出自:反洗钱

违法发放贷款罪与违法向关系人发放贷款罪的区别在于违法发放贷款的对象不同，前者的对象不是特定的，后者的对象只限于关系人。
《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》如何规定商业银行和各级监管部门加强不良资产监测和考核？
符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：
A:销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
B:金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C:所有销售金融产品的金融机构都可以
根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下不属于逃汇行为的是（）。
A:违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的
B:不按照国家规定买入外汇的
C:不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的
D:违反国家规定将外汇汇出或者携带出境的
对于商业银行的监督管理，银行业监督管理委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，下列说法错误的是（）。
A:其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通
B:即使银行不存在任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况
C:银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话
D:如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所在单位提出处罚建议，但本身无权处罚
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责包括（）
A:接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B:建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C:按照规定向中国人民银行报告分析结果
D:要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）
A:不必调整客户洗钱风险等级
B:定期调整客户洗钱风险等级
C:及时调整客户洗钱风险等级
D:下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）分别于（）起施行。
A:2006年1月1日和2006年3月1日
B:2006年10月1日和2006年12月1日
C:2007年1月1日和2007年3月1日
D:2007年10月1日和2007年12月1日
制定《反洗钱法》的意义包括（）。
A:规范各银行账户的使用
B:保护所有人财产安全
C:为金融机构创造良好经济利益
D:遏制洗钱犯罪及其上游犯罪
存款人撤销银行结算账户，存款人未按规定交回印鉴卡和各种重要空白票据及结算凭证的，应出具相关证明，写明无法交回的原因，明确由此造成损失的，由（）承担等法律责任。
A:存款人
B:开户银行
C:双方协调
D:以上均不是
在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）
A:调查准备
B:调查实施
C:临时冻结
D:调查结束
E:总结报告
下列说法中，不正确的是（）
A:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪
B:客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。
C:调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。
D:临时冻结不得超过48小时。
《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？
刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”是指（） ①预谋实施恐怖活动的个人 ②准备实施恐怖活动的个人 ③实际实施恐怖活动的个人
A:①②
B:①③
C:②③
D:①②③
汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的（）提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。
A:汇款人
B:收款人
C:境外机构
D:境内机构
中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员违反下列（）条款之一的，依法给予行政处分。
A:违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B:泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C:违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D:其他不依法履行职责的行为
金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（）
A:未按照规定建立反洗钱内控制度的
B:未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的
C:未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的
D:未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
E:违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的
F:未按照规定报告大额交易或者可疑交易的
华夏银行反洗钱领导小组由（）任组长，会计部、合规部、国际业务部、公司业务部、个人业务部、法律事务部等相关部门副总经理以上人员担任成员。
A:总行分管副行长
B:总行行长
C:总行会计部总经理
D:总行合规部总经理
银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施？（）
A:不予开立金融账户
B:停止使用金融账户
C:暂停金融交易
D:拒绝转移或转换金融资产
对（）的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
A:定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转入在同一金融机构开立的另一户名下的账户内的活期存款。
C:实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
D:金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
下列交易特征不属于可疑交易特征的是（）。
A:在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B:交易与客户身份明显不符
C:交易与经营性质不符
D:交易金额较大
下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有（）。
A:审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。
B:参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
C:发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。
D:对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予（）。
A:纪律处分
B:行政处分
C:行政处罚
D:追究刑事责任
金融机构应当设立兼职的反洗钱岗位，配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。
根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对外债实行（）制度。
A:备案
B:核准
C:许可
D:登记
《反洗钱法》要求，金融机构要采取（）措施预防洗钱活动。
A:建立客户身份识别制度
B:客户身份资料保存制度
C:持续的员工培训制度
D:大额交易和可疑交易报告制度
E:内部检查制度
F:考评制度
货币政策的最终目标是什么？
以下情形金融机构应作为大额交易报告的是（）
A:李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元
B:以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元
C:刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元
D:张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元
免责条款是反洗钱交易报告制度的（）组成部分。
反洗钱现场调查询问时，询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处（）
A:签名
B:盖章
C:签名或盖章
D:签名并盖章
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