出自:中国银行

检查组调阅资料需填写《现场检查资料调阅清单》一式两份，由（）签字后，向被查单位取得上述检查资料。
A:主查人
B:检查组组长
C:小组长
D:检查人员
对每个无担保信用卡客户，发卡银行应将核定信用额度和单张信用卡分期付款业务（）进行统一管理。
A:总额度下限
B:总额度上限
C:累计额度上限
D:累计额度下限
（）是银行为防范由其承兑的汇票到期后承兑申请人账户无足够款项支付汇票款，而在汇票签发前要求申请人向专门开立的账户预先存入一定比例的资金，具有以现金担保的性质。
A:银行承兑汇票保证金
B:信用证保证金
C:远期结售汇保证金
D:黄金交易保证金
库存现金是指银行的库存现金或现金业务收支活动中的结余款，包含银行内部各部门周转使用的备付金。（）
利率越高，用于投机的货币则越少。（）
英美模式下的商业银行实行（）的公司治理结构，董事主要由（）组成。
A:双层制；执行董事
B:单层制；非执行董事
C:双层制；非执行董事
D:单层制；执行董事
符合性测试中，根据业务频次确定抽样量。其中，每月执行一次的业务或事项，抽样量应保持在（）个。
A:2—6
B:4—10
C:10—20
D:10—25
公益信托的受托人应当至少（）作出信托事务处理情况及财产状况报告，经信托监察人认可后，报公益事业管理机构核准，并由受托人予以公告。
A:每季一次
B:每季二次
C:每年一次
D:每年二次
E:每年三次
内部评级体系的好坏，取决于其使用和依赖的数据。（）
“9103存款证明查询交易”查询方式有三种：凭存款证明正本号码、账号、客户证件号码，可以对（）。
A:可对已开立的存款证明的金额进行查询
B:可对已开立的存款证明的姓名进行查询
C:可对已开立的存款证明的日期进行查询
D:可对已开立的存款证明的状态进行查询
衍生金融工具场外交易需要格外关注的风险主要是（）
A:市场风险
B:流动性风险
C:信用风险
D:操作风险
金融同业资产类业务主要包括（）
A:同业拆出
B:存放央行
C:存放同业
D:信贷资产转让
E:证券公司股票质押贷款等
当付款行付款而原发出委托收款的收款人账户因冻结等原因无法入账时，资金将挂在哪个行（）。
A:8341
B:8321
C:8421
D:8331
会计核算操作不规范属于保证金存款业务主要风险点中的（）
A:业务不合规
B:操作风险
C:内部控制不完善
D:其他
关于商业银行内部控制的作用，以下说法正确的是（）
A:完善的内部控制是商业银行审慎经营的基础
B:完善的内部控制是促进整体金融体系稳健运行的基础
C:有效的内部控制有利于商业银行实现短期经营目标以及长期战略目标
D:有效的内部控制能够确保银行经营活动遵循有关法律、法规的规定，满足监管机构的要求
农村商业银行要在注册地辖区内设立支行，申请人应当公司治理良好，内部控制制度健全有效，最近（）年未发生重大违法违规行为。
A:半
B:1
C:2
D:3
银行对贷款抵押的法律风险应采取的控制措施有（）
A:银行应对抵押物定期进行估价
B:银行应确认贷款抵押的合法性、有效性和可靠性
C:银行应具有对抵押物优先受偿的效力
D:银行应确保抵押物已办理登记
经济资本计量模型中的极端理论模型的主要优点（）
A:数据比较准确
B:可能直接处理损失分布的尾部
C:具有一定的置信区间
D:没有对损失数据预先假设任何公布
下列选项中属于流动性检查中流动性风险的定量分析的是（）
A:检查银行是否指定有效地流动性管理战略和政策
B:检查银行是否建立了有效的的流动性管理程序
C:检查银行是否建立了有效的流动性管理的内部控制体系
D:检查流动性应急计划
下列评级系统标准的描述中，正确的是（）
A:管理能力未经证实
B:债务偿还覆盖率至少为1.5倍，并且贷款与抵押物估值比例为60%或以下
C:赢利下降或不稳定，并且偿还能力不强
D:流动资金紧张，且负债率高
要有效地进行风险识别和监测，要充分考虑银行内部和外部因素。其中，银行内部因素有（）
A:宏观经济形势
B:银行业务的性质
C:组织结构的复杂程度
D:员工的素质
在办理单位人民币卡帐户销户时，帐户内剩余的小额资金，可以提取现金。（）
在衍生产品销售过程中，不得以任何方式向机构客户（）
A:承诺收益
B:推荐产品
C:提示风险
D:提供资料
商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得（）
A:收单
B:记账
C:违反规定退票
D:收取手续费
单个出资人及其关联方投资入股的金融租赁公司不得超过（）家。
A:1
B:2
C:3
D:4
根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》，待处理抵债资产变现能力差，产权未过户，存在严重法律瑕疵的，一般应划为（）
A:关注
B:次级
C:可疑
D:损失
对会计档案管理的检查方法主要有（）
A:对会计档案管理制度建立的检查
B:对会计档案保管的检查
C:对会计档案调阅的检查
D:对会计档案移交的检查
E:对会计档案销毁的检查
重要空白凭证的调剂，要求接收柜员和领用柜员同时在系统中登陆，但可以在不同机构的柜员间进行调剂。
银行业金融机构会计科目以及会计科目使用说明由人民银行统一制定。（）
银行以抵债资产取得日为所抵偿贷款的（）日。
A:停息
B:还贷
C:核销
D:计息
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