出自:风险管理

贷款转让是指贷款的原债权人将已经发放但未到期的贷款有偿转让给其他机构的经济行为，其主要目的不包括（　）
A:分散风险
B:实现利益共享
C:实现资产多元化
D:增加收益
从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是吸收损失，一是在银行清算条件下吸收损失，其功能是为高级债权人和存款人提供保护；二是在持续经营条件下吸收损失，体现为随时用来弥补银行经营过程中发生的损失。（）
（）=贷款实际计提准备/贷款应提准备×100%。
A:关注类贷款迁徙率
B:逾期贷款率
C:贷款损失准备充足率
D:不良贷款拨备覆盖率
关于风险评估的总体要求，下列说法错误的是（）。
A:商业银行应当有效评估和管理各类主要风险
B:对能够量化的风险，商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理
C:商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险
D:商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染
在战略风险评估中，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件，这些假设可以有（）。
A:整体经济指标
B:利率变化及预期
C:公司治理结构
D:信用风险参数
E:公司的整体战略
代理行要在委托行开立（）账户，存入足额资金，以保证及时移存其签发银行汇票资金。
A:同业存放款项
B:系统内存放款项
C:存放央行
D:同业拆借
甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚，则（）。
A:银监分局必须在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利
B:A银监分局必须在《行政处罚意见决定书》中告知当事人有要求举行听证的权利
C:A银监分局可以不在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利
D:以上均不正确
经济资本等于特定置信度下的非预期损失，但这二者意义并不相同。非预期损失反映的是风险大小，是一个风险概念；而经济资本反映的是要覆盖风险需要多少资本，是一个资本概念。风险与资本的对应关系揭示的基本原理是（）。
A:风险需要资本覆盖
B:投资组合理论
C:资产负债风险管理理论
D:资本资产定价模型
银行监管的基本目标可以概括为（）。
A:保护存款人利益，维护金融体系的安全和稳定
B:保护借款人的利益，维护金融体系的安全和稳定
C:保护银行的利益，维护金融体系的安全和稳定
D:保护股东的利益，维护金融体系的安全和稳定
通过操作或服务的外包，也就相应转移了董事会和高管层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任。（　）
目前我国商业银行现阶段的主要收入来源（）。
A:资产类业务
B:负债类业务
C:表外业务
D:中间业务
不属于操作风险评估原则的是（）。
A:审贷分离原则
B:业务流程所有人负第一评估责任原则
C:动态管理原则
D:重要性原则
商业银行代理境外银行卡收单业务向商户收取结算手续费，其手续费标准不低于交易金额的（）。
A:1%
B:2%
C:3%
D:4%
商业银行应在（）前达到商业银行资本管理办法规定的资本充足率监管要求，鼓励有条件的商业银行提前达标。
A:2018年底
B:2016年底
C:2019年底
D:2017年底
1995年2月27日，巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则，超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易，最终导致巨额亏损。这种风险属于（）引发的风险。
A:人员因素
B:系统缺陷
C:内部流程
D:外部事件
风险为本的监管模式更加强调（）。
A:非现场监管和现场检查相互分离
B:非现场监管和现场检查相互配合
C:现场检查对非现场监管的绝对指导
D:非现场监管对现场检查的绝对指导
被认为是最复杂的风险种类是（　）
A:市场风险
B:信用风险
C:操作风险
D:流动性风险
（　）是最具流动性的资产。
A:现金
B:票据
C:股票
D:贷款
下列关于负债性资产的说法，正确的有（　）。
A:负债性资产是商业银行能够以较低的成本随时获得需要的资金
B:负债性资产是商业银行持有的资产可以随时得到偿付或在不贬值的情况下出售
C:筹资能力越强，筹资成本越低，则流动性越强
D:变现能力越强，所付成本越低，则流动性越强
E:公司机构存款人可以监测商业银行发行的债券和票据在二级市场交易价格的变化
下列关于先进的风险管理理念，说法不正确的是（　）。
A:风险管理的目标是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡
B:高风险管理水平的企业控制风险与收益的能力强
C:商业银行风险管理的目标是提高承担风险所带来的收益
D:商业银行是仅仅经营货币的金融机构
负责向外部监管部门、董事会、监事会和风险管理委员会报送相关报表和报告，对风险预警提出改善管理的建议报告，并监督执行的岗位是（）。
A:风险计量与监测岗
B:流动性风险管理岗
C:派驻市场风险管理岗
D:信用风险管理岗
未违约非零售风险暴露的风险加权资产计量基于单笔信用风险暴露的（）。
A:违约概率
B:违约损失率
C:违约风险暴露
D:相关性
E:有效期限
信用风险存在于传统的（）等表内业务和表外业务中。
A:贷款
B:债券投资
C:信用担保
D:贷款承诺
E:衍生产品交易
资产流动性取决于以下因素（）。
A:市场条件
B:变现时间范围
C:资产和证券类型
D:资产的可替代性
E:外部损失数据
商业银行应予每年3月底之前以年度报告的形式对外披露信息，并将年度报告置放在商业银行的主要营业场所。（）
负责市场风险管理工作人员的薪酬不可以与直接投资收益挂钩。
按照开证行保证性质的不同，信用证可分为可撤销信用证和（）。
A:可撤销信用证
B:不可撤销信用证
C:进口信用证
D:出口信用证
下列企业可以作为股份制商业银行法人机构的发起人的是（）。
A:现金流量波动受经济景气影响较大的企业
B:财务杠杆率低于行业平均水平的企业
C:核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多的企业
D:关联企业众多、股权关系复杂且不透明的企业
内控测试抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整。每日执行多次的业务或事项，全年10000次以上的，抽样量应保持在（）。
A:10-25个之间
B:25-50个之间
C:50个以上
D:100个以上
有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践的是（　）。
A:强化声誉风险管理培训
B:无论对于利益持有者作出何种承诺，商业银行都必须努力兑现
C:确保及时处理投诉和批评
D:将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来
E:制定危机管理规划
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