出自:银行合规考试

表外应收利息核销减免情况稽核的内容包括（）。
A:查看表外应收利息核销是否符合条件
B:减免表外应收利息是否集中由县级行社审批；审批是否由多个部门参加，相互制约，提交的资料是否齐全，是否存在违规减免表外利息现象（关系人）
C:是否作好减免表外利息的保密工作
D:查看表外科目销账金额与损益实际入账金额是否一致，有无收入不入账、挪用、贪污等问题
各级行在办理业务核算及审批重要业务事项过程中，应根据不同的（）确定不同级别的业务核算人员的操作、授权和审批权限。
A:管理级次
B:业务种类
C:人员素质
D:核算金额
报备审查要点包括（）。
A:贷款范围是否合规
B:贷款条件是否把握准确
C:审批权限是否合规
D:办贷流程是否合规
以票据、债券、存款单、仓单、提单出质的，质权人再转让或者质押的（）。
A:无效
B:有效
《金融企业准备金计提管理办法》规定，信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类，标准风险系数暂定为（）。
A:正常类1.5%，关注类3%，次级类30%，可疑类60%，损失类100%
B:关注类3%，次级类30%，可疑类60%，损失类100%
C:关注类2%，次级类25%，可疑类50%，损失类100%
D:正常类1%，关注类2%，次级类25%，可疑类50%，损失类100%
回笼人民币当月差错款于次月前（）个工作日清算。
A:2
B:5
C:3
D:7
对于保证和信用贷款，借款人配偶为禁入类或次级类的，应将借款人的个人信用报告等级向下调整（）级。
A:1；
B:2；
C:0.5；
D:0
二级分行应（）开展一次对停用、作废的会计核算专用印章的清理和销毁工作。
A:至少每季
B:至少每两年
C:按需
D:至少每年
在代收代付业务中，代收付指令的受托方是（）.
A:机构
B:公司
C:银行
D:个人
需认定（）级信用等级客户的，录入CMS中的年度财务数据原则上必须经过会计事务所审计（事业法人除外）
A:A+
B:AAA
C:AA+
D:AA
可直接确认收购贷款资格的企业是（）。
A:中央粮食储备企业
B:地方粮食储备直属企业
C:拟建立信贷关系，能够按时还本付息的龙头加工企业
D:拟建立信贷关系，能够按时还本付息的的粮食购销企业
分行开展某次检查发现以下问题，哪些是属于运行缺陷（）
A:未按档案管理办法要求将档案及时归档
B:客户领取吞没卡未对客户身份进行核查
C:检查发现某项制度的上位制度已发生重要变化，但尚未进行必要修订
D:部分理财协议未盖经办柜员私章
商业银行开展（）个人理财业务，无需向中国银行业监督管理委员会申请批准。
A:保证固定收益理财计划
B:保证最低收益理财计划
C:保本浮动收益理财计划
D:为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品
商业银行应对什么人实行从业资格管理，建立会计人员档案（）。
A:储蓄人员
B:出纳人员
C:会计负责人
国有建设用地使用权人应当自“收回国有建设用地使用权决定书”送达之日起（）日内，到市、县国土资源主管部门办理国有建设用地使用权注销登记，交回土地权利证书
A:10
B:20
C:30
D:60
商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（）罚款
A:10万元以上50万元以下
B:30万元以上100万元以下
C:50万元以上150万元以下
D:50万元以上200万元以下
对垄断优势明显的土地储备机构直接或事实认定为（），要提供县级以上城市政府《城市土地储备管理办法》，土地储备章程，当地城市上年度财政预算执行情况的报告。
A:A+级
B:AA级
C:AA+级
D:AAA级
外资金融机构申请开办电子银行业务或增加、变更需要审批的电子银行业务类型，应由其（）申请。
A:总行（公司）向中国银监会
B:总行（公司）或在中华人民共和国境内的主报告行向中国银监会
C:法人机构向中国银监会
D:总行（公司）或在中华人民共和国境内的主报告行向中国银监会派出机构
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