出自:风险管理

全面的风险管理模式强调信用风险、（　）和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。
A:市场风险
B:流动风险
C:战略风险
D:法律风险
以下属于风险监管框架步骤的有（　）。
A:了解机构
B:风险评估
C:规划监管行动
D:准备风险为本的现场检查
E:实施风险为本的现场检查并确定评级
（）是从重要的交易对手、金融工具和币种三个角度度量，这三个方面都应占相应资产比重的1%以上，通过该指标可判别比较重要的批发型融资来源和重要的交易对手，引导实现融资来源的多元化，促进银行的流动性安全。
A:合同期限错配
B:可用的无变现障碍资产
C:与市场有关的监测工具
D:融资集中度
下列关于现金流分析的说法，不正确的是（　）。
A:现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况
B:根据历史数据的研究，当流动性剩余额与总资产之比小于3%～5%时，对商业银行的流动性风险是一个预警
C:商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强
D:商业银行现金流入和现金流出的差异可以用“剩余”或“赤字”来表示
重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少（　）向董事会报告。
A:每日
B:每月
C:每季度
D:每年
对银监会作出的具体行政行为不服，申请行政复议的案件，由（）管辖。
A:银监分局的上级银监局
B:银监会
C:银监分局
D:国务院
根据中国人民银行公告《资产支持证券信息披露规则》，受托机构应于资产支持证券存续期内每年的（）前向投资者披露上年度的跟踪评级报告。
A:3月31日
B:4月30日
C:6月30日
D:7月31日
下列关于风险管理改变商业银行经营模式的说法，错误的是（）。
A:从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变
B:从以定量分析为主的传统管理方式向以定性分析为主的风险管理模式转变
C:从侧重于对不同风险分散管理的模式，向集中进行全面风险管理的模式转变
D:通过风险管理，商业银行了解和认识外部环境、内部状况和业务开展的不确定性
合理的账户划分是商业银行开展有效的市场风险计量监控、准确计量市场风险监管资本要求的基础。
农村中小金融机构应设立专门的风险管理部门，负责组织建立和实施本机构风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立，主要职责包括（）。
A:拟订或组织拟订各类风险管理的政策和制度
B:组织对风险管理的政策、制度和流程的执行效果进行检查评估
C:研究确定风险识别、评估、计量、监控和缓释方法
D:研究提出本机构的重大风险限额
E:对业务风险进行审查，提出风险审查意见
银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和零售等不同的风险暴露分别计算其（），在计算时按照未违约风险暴露和违约风险暴露进行区分。
A:资本积累率
B:信用风险加权资产
C:最高债务承受额
D:产业成熟度
下列关于外部审计的说法，不正确的是（　）。
A:外部审计作为一种外部监督机制对银行的财务管理和风险管理进行审查，有利于发现银行管理的缺陷，起到市场监督的作用
B:外部审计已经成为银行监管的重要补充
C:加强外部审计对银行的监督作用，可以提高监管效率，但另一方面也增加了监管成本
D:外部审计作为独立的第三方，有利于引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断，客观上对银行产生约束作用
以下哪些是声誉风险管理中应强调的内容（　）。
A:明确商业银行的战略愿景和价值理念
B:有明确记载的危机/决策流程
C:深入理解不同利益持有者对自身的期望值
D:培养开放、互信、互助的机构文化
E:建设学习型组织
银监会实施行政许可应当遵循（）的原则。
A:公开、公平、公正、效率及便民
B:公开、公平、透明
C:公平、公正、便民
D:公开、公平、效率
计算VaR的核心工作是（）。
A:一致性
B:波动性
C:偶然性
D:损失率
企业以生产设备申请抵押贷款，应到（）办理登记。
A:房产局
B:国土局
C:生产安全局
D:工商管理局
财产损害间接损失是指什么？
（）是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
A:外部欺诈
B:洗钱
C:业务外包
D:监管规定
（）是指商业银行持有的符合本办法规定的资本与风险加权资产之间的比率。
A:一级资本充足率
B:风险调整资本收益率
C:总资产周转率
D:资本充足率
在风险管理实践中，通常将（　）作为刻画风险的重要指标。
A:方差
B:标准差
C:期望
D:均值
一定时期总损失是指什么？
商业银行将在何种程度上以本币满足其外汇融资需求取决于其融资需求的规模、进入外汇市场融资的渠道，以及从事表外业务的能力。（　）
下述发生在20世纪90年代以来的商业银行案件中，不属于操作风险损失典型案例的是（）。
A:巴林银行交易损失案件
B:大和银行交易损失案件
C:美国橙县破产案
D:中国银行哈尔滨分行高山携款潜逃案件
下列关于利用衍生产品对冲市场风险的描述，不正确的是（）。
A:构造方式多种多样
B:交易灵活便捷
C:通常只能消除部分市场风险
D:不会产生新的风险
不同的风险种类划分方法不同，（）是从守法与违法的角度出发，并不考虑农合机构的资本充足率问题。
A:市场风险
B:合规风险
C:操作风险
D:信用风险
下列不属于盈利能力监管指标的是（）。
A:资产收益率
B:资本金收益率
C:预期损失率
D:净业务收益率
在商业银行风险管理理论的管理模式中，不包括（　）。
A:负债风险管理模式
B:资产风险管理模式
C:内部管理模式
D:全面风险管理模式
商业银行过去三年总收入为1亿元、-6000万元、2亿元，则采用基本指标法计算的操作风险资本要求为（）亿元。
A:0.12
B:0.225
C:0.15
D:0.2
（）应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论。
A:贷前调查
B:贷时审查
C:贷后检查
流动资产与总资产的比率越高则表明商业银行存储的流动性越低。（　）
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