农业银行 - 自考题库

出自:农业银行

电子银行交易真实性的监管内容主要包括（）。
A:是否存在通过个人的多张卡之间、员工卡之间、个人卡与配偶卡之间进行大额资金频繁互转，虚增电子银行交易量或虚增电子银行交易笔数。
B:是否存在虚假电子银行注册客户。
C:是否授意企业网银客户在关联账户之间进行资金频繁互转。
D:是否存在向开户单位融通、挪用银行或客户资金违规空存现金或利用过渡账户空转资金获得铺底资金用以虚增电子银行交易量。

NETCOOL通过性能管理、（）管理和报表功能模块，实现对网络运行状况的整体评估，协助问题分析与排查。
A:流量
B:问题
C:拓扑
D:配置

电子商务是网络时代的（）。
A:工作模式
B:商业模式
C:生活模式
D:交易模式

个人客户申请网上银行落地业务撤单时，需（）。
A:提交一式两份的书面撤单申请书
B:提交账户凭证的原件
C:提交本人有效身份证件
D:当面在撤单申请书上签字

随资贷面向的客户群体是（）。
A:所有私人银行客户
B:所有私人银行签约客户
C:签约6个月以上的私人银行客户
D:签约3个月以上的私人银行客户

按照中国农业银行信用卡柜台业务操作规程规定，信用卡销卡在（）办理。
A:发卡网点
B:农行任意网点
C:发卡行信用卡中心
D:发卡行辖内任一网点

加强高风险业务交易流程控制，对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单（折）挂失等高风险业务的真实性、准确性、合规性，运营主管必须严格审核。

我行某企业客户的会计人员张某同银行工作人员很熟悉。一日，张某持企业营业执照、组织机构代码证、法人及操作人员身份证的复印件及加盖了单位印鉴的协议和相关申请表，要求开户行为其所在企业办理网上银行注册并开通单笔代付业务。开户行工作人员随即为企业做了注册操作，将制作完成的操作人员证书交给了张某。

第1题，共4个问题
(多选题)在本案例中，银行工作人员有哪些失误？（）
A:在客户申请资料不完整的情况下办理了注册业务。
B:未验证账户预留印鉴。
C:为熟人办理了网上银行注册业务。
D:证书发放流程不合规。

第2题，共4个问题
(单选题)在本案例中，该企业内部管理存在的主要问题是（）
A:印鉴及资质文件管理不善，张某有条件单独接触到这些重要物品。
B:未能提前发现张某的不轨企图。
C:未办理能够及时掌握账户情况的消息服务业务。
D:不应该办理网上银行业务。

第3题，共4个问题
(单选题)在本案例中，银行未按规定查验并留存的企业申请资料是（）
A:税务登记证复印件
B:开户许可证复印件
C:法人授权委托书
D:法人身份证实书

第4题，共4个问题
(多选题)在本案例中，客户证书发放环节存在什么问题？（）
A:未将证书发放给企业指定的财务人员。
B:未将证书发放给企业指定的操作人员。
C:多个证书单人领取。
D:应将证书发放给企业法人。

下列可判断客户已处于登录状态的是（）
A:清机界面右上角显示“已登录”
B:主界面右上角显示“已登录”
C:业务信息填写界面右上角显示“已登录”
D:指纹确认界面右上角显示“已登录”

反洗钱信息管理系统，使用用户包括（）
A:所有综合柜员和各级管理部门的管理用户
B:虚拟机构
C:核算主体
D:海外分行

农行电子账单系统是基于（）渠道完成全部交易过程。
A:互联网
B:电话
C:手机
D:其他

网上银行注册客户包括（）。
A:个人注册客户
B:企业注册客户
C:公共客户
D:网上特约商户

贷款账户（小额质押、分期还款、个人消费贷款除外）于季后10日内向开户单位签发“余额对账单”，并采取有效措施于（）内全部收回。
A:10日
B:一个月
C:二个月
D:季度内

根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》规定，在对外交往中接受的礼品，按规定应当交公而不交公的，给予有关责任人员什么处分？（）
A:党内警告
B:警告至记大过
C:留用查看
D:撤销党内职务

漫游汇款汇出异常的报单状态有（）
A:发送失败
B:中心拒绝
C:汇出记账失败
D:取消失败

根据客户至上原则，银行员工应主动、热情、友好、礼貌地对待客户，无条件满足客户提出的一切服务要求。

农业银行要实现安全生产工作（）管理。
A:标准化
B:制度化
C:精细化
D:平安化

消防工作贯彻“谁主管、谁负责”的方针。

中心任务量监控功能，用于监控作业中心任务的总体完成情况，任务状态分类有（）。
A:已接收
B:待处理
C:正在处理
D:审核完成

在企业网银柜面注册系统上线运行后，企业网上银行客户申请注销业务不包括（）。
A:暂停/注销网银渠道
B:注销企业账户
C:恢复网银渠道
D:注销企业注册账户

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