出自:银行招聘考试公共基础（常识）

防控案件必须以人为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督，要（）。
A:把好用人关，建立科学、全面、公正的选人、用人机制，避免带病录入和提拔。
B:加强对员工行为的监督，及时发现其思想上、生活上、工作上不正常现象，及时疏导。
C:注重宣传教育，让员工熟知制度，深知违法违规的危害性，从而自觉遵纪守法。
D:制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的工作压力。
各农合机构营业网点为客户办理以下哪些业务时必须通过联网核查系统进行核查公民身份信息（）。
A:票据结算业务
B:个人银行结算业务（单笔金额人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的现金存取及转账支付业务）
C:个人现金汇款（单笔金额人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的业务）
D:受理收款人（持票人）为个人的银行汇票提示解付业务
E:个人信贷业务和单位信贷业务
银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。
A:事实
B:理由
C:证据
D:处罚依据
开户网点、建库机构应结合实际情况，及时抽出已更换印鉴的旧印鉴卡片专夹保管，或做好印鉴更换资料备案保管。
“双轨制”就是对同一商业银行既可以采取巴塞尔新资本协议进行资本监管，又继续按照《商业银行资本充足率管理办法》实施资本监管。
下列选项中符合教育储蓄支取相关规定的是（）。
A:一次支取本金和利息，储户凭证明可以享受利率优惠
B:教育储蓄逾期支取，超过原定存期的部分，按支取日活期储蓄存款利率计付利息
C:介质是存款存折
D:适用自动供款规定
E:提前支取必须全额支取
在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类“取消高级管理人员任职资格”属于处罚类别中的（）处罚.
A:刑事处罚
B:行政处罚
C:党纪处分
D:内部处分
在住宅专项维修资金账户开立中，小区和楼栋开户所需提交的材料不包括（）。
A:建设单位经办人员应出具《开立住宅专项维修资金账户申请表》
B:建设单位经办人员应出具《住宅专项维修资金单元户开户登记表》
C:建设单位经办人员应出具《住宅专项维修资金楼栋明细登记表》
D:建设单位经办人员应出具业主业务办理授权书
柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。
业务差错调账工作按照（）的管理要求，采取银信中心、银信中心分中心和农合机构三级共同管理的工作方式。
A:统一管理、分级负责
B:统一管理、统一刻制
C:统一管理、统一规划
D:统一制度、分级管理
涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）案件进行统计。
A:第一类案件。
B:第二类案件。
C:第三类案件。
D:以上均不是。
单位银行结算账户业务中，境外（含港澳台地区）机构在境内从事经营活动申请开立临时存款账户，应出具以下哪一项材料（）。
A:临时经营地工商行政管理部门的批文
B:工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书
C:政府有关部门批准从事该项活动的证明文件
D:建筑施工及安装合同
对于从人民银行发行库支取其他银行机构缴存的带有已清分标识钱捆中发现差错的，应以哪一项内容作为责任认定依据（）。
A:银行编码
B:原捆封签
C:原捆冠字
D:原捆腰条
在事后监督工作流程中，以下描述不正确的有（）。
A:营业网点应按要求整理上一个工作日的纸质凭证
B:营业网点应按要求在事后监督系统中登记纸质凭证的相关信息
C:事后监督中心应及时按要求核对和接收营业网点上交的纸质凭证
D:系统自动识别扫描采集的电子影像，并与对应的业务流水建立一一对应关系
E:人工补录完成前必须完成重点监督、业务再监督、人工查账以及业务差错处理等工作
社会团体的有效身份证明文件是（）。
A:营业执照正本
B:财政部门同意开户的证明
C:政府人事部门或编制委员会的批文
D:社会团体登记证书
在进行联网核查公民身份信息时，如对核查结果存在疑义，可向以下哪一个机构申请进一步核实（）。
A:公安部门
B:中国人民银行
C:人民法院
D:人民检察院
银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（），接受监督。
A:上级部门
B:人民银行
C:银监会
D:社会
重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。
A:授权业务
B:大额业务
C:挂失业务
D:风险控制点
外部处罚信息报送，若处罚结果发生改变。如（）的，须重新填报信息表。
A:提前
B:延后
C:解除处罚
D:处罚变更
各农合机构每年应对持《反假货币上岗资格证书》员工上年度审核期实行年审，持证人有以下哪些情况将评定为年审不合格（）。
A:持证人每年接受反假货币知识培训的次数少于两次的
B:持证人在审核期中误收误付假币记录总计多于两次的
C:持证人在审核期中由于违规，曾受到当地人民银行、上级主管部门通报批评或记过处分的
D:持证人在审核期中误收误付假币记录总计少于两次的
E:持证人每年接受反假货币知识培训的次数多于两次的
单位银行结算账户的变更中，若变更法定代表人或主要负责人，应提供以下哪一项材料（）。
A:个体工商户营业执照
B:民办非企业登记证书
C:社会团体登记证书
D:变更后法定代表人或单位负责人的身份证件
网点向现金管理（分）中心上缴重要空白凭证时做法正确的是（）。
A:必须经现金管理（分）中心同意后方可调出重要空白凭证
B:可自行调出重要空白凭证
C:无需经现金管理（分）中心同意后方可调出重要空白凭证
D:必须经省联社同意后方可调出重要空白凭证
在纸票登记业务中，纸质商业汇票承兑业务的承兑人所应登记的内容，不包括（）。
A:票据种类
B:票据号码
C:出票人名称
D:未用退回日期
农信银银行汇票提示付款期的说法正确的是（）。
A:付款期为一个月，单位和个人均可以申请并在全国使用
B:付款期为两个月，单位和个人均可以申请并在全国使用
C:付款期为三个月，单位和个人均可以申请并在全国使用
D:付款期为半个月，单位和个人均可以申请并在全国使用
出现以下哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（）。
A:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B:客户行为或者交易情况出现异常的
C:客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D:客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
E:金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
（）可根据其管理职能的需要，为辖属职能部门配置相关柜组的柜员。
A:汇总机构
B:管理机构
C:营业机构
D:审计机构
农合机构受理客户印鉴（）等相关业务时，应结合电子验印系统的实际功能办理。
A:预留
B:变更
C:核验
D:建库
E:销户处理
农合机构应设置相应业务岗位，明确各业务岗位分工，严禁办理业务一手清。
银行必须将（）列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。
A:柜员
B:基层机构负责人
C:委派会计（授权经理）
D:大堂经理
机构维护中，省联社（）对申请材料进行审核。
A:会计结算部
B:人力资源部
C:信息技术部
D:行政管理部
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