出自:平安银行

为个人客户办理人民币单笔50000元以上或者外币等值5000美元以上现金存取业务时，应进行联网核查。
销毁运营档案时，要注意保密和安全，由（）共同派人监销。监销人员在销毁运营档案前，应按照运营档案销毁清册内容清点核对所要销毁的运营档案。销毁后，在销毁清册上签注“已销毁”字样和日期，各监销人员应在运营档案销毁清册上签章。
A:档案管理部门
B:运营管理部门
C:稽核部门
D:安全保卫部门
境外机构人民币银行结算账户的收入范围包括：（）
A:跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目人民币结算收入
B:政策明确允许或经批准的资本项目人民币收入
C:跨境贸易人民币融资款项
D:账户孳生的利息
E:从同名或其他境外机构内人民币银行结算账户获得的收入
F:人行规定的其他收入
同时支持手机证书和蓝牙USBKEY两种工具的转账方式有（）
A:智能付款
B:对外转账
C:跨行实时转账
D:单位结算卡转账
出现协助客户造假、涉及内外部勾结的行为，除亮牌处罚和取消远程柜面权限外，（）年内不得再申请远程柜面操作权限。
A:1
B:2
C:3
D:5
（）是分行内部账户的主管部门，负责分行内部账户的开立、变更、撤销等审批，负责组织分行运营条线内部账户的核对和检查。
A:总行行运营管理部
B:分行运营管理部
C:分行财务部
D:总行财务部
外国公民辅助身份证明材料不包括：（）
A:外国居民身份证
B:使领馆人员身份证件
C:机动车驾驶证
D:护照
批量开卡的开卡方式分为（）
A:柜面
B:上门
C:线上
D:线下
整点票币时，每捆（把）未清点前，不得将原封签和腰条丢掉。清点正确后，纸币需按券别以一百张为把，十把为捆；硬币以每（）枚为一卷（或按当地人民银行规定），（）卷为捆。
A:50、50
B:10、10
C:50、10
D:10、100
有权机关办理人员要求我*行协助查询单位或个人账户存款的金额、币种以及其他相关资料时，应出具（）。
A:实习证
B:有效期内的工作证或执行公务证
C:授权委托书书
D:有权机关县团级（含）以上机构签发的《协助查询存款通知书》
E:有权机关单位负责人证明书
NRA账户开户英文版证明文件无需翻译件。
本地建筑施工及安装单位如需在平安银行开立农民工工资专用账户，以下说法正确的是（）。
A:如本地施工单位通过其基本户结算工程建设项目资金的，可在平安银行的基本户开户网点直接开立农民工工资专用账户。
B:如本地施工单位通过其基本户结算工程建设项目资金的，可在平安银行除基本户开户网点之外的其他网点开立农民工工资专用账户。
C:未在平安银行网点开立基本存款账户的，需在该网点先开立工程建设项目专用存款账户（备案类专用账户），再开立农民工工资专用账户。
D:未在平安银行网点开立基本存款账户的，需在该网点先开立建筑施工及安装单位临时存款账户（核准类临时存款账户），再开立农民工工资专用账户。
有价单证及重要空白凭证的领缴与交接，以下说法正确的是（）
A:无需在录像监控可视范围内进行领缴与交接
B:双方应当面清点，认真核对交接实物的种类、数量及号码，并及时完成系统操作
C:领缴与交接时，发现印制错误，应停止领缴与交接，并向上级行报告，查明原因后按上级行指示处理
D:柜员向大库领缴凭证，两名库管员和该柜员应同时在场，无需第三人监交。如果该领缴柜员是库管员，需要第三人监交
为委托人指定的定期存款办理存款证明书，证明的有效截至时点可在存款证明开立（）
A:时点之前
B:时点之后
C:时点之时
D:前一自然日24时
某有限合伙公司营业执照上注明的投资人或者执行事务合伙人为“深圳市新致诚基金管理有限公司（委派代表：张星）”，该有限合伙企业办理开户业务时，单位负责人为（）。
A:深圳市新致诚基金管理有限公司
B:张星
C:深圳市新致诚基金管理有限公司（委派代表：张星）
D:由存款人书面说明认定
各支行可受理账户开户行为本分行辖内任一支行的协助现场查询、冻结、扣划业务。受理冻结、扣划申请，对账户及时进行“预冻结（临时止付）”处理后，应立即提交各行集中作业中心或指定支行进行集中操作
