出自:银行合规考试

银行服务价格信息公示的内容必须包括（）.
A:服务项目
B:服务价格
C:币种
D:收费
兴业银行内部控制评估工作可以分为实施风险评估确定内控评价范围，对控制环节进行记录、测试和评价（）管理层内控评价报告四个方面。
A:缺陷及整改
B:识别缺陷
C:整改缺陷
D:处理缺陷
以下贷款调查中不属于对客户非财务信息的调查工作的是（）。
A:观察客户的衣着打扮；
B:观察客户是否养宠物；
C:观察客户经营场所是否整洁；
D:观察客户经营单据
通过（）可以了解更多的服务失败的原因，发现经营管理的漏洞，及时采取改进措施，防止其他客户跳槽。
A:客户主动反馈信息
B:客户流失分析
C:新客户调查
D:发放调查问卷
若小额贷款业务主管初步审查认为不符合要求的，应在（）工作日内让受理岗通知申请人其业务申请初审未通过。
A:2；
B:3；
C:7；
D:10
“挪用公款归个人使用”，既包括（）使用，也包括（）使用。
为加强对业务运行风险和质量的管理，各行应建立现场与（）相结合的监督检查机制。
A:账务查询
B:非现场
C:现金核对
D:问卷调查
理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，应当以醒目文字提醒客户（），投资须谨慎。
以城市房地产或者乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，办理抵押物登记的部门为（）
A:县级以上地方人民政府规定的部门
B:土地管理部门
C:房地产管理局
D:工商行政管理局
以下属于商业银行的中间业务有（）
A:投资业务
B:结算业务
C:代理业务
D:保管业务
E:贴现业务
关键岗位人员岗位轮换可采取（）等形式。
A:部门内轮换
B:跨部门轮换
C:跨机构轮换
D:跨地区轮换
E:更换管理或服务对象
内部人关联自然人维护包括哪些（）
A:单笔录入及维护
B:批量导出
C:批量导入
D:单笔导出
遵循（）的原则，按规定管理消费者信息，包括消费者的个人账户信息以及与金融服务有关的其他信息。
A:真实、及时、完整、有效和安全
B:真实、准确、完整、有效和保密
C:真实、及时、完整、有效和保密
D:真实、准确、完整、有效和安全
关联交易模块的主要功能有哪些（）
A:关联交易相关文件查询
B:重大关联交易额度的审批及分配情况查询
C:机构关联方维护
D:全机构关联方查询等功能
法律性文件的签章应符合以下哪些要求（）
A:用章符合中国邮政储蓄银行相关规定
B:自然人客户应签字，可加盖名章，且原则上应当面签署
C:多页法律性文件的，应加盖骑缝章
D:法律性文件文本确定后，如需涂改，应由各方当事人在涂改处签章
注销个人网银前，数字证书认证用户需要先进行操作.动态口令卡认证用户需要先进行（）操作。
A:证书废止、刮刮卡解绑
B:证书补发、刮刮卡绑定
C:证书换发、刮刮卡解绑
D:证书废止、刮刮卡绑定
在编制损益表时，应使用（）来计算毛利润。
A:加权毛利率；
B:平均毛利率；
C:可变成本率；
D:进货成本率
信用风险主管部门的职责应包括（）
A:设计和实施内部评级体系，负责或参与评级模型的开发、选择和推广，对评级过程中使用的模型承担监控责任，并对模型的日常检查和持续优化承担最终责任。
B:检查评级标准，检查评级定义的实施情况，定期向高级管理层报送有关内部评级体系运行表现的专门报告。
C:检查并记录评级过程变化及原因，分析并记录评级推翻和产生特例的原因。
D:组织开展压力测试，参与内部评级体系的验证。
简述资产风险管理自律监管现场监管的步骤和程序。
农信社会计岗位操作禁令
发卡银行应为借记卡提供（）等安全保障手段，保护消费者支付安全。
A:动态验证码
B:身份核查
C:支付密码
D:签名
下列说法中关于有限责任公司和股份有限公司正确的是（）
A:有限责任公司和股份有限公司都是法人
B:有限责任公司和股份有限公司的股东以其出资额为限对公司承担有限责任
C:有限责任公司和股份有限公司以公司的全部资产对公司的债务承担责任
D:我国依法确立的公司形式只有有限责任公司和股份有限公司
相对于大型企业贷款，中小企业贷款（）
A:数额大
B:期限长
C:风险小
D:单位成本较高
对（）级（不含）以下的农业小企业不得发放固定资产贷款。
A:AAA
B:AA+
C:AA
D:AA-
印章使用人因故离职或短期离岗，应办理印章交接手续，由交接双方当面交接，（）监交。
A:信用社主任
B:复核员
C:业务主管
D:库管员
商业银行的下列哪些行为被认定为只收费不服务（）。
A:伪造服务记录、服务成果
B:未给客户提供实质性服务
C:未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服务，擅自减少服务内容
D:对于使用本行表内资金，以企业融资为目的，与信托等非银行业金融机构开展业务合作，向同业金融机构或者客户收取费用但未提供实质性服务
被稽核单位负责人应当对本单位所提供各项资料的（）负责。
A:真实性
B:合法性
C:完整性
D:准确性
支票收汇流程中，综合柜员收到普通柜员交来的外部支票，在系统执行（）交易。
A:向储蓄缴款
B:向人行缴款
C:向对公缴款
D:向上级缴款
申请“二手车”贷款必须向银行提供：（）。
A:由当地物价部门对所购二手汽车作出价格评估并提供旧机动车辆交易价格评估结论书
B:所购“二手车”的新旧行驶证
C:买卖双方的身份证件（居民身份证、户口本或其他有效居留证件）的原件及复印件
D:旧机动车辆交易发票
保证的方式可以分为（）。
A:口头保证
B:书面保证
C:一般保证
D:连带责任保证
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