出自:银行合规考试

农信社信贷准入对象主要包括哪些？
开户行分管客户部门的行领导是贷前条件落实情况最后审核人，对客户部门提交的贷前条件落实情况和相关证明材料进行审核，提出审核意见，对贷前条件落实情况和相关证明材料的（）负责。
A:合规性
B:真实性
C:完整性
D:重要性
对存在下列（）之一的承兑申请人严禁办理承兑业务。
A:逃废银行债务的
B:有承兑垫款余额的
C:曾以非法手段骗取金融机构承兑的
D:具有真实合法的商品或劳务交易合同
银行业金融机构接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多金融消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向（）报告。
理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（）的称谓以及易引发争议的模糊性语言。
A:诱惑性
B:误导性
C:承诺性
D:以上都选
银监会贷款新规的协议承诺原则在借款合同中体现为（）
A:要求借款人通过签订借款合同承诺申贷材料信息的真实有效
B:要求借款人通过签订借款合同承诺贷款的真实用途
C:要求借款人通过签订借款合同承诺贷款资金的支付方式
D:要求借贷双方通过签订借款合同承诺权利义务
发卡银行对于还款不足最低还款额的卡账户，不仅不再享有免息期，最低还款额未还部分还需支付（）。
A:滞纳金；
B:利息；
C:超限费；
D:罚息。
信用等级的客户贡献评定指标包括（）
A:日均存款
B:入股情况
C:利息贡献
D:经营业绩
商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原则。
A:先落实条件
B:先确定总量
C:后实施授信额度
D:后实施授信
兴业银行负责集团内部交易中内部授信和担保管理的部门是（）
A:计划财务部
B:风险管理部
C:信用审查部
D:法律与合规部
贷款人根据合同约定，可以采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。
银行或者其他金融机构工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌以下（）情形的，应予立案追诉。
A:违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的
B:违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的
C:多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的
D:收受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的
E:其他情节严重的情形
区域性商务汇款业务是指资金结算只在同一个一级分行内汇款业务。
对借款人自主支付的，贷款人可以选择哪几种审核方式？
银行业金融机构应当为银行业消费者投诉提供必要的便利，实现各类投诉管理的（）制度确保投诉渠道畅通。
A:统一化
B:系统化
C:制度化
D:规范化
融资风险总量
下列（）财产不能作为设立公司的出资。
A:实物
B:货币
C:土地所有权
D:工业产权
兴业银行对关联方的授信余额实行比例控制，对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过兴业银行资本净额的（）。
A:10%
B:15%
C:30%
D:50%
再融资管理规定适用于下列哪些单位（）
A:公司法人客户
B:贸易融资
C:学校
D:小企业
E:医院
办理保管箱业务时，以下哪一项不是客户应尽的义务（）
A:提供真实有效身份证件
B:按期缴纳租金、缴存押金
C:保管密码、印鉴及其它身份识别方式
D:确保箱体设备安全可靠
金融票据具有（）等特点。
A:有价性
B:物权性
C:无因性
D:要式性
商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。
A:全面
B:有效
C:独立
D:审慎
计师事务所出具的审计报告包括哪几种类型？
在同城的同一家银行的ATM上取款（）手续费。
对于1个月不发生业务的商户，特约商户管理员上门走访、宣传和辅导，（）个月内仍不发生业务的，收单机构可取消商户银行卡收单业务资格。
个人商业用房贷款首付款比例为（）。
A:10%
B:20%
C:30%
D:40%
黄金业务经办人员办理黄金入库，应登记（）并填写一式两联《现金调入凭证》。
A:《库存品牌金条明细登记簿》
B:《库存品牌金条登记簿》
C:《重要物品交接登记簿》
D:《空白重要凭证登记簿》
不属于长期负债的项目是（）。
A:长期借款
B:应付债券
C:长期应付款
D:预提费用
在测算贷款项目还款来源时，借款人综合收益包括（）
A:业务经营收益
B:投资收益
C:已注入公司的土地出让金收入
D:本级财政补贴收入
商业银行不得向关系人发放担保贷款。
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