临时存款账户需根据开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限，但最长不超过3年。
个人理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）以上。
A:30（含）
B:50（含）
C:60（不含）
D:80（不含）
查询、冻结、扣划业务（包括网络、柜面渠道）发生后，符合一定条件的应将客户洗钱风险等级调整为高风险，其中说法正确的是：（）
A:查询：公安、检察院、法院等有权机关查询资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中有“查”字的。
B:冻结：公安、检察院的所有冻结；法院等有权机关冻结资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中有“刑”字的。
C:扣划：公安机关所有因电信网络新型违法犯罪涉案资金原路返还的；法院等有权机关扣划资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中有“刑”字的。
下列哪些长期不动户不列入久悬未取款项科目核算？（）
A:未清偿平安银行债务、存在未结清资产业务的结算户，如：贷款户、欠息户、担保户、与平安银行债务未了结或存在其他法律问题的账户
B:存有定期存款、保证金、理财产品未结清的账户、纳税专户
C:冻结户、止付户
D:各分行根据具体情况认定的其他不需要结转的账户
客户持记载经费来源为自筹的事业单位法人证书申请开立基本账户，存款人类别应该选择（）。
A:机关
B:实行预算管理的事业单位
C:非预算管理的事业单位
D:社会团体
关于小额支付系统的业务处理原则，正确的的是（）
A:小额支付系统的系统工作日为国家法定工作日
B:7×24小时运行
C:资金清算时间为自然日16：00
D:小额支付系统的运行时间和资金清算时间按中国银监局统一规定执行。
关于运营专用印章的领用，以下错误的有（）。
A:个人名章可由运营人员本人持完成审批的签报和身份证或工作证办理领取签收手续。
B:领取时，印章管理部门的印章保管人需在业务印章系统将相关印章交接给领取人，并与领取人对印章实物进行双人封签。
C:运营专用印章领取因时间太晚，领取人先拿回家，次日在网点的监控下双人拆封办理交接。
D:各机构向上级单位领取运营专用印章时，特殊情况需委派其他运营人员领取，需由营业部经理/使用机构室经理在EOA签报上说明委派人员姓名和工作证号。
以下哪些客户为可疑客户，开户时可要求客户提供房地产证、租赁合同、水电费等单据，延长开户审核期限进一步核实客户情况。（）
A:单位客户核实存疑（如，单位法人或单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、频繁变更企业法人等）
B:同一自然人为两个以上单位的法定代表人或单位负责人
C:同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的
D:两个以上单位结算账户中的联系电话、地址等相同的
下账户开立时无需平安银行业务部门审批的是：（）
A:同业活期账户
B:预算单位专用账户
C:同业定期账户
D:托管账户
存款人申请将基本存款账户变更为一般存款账户，或将一般存款账户变更为基本存款账户时，视同账户信息变更。
通过（）的人员纳入内控合规主任储备人才库，储备内控合规主任人员名单需在总行“运营管理平台”中进行登记，遇网点内控合规主任人员缺口时，分行从储备人才中择优任用。
A:资格考试
B:分行面试
C:资格考试或分行面试
D:资格考试和分行面试
下列账户变更内容无须进行电话查证：（）
A:印鉴变更
B:法人变更
C:久悬账户销户重开继续使用
D:单位通讯地址变更并且变更后该通讯地址与注册地址不一致
以下哪种转账方式可实现7x24实时到账（）
A:对外转账
B:跨行实时转账
C:智能付款
D:单位结算卡转账
客户的风险等级不包括（）
A:保守型
B:稳健型
C:平衡型
D:成长型
E:激进型
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