出自:中级经济师金融专业知识与实务

（）是指客户委托买人证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。
A:融券
B:融资
C:卖空
D:交割
汇率风险中，有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性指的是（）。
A:交易风险
B:折算风险
C:经济风险
D:以上都不对
按标购标售方式进行交易，在股票交易所以外的各种证券交易机构柜台上进行的股票交易市场指的是（）。
A:柜台交易市场
B:证券交易所
C:第三市场
D:第四市场
金融机构的主要职能是（　）。
A:信用中介
B:支付中介
C:创造信用工具
D:将货币收入和储蓄转化为资本
E:制定金融政策
本代理
《湖北省农村合作金融机构贷款期限管理指导意见》（鄂农信发[2010]44号）规定，流动资金和固定资产短期贷款展期期限不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限不得超过原贷款期限的（），长期贷款展期期限不得超过3年。
A:1/2
B:1/3
C:1/4
D:100%
以下属于我国外债的总体结构特征的是（）。
A:负债率偏高
B:短期债务率偏高
C:债务率偏高
D:偿债率偏高
公益信托的特点
人寿保险信托
年金现值
假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同： 请根据以上资料回答下列问题： 通过利率互换之后，甲公司最终的融资成本为（）。
A:7.00%
B:7.95%
C:LIBOR+0.80%
D:LIBOR+O.05%
我国利率市场化改革采取渐进模式的原因是（）。
A:金融危机的爆发说明应采用渐进模式
B:利率市场化改革应只考虑利率因素，不应考虑资本项目开放、汇率自由化等因素
C:利率市场化改革进程应与一国宏观经济背景相适应
D:从我国实际情况出发，应采取渐进模式
E:从国际经验来看，一国货币资本项目可兑换必须具备一定的前提条件
商业银行对问题授信应采取以下哪些措施：（）
A:确认实际授信余额
B:对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止。依法难以终止或因终止将造成客户经营困难的，应对未实施的授信额度专户管理，未经有权部门批准，不得使用
C:要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权
D:向所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失
商业银行资产负债管理的基本原理是（）。
A:规模对称原理
B:结构对称原理
C:速度对称原理
D:收支对称原理
E:目标互补原理
银行业金融机构对案件风险排查负主体责任，（）承担本行案件风险排查的第一责任。
A:董事长
B:行长
C:分管行长
D:合规部门负责人
证券投资基金的特点包括（）。
A:利益独享，风险自担
B:集合理财，专业管理
C:组合投资，分散风险
D:独立托管，保障安全
E:严格监管，信息透明
由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地位，这种商业银行组织制度属于（）制度。
A:持股公司 
B:单一银行 
C:连锁银行 
D:分支银行
如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过外汇管制、罚没或国有化等政策法规限制民间主体的资金转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性是（）。
A:社会风险
B:政治风险
C:转移风险
D:主权风险
防范操作风险“十三条”意见对订立责任制是如何规定的？（）
A:制定相应制度明确总行及各级分支机构的责任
B:各级管理人员要认真履责，敢抓敢管，以身作则
C:对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任
D:对反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的要上升到追究法律责任
作为银行的银行，中央银行的重要职责之一是充当（）。
A:最后贷款人
B:一般贷款人
C:最初贷款人
D:客户贷款人
在信托存续期间，信托投资公司通常以（）的方式向投资者披露信托财产形态、项目运作情况、收益实现情况。
A:信托计划
B:信托合同
C:信托财产管理报告
通货膨胀初期对生产有一定的刺激作用，但这种刺激作用是（）。
A:递减的
B:递增的
C:无效的
D:有效的
根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，委托人可以是投资一个信托计划的最低金额不少于（）人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织。
A:50万元
B:100万元
C:200万元
D:300万元
下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述正确的是（）。
A:总资产及管理资产总规模较大
B:现有业务中经纪业务在盈利中占比过高
C:行业集中度较高
D:公司治理结构和内部控制机制不完善
E:整体创新能力不足
金融创新的直接动因为（）。
A:金融管制的放松
B:市场竞争的日益激烈
C:科学技术的进步
D:追求利润的最大化
E:规避风险
金融期货最主要的功能有（）。
A:转移风险 
B:规避风险 
C:平衡权益 
D:价格发现 
E:规避管制
在金融衍生工具中，（）的风险最大。
A:金融互换
B:金融期权
C:金融期货
D:金融远期合约
治理通货紧缩的政策措施中，货币政策的重点不包括（）。
A:寻找稳定币值、经济增长和防范金融风险的结合点
B:在需求管理的同时可以暂时不考虑供给管理的影响
C:调控货币总量与调节货币层次相结合
D:以间接调控为主
金融机构的主要职能有（　）。
A:信用中介
B:支付中介
C:将货币收入和储蓄转化为资本
D:创造信用工具
E:实现可持续发展
在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（）。
A:套期保值者 
B:投机者 
C:套利者 
D:经纪人
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