出自:银行合规考试

满足下列（）条件的保证人可为小企业提供保证担保：
A:保证人为我行黄金客户、重点客户、优质客户，且保证人对外担保总额不超过其净资产；
B:经省分行认定的担保公司；
C:保证人为小优客户必须由2个（含）以上提供连带保证担保，且具有充足的保证能力，即担保企业净资产减已对外担保额必须大于本次担保额。
D:以上保证人资产负债率应不超过70%。
《中国农业发展银行水利建设中长期政策性贷款业务管理办法》主要是为贯彻落实（），加大政策性金融对水利建设的支持力度，依据国家相关法律法规而制定的
A:《中共中央、国务院关于加快水利改革发展的决定》（中发〔2011〕1号）和《关于进一步做好水利改革发展金融服务的意见》（银发〔2011〕51号）
B:《中共中央、国务院关于加快水利改革发展的决定》（中发〔2011〕1号）和中央水利工作会议精神
C:《关于进一步做好水利改革发展金融服务的意见》（银发〔2011〕51号）和中央水利工作会议精神
D:《中共中央、国务院关于加快水利改革发展的决定》（中发〔2011〕1号）、《关于进一步做好水利改革发展金融服务的意见》（银发〔2011〕51号）和中央水利工作会议精神
银行柜员在受理贴现业务前，应针对贴现票据的（）等情况向承兑行进行查询。
A:票面要素
B:是否存在他行查询
C:公示催告
D:挂失止付
作为质押品的定期存单包括未到期的整存整取、存本取息和外币定期储蓄存款存单等具有（）性质的权利凭证。
A:定期存款
B:活期存款
C:一年期存款
D:提单
银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处（）以下罚金。
A:一万元以上十万元以下
B:二万元以上二十万元
C:三万元以上三十万元
D:五万元以上五十万元以下
兴业银行重大关联交易额度分配和使用的原则是（）
A:集中申报分散使用
B:逐一申报逐一使用
C:无需申报
D:谁申报谁使用
公开授信管理
商业银行应将与第三方支付机构的合作业务纳入全行业务运营风险监测系统的监控范围，特别是对其中大额、异常的资金收付应做到（）。
A:逐笔监测
B:及时预警
C:认真核查
D:及时控制
非法金融机构设立地或者非法金融业务活动发生地的地方人民政府，应该负责哪些与取缔有关的工作。（）
A:组织
B:定性
C:协调
D:监督
以下属于长期资产增加的有（）。
A:应收款增加；
B:预付款增加；
C:购置店面；
D:库存增加
借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债（）。
A:核准
B:备案
C:登记
个人信用信息基础数据库是一个全国统一的个人信用信息共享平台，可依法向（）提供信用信息服务。
A:商业银行
B:个人
C:相关政府部门
D:其他法定用途
金融机构在（）时，还应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，同时在复印空白处登记关联交易的日期、流水号信息。
A:建立或修改客户资料
B:开立银行结算账户
C:现钞兑换
D:提供一次性金融服务
在评估行业风险时，下列关于政府监管风险的叙述，哪些是正确的（）
A:当前保护环境的规制措施对越来越多的行业产生了影响
B:全国的、地区的和地方性的政策和规制可能随时发生变化，从而给商业环境带来不确定性和风险
C:在大多数情况下，对某一行业的政府监管越多，意味着行业风险越低
D:在评估行业风险时，银行需要判断是否存在行业赖以实现可持续盈利的任何规制，以及是否存在任何预期的规制，会给行业的经济生态带来实质性的变化
积极探索将融资型理财、资管计划等具有信贷替换性质的表外业务（），按照统一标准授权审批、计提资本和拨备，严禁利用表外业务延迟或隐匿风险暴露。
A:纳入统一授信
B:根据情况决定是否授信
C:进行部分授信
D:无需授信
应急贷款管理的启动范围和解除时间，由总行根据国务院及有关权威部门发布的相关信息决定。
二手房借款合同正常终止。借款人在清偿全部贷款本息及相关费用后，借款合同自行终止。在合同终止（）日内，贷款行应配合有关当事人前往有关部门办理注销抵押登记（备案）手续，返还权利凭证。
A:7；
B:10；
C:15；
D:30
《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员，除总行、分行董事长、副董事长、行长、副行长，还应包括下列人员（）
A:总行部室负责人
B:二级分行行长、副行长
C:县支行行长、副行长
D:营业所分理处主任、副主任
目前我国国家助学贷款是由中央和省级政府共同推动的一种（）
A:信用贷款
B:质押贷款
C:抵押贷款
D:贴现贷款
国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业的建议的回复的期限是（）
A:自收到申请文件之日起六个月内。
B:自收到申请文件之日起三个月内。
C:自收到申请文件之日起三十日内。
D:自收到申请文件之日起十日内。
根据《关于提高上市公司质量的意见》，上市公司诚信建设的工作举措为（）。
A:完善上市公司控股股东、实际控制人、上市公司及其高级管理人员的监管信息系统，对严重失信和违规者予以公开曝光
B:建立上市公司及其控股股东或实际控制人的信贷、担保、信用证、商业票据等信用信息及监管信息的共享机制
C:督促商业银行严格审查上市公司董事会或股东大会批准对外担保的文件和信息披露资料
D:督促商业银行严格审查上市公司对外担保的合规性和担保能力
个人理财业务的风险主要包括（）
A:法律风险、操作风险
B:声誉风险、市场风险
C:信用风险、操作风险、流动性风险
D:商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险
分行通过客户投诉渠道发现员工存在违规行为，经调查确认，分行对该员工发起违规问责认定，则在系统中应如何记录该员工的合规档案信息（）
A:应记入“客户投诉和媒体曝光信息”
B:应通过“违规积分认定”模块发起积分认定
C:应记入“违规问责信息”
D:应计入“案件信息”
通过本行柜台、ATM机具、电子银行等提供的境内本行（）服务应予以免费。
网上银行客户按客户身份性质不同分为（）。
A:动态口令版客户
B:个人客户
C:专业版客户
D:企业客户
哪项不属于贷款人通过账户监督借款人流动资金使用情况的手段（）。
A:要求借款人提供与交易对手的资金往来明细
B:要求借款人指定专门资金回笼账户
C:关注大额及异常资金流入流出情况
D:要求借款人提供资金回笼账户资金情况
某公司2009年初总资产为12000万元，2009年末总资产15000万元，年初所有者权益为6000万元，年末所有者权益7100万元。2009年企业销售收入净额为18000万元，利润总额1260万元，净利润为1100万元，利息支出300万元。

第1题，共3个问题
(简答题)该公司2009年度的净资产收益率是多少？

第2题，共3个问题
(简答题)该公司总资产报酬率是多少？

第3题，共3个问题
(简答题)总资产周转率是多少？
办理项目搭桥贷款时，调查人员应重点调查以下内容：（）
A:借款人及项目是否符合规定条件。
B:借款人生产经营及财务状况，在建设项目中应承担的义务及享有的权利。
C:项目基本情况，包括项目建设内容、建设条件以及行政审批情况。
D:项目资金筹措方案及落实情况，包括投资构成和来源、资金筹措方案、实际到位情况。
E:对以财政资金为还款来源的，要了解掌握近年来政府财政（政府主管部门）收支节余情况及拨款计划的执行情况。
请简述2014年全国银行业监督管理工作会议提出的七类风险防控要求。
风险缓解的方法有（）
A:规避
B:对冲
C:分散
D:抵押
E:保险
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