出自:反洗钱

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。
《商业银行法》于1995年5月10日在第届全国人大常委会第次会议上通过，于（）年（）月（）日进行了修改。
A:八、十三、2003/12/27
B:八、十、2003/12/27
C:八、十三、2003/12/28
D:八、十三、2001/12/27
客户身份识别的禁止性条款是什么？
境外收款人（）不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
A:名称
B:账号
C:金额
D:住所
义务机构应当强化异常交易人工分析的流程控制，依照（）原则，审慎提交可疑交易报告，并适时采取合理的后续控制措施。
《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？
反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。
可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。
A:明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B:严重危害国家安全或者影响社会稳定的
C:严重损害金融机构单位利益或者影响金融秩序的
D:其他情节严重或者情况紧急的情形
下列属于洗钱特征的是（）。
A:国际化 
B:专业化 
C:多样化 
D:复杂化 
E:商业化
出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？
下列交易或行为中，不属于应当进行报告的可疑交易的是（）。
A:甲某的证券账户自一年前开户，一直没有使用，其资金账户昨天刚进行一笔大额转帐转给乙某，今天又收到丙某转来的一笔大额款项。
B:保险经纪人代付保费，并说明资金来源。
C:位于南美洲的某国属于洗钱高风险国家，A证券公司发现客户丁某和该国家有一些业务联系。
D:戊公司坚持要B保险公司将其退还的保费（该保费是戊公司自己缴纳的）转入庚公司账户，因为戊公司刚好欠庚公司一笔货款，金额与保费相同。
国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？
开展反洗钱检查工作应遵循（）、公正、有效、保密的原则。
A:客观
B:谨慎
C:合作
D:公平
金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？
金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责。
A:识别客户身份
B:客户身份资料保存
C:客户交易信息保存
D:以上均是
《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由（　）识别的数量。
A:公安机关
B:工商管理部门
C:保险经纪公司
D:代理行
单位定期存款（）。
A:只能部分提前支取，且只能提前支取一次
B:只能部分提前支取，但可提前支取多次
C:可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次
D:可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次
金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、（），及时修改和完善相关制度。
A:有效
B:合理
C:完善
D:系统
根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。
A:1000元以上5000元以下 
B:5000元以上10000元以下 
C:30000元 
D:1000元以下
金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定的情形，对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）
A:依法责令金融机构给予纪律处分；
B:依法取消其任职资格；
C:给予行政处分；
D:以上说法都对
人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？
客户为外国政要类（）风险客户的，还应由华夏银行分行反洗钱工作分管副行长批准后，方可开立账户并进行初次评定。
A:高
B:中
C:低
D:一般
《反腐败公约》由（）发布。
A:联合国
B:亚太反洗钱组织
C:FATF
D:欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么？（）
A:当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B:单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
D:单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的（）
A:由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B:由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C:由双方共同承担责任
D:双方皆不承担责任
2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织——（）在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。
A:上海经合组织
B:欧亚反洗钱与反恐融资小组
C:亚太反洗钱小组
D:金融行动特别工作组
以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）
A:其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B:长期存在大额交易的客户
C:与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D:股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
反洗钱工作平台中生成的可疑案例，如可疑案例涉及其它农信机构的客户和交易，需深入了解该客户在其它行社的具体交易性质和交易目的，可对相关行社发起协查，收到案例协查的行社，最迟于下（）个工作日反馈协查结果。
A:1
B:2
C:3
D:10
《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。
A:报表
B:数据信息
C:业务凭证
D:账簿
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。
A:3年
B:5年
C:10年
D:15年
首页 <上一页 33 34 35 36 37 下一页> 尾页