出自:银行合规考试

根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括：
A:向商业银行提供资产评估
B:商业银行抵债资产的接受和处置
C:透支
D:向商业银行提供法律服务
董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
代收代付业务主要操作环节是（）。
A:业务准入
B:代收代付协议审签
C:业务受理审核
D:数据录入及账务处理
E:资金对账
F:手续费结算
合规风险识别、评估步骤包括（）。
A:收集梳理本行所有的合规风险点
B:分析合规风险形成或产生的原因
C:对合规风险进行“高、中、低”分类
D:改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生
市场风险管理政策和程序的主要内容包括哪些？
运行管理是CM2006运行的前提和基础，由运行管理员在“公共信息管理”模块中进行操作，主要包括：机构建立和维护、柜员建立和维护、参数维护、客户管理、（）等。
A:总账管理
B:贷款管理
C:授信管理
D:抵押物管理
下列对物权的表述中不正确的是（）
A:物权是绝对权
B:物权是对世权
C:物权是对人权
D:物权是支配权
在减免交易保证金业务中。从风险的角度看，（）承担了交易中的（）风险。
A:银行；利率
B:银行；信用
C:客户；利率
D:客户；信用
银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向（）负责人报告。
A:国务院银行业监督管理机构
B:全国人民代表大会
C:中国人民银行
D:国务院
下列哪一项不是小额贷款客户的经营业绩信息（）
A:固定资产；
B:成本；
C:收入；
D:损益
评定优质客户，客户的信用等级必须达到（）
A:A＋级（含）以上
B:AA级（含）以上
C:AA＋级（含）以上
D:AAA级（含）以上
接听电话的正确的做法有（）。
A:认真做好记录，确认对方单位与姓名
B:电话中可以使用专业术语，以显示服务的专业度
C:通话结束后，应说声“再见”，并等对方挂后再挂
D:接电话时，不使用“喂—”回答
对贷款检查中发现的违规行为、风险预兆及其他重大情况未及时报告和未采取相应措施的，对有关责任人扣发（）绩效工资
A:1个月
B:1-2个月
C:1-2个季度
D:全年
审贷分离是指贷款业务的（）相分离。
A:调查、审查和审批
B:调查、审查和审议
C:调查、审议和审批
D:调查、审批和发放
财务分析要认真查阅客户财务报告、帐簿等资料，以下（）内容应认真分析
A:客户的长期偿债能力
B:客户的盈利能力
C:客户的成长能力
D:客户的短期偿债能力
项目投产/开发时间，指的是（）时间
A:项目立项时间
B:项目审批时间
C:项目建成投产的预计时间
D:项目申请时间
涉及农用地转用和集体土地征收的大型建设项目（需农用地转用指标在多少亩以上的），可采用分年度、分批次办理用地审批手续的方式（）
A:500
B:525
C:550
D:1000
（）依照《个人贷款管理暂行办法》对个人贷款业务实施监督管理。
A:中国人民银行
B:中国银行业监督管理委员会
C:中国保险业监督管理委员会
D:中国证券业监督管理委员会
贷后管理的后监督部门包括（）
A:人事部门
B:会计部门
C:审计部门
D:监察部门
贷款审查的主要内容包有哪些？
申请人（）的评估需要综合在调查过程中对申请人的直觉判断、通过侧面对申请人为人的了解、申请人过去的信用记录表现等进行总体评估。
A:还款能力；
B:品质；
C:责任心；
D:态度
关于划拨土地使用权抵押的问题表述正确的是（）
A:《城市房地产管理法》规定：对以划拨方式取得的土地使用权连同地上建筑物没定的房地产抵押进行处分时，应当从处分所得的价款中缴纳相当于应当缴纳的土地使用权出让金的款额后，抵押权人方可优先受偿；
B:划拨土地使用权是指土地使用者通过行政方式依法无偿取得的土地使用权，不能设定抵押；
C:企业对其以划拨方式取得的国有土地使用权无处分权，以该土地使用权为标的物设定抵押，除依法办理抵押登记手续外，还应经由具有审批权限的人民政府或土地行政管理部门批准。否则，应认定抵押无效；
D:如果建筑物附着于以出让、转让方式取得的国有土地使用权之上，将该建筑物与土地使用权一并设定抵押的，即使未经有关主管部门批准，亦应认定抵押有效。
固定资产贷款项目财务效益评估在确认财务报告中的基础财务数据估算合理的基础上，应分析评价项目的（）。
A:盈利能力
B:发展能力
C:财务可行性
D:清偿能力
在银团贷款中，具体负责组织安排银团的银行称为（）
A:牵头行
B:安排行
C:经理行
D:代理行
大众客户的服务渠道有（）。
A:自助服务区
B:封闭式柜台服务区
C:开放式柜台服务区
D:理财服务区
《项目融资业务指引》明确，贷款发放前，贷款人应当（ ），并与贷款配套使用。
A:确认所有的项目资本金先行到位
B:确认50%的项目资本金先行到位
C:确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位
D:确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位
根据《银行卡业务管理办法》，到期还款日前还清全部欠款，发卡银行对于持卡人的（）免收透支利息，取现、转账交易不免息。
总行规定，项目评估工作由（）组织。
A:有权审批行的信贷管理部门
B:有权审批行的前台业务部门
C:经营行的前台
D:经营行的后台
下列债务人或者第三人有权处分的财产可以抵押的有（）
A:建筑物和其他土地附着物
B:建设用地使用权
C:以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权
D:生产设备、原材料、半成品、产品
E:正在建造的建筑物、船舶、航空器F.抵押人可以将前款所列财产一并抵押
银行从业人员在进行基金营销宣传时，应做到（）.
A:不做虚假、误导性宣传，不得故意遗漏关键信息。
B:不得诋毁其他基金管理人、基金托管人和基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
C:不向消费者介绍基金或管理人的过往业绩，。
D:对已购买基金的消费者，定期提供基金诊断服务，对消费者所持基金的业绩及资产配置情况进行分析，并提出相应的调仓建议。
首页 <上一页 29 30 31 32 33 下一页> 尾页