出自:银行合规考试

重要空白凭证管理可以不用与（）相分离。
A:重要空白登记簿
B:业务专用章、公章
C:印鉴卡
D:开户申请书
柜员按操作级别可划分为运行管理员、业务管理员、（）（领导、综合员和操作员）。
A:调查人
B:审查人
C:业务柜员
D:签批人
下列类型客户不得对其办理承兑业务（）
A:逃废银行债务
B:有承兑垫款余额
C:房地产开发企业
D:事业法人
对已制未发客户证书的管理应做到（）
A:按照空白重要凭证管理
B:纳入820099科目表外账户核算
C:由具有证书解冻权限的柜员保管传递
D:与密码信封一起传递保管
当期客户销售实际流入的金额大部分以（）方式回笼。
A:现金
B:转账
C:汇票
符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
A:3
B:5
C:7
D:10
上班时间员工应全身心地投入工作，银行（）。
A:允许员工随意处理私事
B:允许员工请求同事占用工作时间帮助处理私事
C:不允许员工处理私事
D:允许员工适当处理必要的私事
贷款授权制度体系中最关键的因素是（）
A:贷款授权主体
B:贷款批准权限的设置
C:贷款授权方式
D:贷款授权管理
现金业务柜台应为砖石或钢筋混凝土结构，柜台高度应为（）。
A:≥1100㎜
B:≥1000㎜
C:≥800㎜
D:≤800㎜
简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？
客户上年度核定的最高综合授信额度已到期，但本年度新的最高综合授信额度尚未审定的怎么处理？
申请政策指令性或粮棉油购销类政策指导性贷款的借款人，需在农发行开立（）账户
A:基本存款账户
B:一般存款账户
C:相应的存款账户
D:收购资金存款账户
对（）或特殊信贷业务，可制定简易信贷操作流程，建立信贷业务的绿色通道。
A:准政策性贷款
B:低风险
C:固定资产贷款
D:流动资金贷款
什么是银行业重要信息系统？
已动工开发但开发建设用地面积占应动工开发建设用地总面积不足（）或者已投资额占总投资额不足（），中止开发建设满一年的国有建设用地，也可以认定为闲置土地
A:二分之一，百分之二十
B:三分之一，百分之二十五
C:四分之一，百分之二十五
D:三分之一，百分之三十
《2013年银行业消费者权益保护工作要点》中提出，本着“统一行动、协调有序、边界清晰、追求高效”的原则，应提高制度建设的科学性和（）。
A:实用性
B:适用性
C:效率性
D:耐用性
以下担保风险系数为零的有（）：
A:全额房地产抵押；
B:本、外币存款质押；
C:依法可以质押的国家债券（指由财政部代表中央政府发行的债券）质押；
D:D、国家政策性银行、国有商业银行、全国性股份制商业银行，穆迪、标准普尔长期信用评级在A以上（含穆迪A1、A2、A3和标准普尔A+、A-）且与我行有正式代理关系的境内外资商业银行出具的银行本票、银行承兑汇票等票据质押。
在贷款发放（）天内，应对贷款使用情况进行第一次跟踪检查。
A:10天
B:15天
C:20天
D:30天
《个贷办法》所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于（）等用途的本外币贷款。
A:个人消费
B:投资理财
C:生产经营
D:资金周转
集团性客户实施贷后管理的重点是什么？
分析公务员考核的内容。
对于停止流通的人民币，办理人民币存取款业务的金融机构在收兑后应如何处理？（）
A:交存当地人民银行
B:上交公安机关
C:自行销毁
D:交存系统内上级机构
我国商业银行最主要的资产项目是（）
A:各项贷款
B:准备金存款
C:同业拆放
D:证券投资
以下哪项不属于贷款人与借款人后续合作的主要依据（）。
A:借款人的盈利水平
B:借款人的经营状况
C:借款人与他行合作情况
D:借款人的担保情况
不可充当抵押物的财产有（）
A:所有权、使用权不明或有争议的财产；
B:违法、违章建筑物以及已依法公告列入拆迁范围的房地产；
C:抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权；
D:耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权；
E:学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施。
固定资产贷款审批权原则集中在（）。
A:一级分行
B:二级分行
C:总行
D:县支行
以房屋抵押贷款、房屋及房屋占用范围内的土地使用权（）。
A:可以分别抵押
B:应当同时抵押给一个抵押权人
C:只能将前者设定抵押
D:均应由工商行政管理机关登记
实时清算汇划业务中如收款人和付款人均为个人，需要在汇入行支取现金的，在录入时应在（）栏内注明“现金”字样。
A:大写金额
B:附言
C:用途
D:摘要
《银行业监管统计管理暂行办法》是根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及（）、（）等法律、法规制定的。（）
A:《中华人民共和国统计法实施细则》
B:《中华人民共和国行政处罚法》
C:《金融违法行为处罚办法》
D:《行政处罚办法》
按半年核对的账务，对于发送对账单的，应当分别于7月15日和（）前收回对账回单。
首页 <上一页 31 32 33 34 35 下一页> 尾页