出自:银行高管

《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。信托投资公司违反前款规定的，下列处罚措施不正确的是（）
A:给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
B:对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用察看直至开除的纪律处分
C:情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分
D:构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
国家开发银行贷款资金支付工作目标是（）。
A:按照借款合同约定和借款人资金有效需求，对贷款资金支付依据的真实可靠性进行认真审核，合规支付
B:贷款项下资金专款专用，不得流入股市等国家政策禁止或限制银行贷款进入的领域
C:及时支付资金，做好客户的金融服务
D:动态掌握项目建设情况，实际资金拨付量应略低于完成工程实务量
“根据维护运营成本与收益情况，要对产品的价值贡献度定期或不定期做出综合性的评价”，是产品全生命周期管理中哪个环节的工作。（）
A:产品设计和开发
B:产品调整
C:产品销售和跟踪反馈
D:产品后评价和退出
贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照（）独立审批贷款。
A:领导指示
B:上级安排
C:工作分工
D:授权
银行业监督管理机构工作人员应当做到（）
A:具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验
B:忠于职守，依法办事，公正廉洁
C:不得利用职务便利牟取不正当的利益
D:深入金融机构调研，并取得该领导层职务，切实加强监管指导
保证金存款是存款性公司为客户提供（）具有等业务时，按照约定要求客户存入的用作资金保证或债务偿还准备的存款。
A:结算功能的信用工具
B:资金融通
C:承担第三方担保责任
D:贸易结算
银行定期存款在存期内，若遇有利率调整，则该存款利息（）。
A:采取分段计息的办法，按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算
B:按照存单开户日挂牌公告的利率计算
C:按照到期日挂牌公告的利率计算
D:按照调整日挂牌公告的利率计算
农村商业银行超出中国银行业监督管理委员会批准的业务范围开展业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款，
A:2倍以上5倍以下
B:1倍以上5倍以下
C:2倍以上10倍以下
D:1倍以上10倍以下
董事（理事）和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应在决定机关核准任职资格之日起（）内到任。未在规定的期限内到任的，行政许可决定文件失效。
A:3个月内到任
B:6个月内到任
C:1个月内到任
D:2个月内到任
国家根据需要下达指令性任务或者国家订货任务的，有关法人、其他组织之间应当依照有关法律、行政法规规定的权利和义务订立合同。（）
贷款“三查”制度的内容不包括（）。
A:贷前调查
B:贷时审查
C:贷后检查
D:不定期检查
若客户采用转账方式缴费，要求用刷卡器自动读入（）或卡号，客户在密码小键盘上输入支付密码。
有符合下列条件之一的个人和单位客户，可评定为高风险客户。（） 
A: 赌场等赌博性质行业的客户
B: 与欺诈或腐败猖獗的国家或地区有密切关系的客户
C: 受益人属于外国政要的客户
D: 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
《新资本协议》重视对银行识别、监测和管理风险能力的综合评估，使得监管资本约束与商业银行风险管理能力的关系更加紧密，体现了灵活的监管思想，将促使商业银行和监管当局加强交流与互动，这与中国银监会的（）监管思路是一致的。
A:审慎
B:原则导向
C:规制
D:事后
网点柜员进入交易系统，选择“7024调拨申请”交易，输入申请调拨产品的（），选择业务种类（调入/调出），经有权主管授权后，提交交易系统处理。
A:企业代码
B:品种代码
C:规格代码
D:数量
E:破损标记
每一年份、期次的凭证式国债发行，清算关系与额度管理模式为（）种。
A:一种
B:两种
C:三种
D:由省行确定
个人身份证件包括：（）
A:居民身份证
B:军官证
C:护照
D:士兵证
代理收付业务属于银行的中间业务，是指银行利用自身的清算功能和结算网络，接受客户的委托，代理客户办理约定款项的收付业务。主要包括（）.
A:代发工资
B:代收通信费
C:代理税款
D:代理保险
商业汇票分为（）和（）。
董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起（）内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。
A:1个月
B:2个月
C:3个月
D:6个月
商业银行法律、合规、信息科技、安全保卫、人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。（）
中国银行业监督管理委员会无权认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。（）
阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由（）依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A:银监会
B:人民银行
C:司法机关
D:公安机关
人民币银行结算账户批量迁移是指在账户管理系统同一省级数据处理中心管辖范围内，将账户管理系统中存贮的在某一银行机构开立的单位和个人银行结算账户全部或部分迁入到另一银行机构。（）
中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构，经营（）应遵守《固定资产贷款管理暂行办法》。
A:一般贷款业务
B:住房贷款业务
C:银行卡业务
D:固定资产贷款业务
在重要空白凭证管理方面，主管内部工作副主任（网点负责人）的岗位职责有哪些？（）  
A:负责单位重要空白凭证的管理工作，对重要空白凭证的领用、保管、销号、登记、会计核算等进行监督检查
B:定期向县级行社职能部门、农村信用社主任汇报单位重要空白凭证的管理工作
C:负责单位购入、领用重要空白凭证的审批
D:管理账表库房，做到排放有序，使用方便，入库加锁保管
自动入客户账的来账报单差错，必须由（）提出书面申请后，方可办理退汇。
A:收款人
B:付款人
下列不属于《中华人民共和国中国人民银行法》适用的金融机构包括（）：
A:中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行
B:在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司
C:国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构
D:各级人民政府的财务部门
根据《中华人民共和国刑法》，紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的，应负刑事责任，但是应当（　）处罚。
A:从轻或减轻
B:减轻或免除
C:从轻或免除
D:不予
营业前双人检查每个柜员（）、（）是否完好无损，与押运员做好交接。
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