时满足以下条件：（）
A:项目属于我行相关管理办法所规定行业。
B:项目符合国家产业政策和我行行业信贷政策。
C:项目已建成，并已产生经营现金流。
D:借款人为建设该项目形成的银行借款尚未偿还完毕。
超过（）仍未支取的长期不动户款项应及时转入营业外收入。
A:5年
B:半年
C:1年
D:9个月
《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》所称金融机构高级管理人员是指（）
A:金融机构法定代表人
B:对经营管理具有决策权的人员
C:对风险控制起重要作用的人员
D:重要业务岗位的工作人员
单位活期存款每年结息次数（）
A:12次
B:4次
C:2次
D:1次
在未经公司法定代表人书面授权的情况下，借款合同由公司财务总监签订属于（）
A:有效合同
B:无效合同
C:效力待确认合同
D:以上都不对
根据《中国农业发展银行水利建设中长期政策性贷款业务管理办法》，经地方人民政府同意，（）也可以作为还款来源
A:地方水资源费
B:地方水利建设基金
C:土地出让收益计提的用于农田水利建设的资金
D:农业产业发展基金
对四星级以上中学（即原省、市重点中学或示范性中学）直接或事实认定为（），要提供省、市教育部门确认四星级以上中学的函件及区、县以上教育部门升学情况的统计函件。
A:A+级
B:AA级
C:AA+级
D:AAA级
银行业金融机构在执行收费服务价目减费让利原则时应明确（）。
A:界定优惠对象范围。
B:公布优惠政策。
C:公布优惠方式。
D:公布具体优惠额度。
尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的是（）。
A:损失
B:次级
C:可疑
D:关注
办理汇兑业务的有效身份证件包括哪些证件。
什么是表外科目？
按照缺陷成因或来源，内控缺陷分为（）和运行缺陷。
A:财务报告缺陷
B:非财务报告缺陷
C:设计缺陷
D:流程缺陷
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