出自:银行招聘考试公共基础（常识）

关于银行汇票未用退回的规定，说法正确的是（）。
A:应按出票金额将资金退回原申请人
B:应按退票金额将资金退回原申请人
C:应按出票金额将资金退回出票行
D:应按出票金额将资金退回原申请人指定账户
下面哪些系统属于办理查询查复业务的支付清算系统（）。
A:大额支付系统
B:小额支付系统
C:全国支票影像系统
D:农信银资金清算业务系统
E:金融结算服务系统
有价单证和重要空白凭证保管人员发生变动时的错误做法是（）。
A:交接手续时需相关主管在场
B:应及时办理交接手续
C:详细记载交接情况
D:必须在监控录像范围内进行交接
对重要空白凭证的做法正确的是（）。
A:营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证委托其他柜员看管
B:营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证交由主管看管
C:营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证入箱（柜）加锁随身携带
D:营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证入箱（柜）加锁保管
以下对农合机构的相应职责，描述正确的有（）。
A:制定、修改、完善有关业务管理制度和办法
B:根据本地实际情况，制定通存通兑业务管理办法实施细则和操作流程
C:系统日常运行管理及维护
D:负责辖内机构通存通兑业务的监督管理、资金清算和对账工作
E:保证清算账户有足够的资金完成清算
境内个人手持现钞汇出，当日累计（小于1万美元），凭本人身份证直接办理；当日累计（大于1万美元），凭本人身份证件、海关申报单或提钞单据办理。
在分析世界经济时，常将发达国家通称为北方，发展中国家通称为南方，在南—北关系经济分析中，关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。
信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.
撤销单位银行结算账户时，存款人不需交回以下哪一项材料（）。
A:各种重要空白票据
B:结算凭证
C:《开立银行结算账户申请书》
D:开户许可证正本（撤销核准类账户）
机构管理包括（）等业务及系统管理方面的内容。
A:机构信息设置
B:机构增设
C:机构维护
D:机构撤销
E:机构撤并
个人通存通兑业务，当日日终清算后发现的错账的说法错误的是（）。
A:通过大集中系统调账处理
B:由受理方与客户协商解决
C:通过专门处理通存通兑业务错账的差错处理平台查询、调账
D:通过手工调账处理
为加强对内部账户的业务控制，以下对资金清算往来内部账户的管理描述错误的是（）。
A:涉及资金清算的内部往来账户必须按照相关制度和差错处理办法的要求进行管理
B:各级清算机构必须严格执行清算资金账户的逐级对账制度
C:对于手工入账的过渡性科目挂账必须每日逐笔勾对，并及时查明挂账原因
D:对于手工入账的过渡性科目挂账不需每日逐笔勾对，只需查明挂账原因
以下哪一项不是对支付清算系统查复业务的描述（）。
A:农合机构通过支付清算系统接收的查询报文，根据业务人员的确认或更正信息组成查复书回复查询行
B:农合机构收到查询报文，应在收到查询报文的当天或下一个工作日上午12时前发出查复
C:对于收到的查询信息，必须按照查询的要求认真查阅有关资料、凭证及系统记录信息，弄清实际情况和原因，再给予明确答复
D:收到查询报文，应当以自由格式报文回复
银行业金融机构案防工作评估指标体系中，案防工作执行情况占比最重，下列哪些属于案防工作执行情况的是（）。
A:案防培训体系建设
B:员工行为管理
C:案件、案件风险报送情况
D:案件发生情况
E:案防统计制度报送情况
银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，依法应追究刑事责任的，应当依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》公安机关、人民检察院移送（）
A:国有银行工作人员违反国家规定发放贷款
B:国有银行工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的
C:以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等。
D:银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，涉嫌构成犯罪
银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
各社（行）开办批量业务后，以下对参数新增的办理流程描述正确的有（）。
A:各社（行）开办批量业务后，需在系统中新增参数的，由业务拓展部门填写《地市业务参数维护申请书》，并报业务管理部门审批
B:业务管理部门收到《地市业务参数维护申请书》后，对审核同意的，书面签署意见，并在系统中办理业务大类、磁盘格式的新增
C:业务管理部门收到《地市业务参数维护申请书》后，对审核不同意的，须在《地市业务参数维护申请书》上书面说明不同意办理的原因后退回业务拓展部门
D:业务管理部门完成业务大类、磁盘格式的新增后，将一联《地市业务参数维护申请书》留存，另外两联交业务拓展部门送信用社或营业网点办理新增业务登记编号
E:信用社或营业网点完成新增业务登记编号后，将一联《地市业务参数维护申请书》留存，另一联交回业务拓展部门
以下允许进行退票处理的情况有（）。
A:非该行票据
B:签章与预留银行印鉴不符
C:出票金额、出票日期填写不全或更改
D:大小写金额未同时记载或大小写不符、书写错误
E:远期或已逾提示付款期
个人通存通兑业务，受理方在办理通存通兑业务过程中出现以下哪些行为，应承担相应责任（）。
A:为客户办理无卡、无折取款或查询
B:超过系统响应时间未收到应答，在不能确定通存交易失败的情况下将现金退还给客户
C:超过系统响应时间未收到应答，在不能确定通兑交易是否成功的情况下向客户支付现金
D:操作人员违反本办法规定，使用冲销或补正交易造成客户或他行资金损失的
E:由于经办人员操作失误造成账务处理差错或内部工作人员作案，导致客户资金损失的
需由农合机构柜面手工调账的错账，由银信在中心（）、信息技术部运行管理室和分中心按原流程逐级将调账方案回复至有关农合机构，由该机构业务管理部门指导和督促辖内网点完成调账。
A:会计结算部
B:人力资源部
C:信息技术部
D:行政管理部
营业网点在收缴假币过程中出现以下哪些情形应当立即报告各农合机构会计结算部门，并同时上报所在地公安部门（）。
A:一次性发现假人民币张数或总金额达到人民银行或公安部规定的
B:属于利用新的造假手段制造假币的
C:有制造贩卖假币线索的
D:持有人不配合金融机构收缴行为的
E:持有人配合金融机构收缴行为的
付款行收到机构发起的代收、代付业务，应立即从客户账户扣款。
对公通存业务只能通过转账方式办理，不得通过发起机构向单位结算账户存入现金。
存本取息定期存款（）结息；单位协议存款按协议约定的结息周期结息。
A:按取息周期
B:按结息周期
C:到期时结息
D:在支取日结息
当期未能完成对账工作的，下期应列为重点对账客户。各农合机构应积极联系客户，确保每（）至少完成一次有效对账工作。
A:1个月
B:3个月
C:半年
D:1年
出现以下哪些情形不得办理跨法人机构更换存折业务（）。
A:未预留密码的存折
B:支取方式为印鉴+密码
C:受理机构不存在要求更换的存折类型
D:非正常状态如挂失状态的存折
E:开户机构网点在大集中系统中的机构代号变更
银监局案件调查的进展情况，应当及时报送（）部门，同时抄送其它有关部门。
A:银监会相关机关
B:银监会机关相关机构
C:银监会机关相关机构监管部门
D:银监会案件稽查部门
当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。
客户购买支票等重要空白凭证时做法错误的是（）。
A:应填写客户重要空白凭证购买（交回）单
B:购买（交回）单需加盖客户预留印鉴
C:经办人员按规定核对预留印鉴无误后方可向客户出售重要空白凭证
D:购买（交回）单客户签字确认即可
各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A:加强内部控制
B:防范操作风险
C:内审稽核
D:道德风险
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