出自:国家开放大学《个人理财》

基金发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹集到这个总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期不再接受新的投资。该种基金称为（）
A:开放式基金
B:封闭式基金
C:契约基金
D:股票基金
普通年金又称先付年金。
医疗保险是以疾病为给付保险金条件的医疗保险。
积极的投资策略认为市场是无效的。
教育规划是不需要判断客户对待风险的态度及其风险承受能力的，因为子女教育规划的时间弹性和费用弹性都很小。
央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。
境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求的个人投资者购买。
等额本金还款法与等额本息还款法相比，前者前期还款压力较小。
作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此（）不能作为现金等价物。
A: 活期储蓄
B: 货币市场基金
C: 各类银行存款
D: 股票
知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各项服务。
资金规模中等的保守型投资者，在储蓄和信托品种的基础上，可将（）的资金交给银行专业理财规划。
个人保险理财规划的主要内容包括（）
A:选择保险机构
B:选择保险理财产品品种和期限
C:根据个人的投资能力确定保费
D:个人理财的基本目标确定
外汇结构性存款按照本金有无风险划分，可分为（）。
A:本金无风险类存款
B:利息有风险类存款
C:利息无风险类存款
D:本金有风险类存款
人寿保险可以分为（）
A:死亡保险
B:生存保险
C:生死两全保险
D:健康保险
E:医疗保险
商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业特点。
期权费是指期权的执行价格。
净现金流量若等于0，表示个人日常有一定的积累。
信用卡一般免息还款期由（）三个因素决定。
A:客户刷卡消费日期
B:第一全额还款
C:银行出立对账单日期
D:非现金交易
E:银行指定还款日期
艺术品投资是世界上公认的效益最好的三大投资项目之一。
现金规划的融资工具包括（）
A: 银行贷款
B: 发行债券
C: 典当
D: 保单质押贷款
E: 信用卡
下列金融资产中，风险从低到高排列的顺序是（）
A:银行存款、国债、公司债券、股票
B:股票、公司债券、国债、银行存款
C:国债、银行存款、股票、公司债券
D:国债、银行存款、公司债券、股票
以下说法不正确的是（）
A:其他部门和人员不影响客户行为
B:客户满意度是客户升级的根本所在
C:90%以上的收入来自于现有客户
D:个人税收制度是个人理财业务人员需要搜集的宏观信息
投资人如何规避信托产品风险？
在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列（）属于流动负债。
A:汽车贷款
B:教育贷款
C:信用卡贷款
D:消费贷款
意外开支准备主要是应对意外伤害或疾病导致的暂时停止工作以及（）。
A: 投资失败
B: 养老保险
C: 失业导致的收入中断
D: 教育费用
溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是（）
A:6%
B:6.25%
C:5.6%
D:以上都不可能
税务筹划的特点包括（）
A:风险性
B:隐藏性
C:合法性
D:专业性
投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险（）
A:非保本浮动收益理财计划
B:保本浮动收益理财计划
C:最低收益理财计划
D:固定收益理财计划
假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应地发生的概率是0.2，0.4，0.3，0.1。某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%，12%，10%，5%，则该理财产品的期望收益率是（）
A:8.5 %
B:9.1%
C:9.8%
D:10.1%
王先生购买福利彩票中奖获得1万元，则他应缴纳的个人所得税为（）
A:2000元
B:1500元
C:500元
D:2500元
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