出自:银行合规考试

进入“综合信息查询>授信后管理查询>（）”模块进行操作，可查询客户贷后检查结果。
A:贷后检查结果查询
B:授信后检查结果查询
C:评级后检查结果查询
个人卡在使用过程中，需要向其账户续存资金的，只限于（）
A:现金存入
B:工资性款项转账存入
C:属于个人的劳务报酬收入转账存入
D:销货收入
银行承兑汇票到期后出票人帐面款项不足时，银行应当按照下列原则办理（）
A:拒绝付款
B:退票
C:待出票人帐户余额充足时支付
D:银行垫付款项，然后向出票人追索
（）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。
A:交易记录
B:账户登记制度
C:账户调查
D:汇款交易附言
各银行业金融机构应当在（）几个方面针对残疾人客户的特殊情况和实际需求做出统筹考虑，充分尊重和保障残疾人客户公平获得银行业金融服务的合法权利。
A:制定内部管理制度和业务流程
B:风险控制
C:提供金融产品和服务
D:新设营业网点
员工的违规问责信息应当录入到合规内控与操作风险管理系统的哪个模块（）
A:内控评价模块
B:内控检查模块
C:内控监督模块
D:员工合规档案管理模块
对于农户小额贷款，贷款宽限期最长为（）个月。
A:7；
B:8；
C:9；
D:10
消费者有权要求银行就银行卡章程、领用协议、（）安全用卡等做出解释和说明。
A:计息政策
B:收费标准
C:收费项目
D:授信
经省分行认可，可在部分大型专业市场、工业园区（工业集中区）采用多户联保方式。对采用多户联保方式的小企业信贷业务，必须同时满足下列条件（）。
A:联保企业承担连带保证担保责任，且贷款总额不得超过联保企业净资产之和（剔除己对外担保额度）。
B:参加多户联保的小企业必须为我行的小优客户且不得少于4户；
C:无不良信用记录；
D:缴存不少于贷款余额5%（含）以上的保证金。
网上银行为客户提供的集团服务包括（）。
A:信息查询
B:资金划拨
C:跨行转账
D:账户分组等服务
九部委《关于调整住房供应结构稳定住房价格的意见》就信贷政策的调整作用提出以下意见：（）
A:对项目资本金比例达不到35％等贷款条件的房地产企业，商业银行不得发放贷款；
B:对闲置土地和空置商品房较多的开发企业，业银行要按照审慎经营原则，从严控制展期贷款或任何形式的滚动授信；
C:对空置3年以上的商品房，商业银行不得接受其作为贷款的抵押物；
D:从2006年6月1日起，个人住房按揭贷款首付款比例不得低于30％。考虑到中低收入群众的住房需求，对购买自住住房且套型建筑面积90平方米以下的仍执行首付款比例20％的规定。
商业银行业务职能部门和分支机构主要负责人离开现职时，必须要有上级部门做出的（）。
A:综合鉴定
B:业绩报告
C:尽职情况说明
D:离任审计报告
粮食收购贷款贷后管理的核心是（）
A:粮食收购的监督
B:粮食库存监管
C:粮食销售的监管
D:回笼货款的监管
三类客户以及机评信用等级超过A级的二类客户符合制度规定条件的，可在CM2006系统机评信用等级基础上上调信用等级，但最多不得超过（）
A:一级
B:两级
C:三级
D:四级
办理银行承兑汇票业务的基本流程是（）。
A:客户申请→调查→审查→审议与审批→交纳保证金→承兑→付款
B:客户申请→调查→交纳保证金→审查→审议与审批→承兑→付款
C:客户申请→调查→审查→交纳保证金→审议与审批→承兑→付款
D:客户申请→调查→审查→审议与审批→承兑→交纳保证金→付款
商业银行查询个人信用报告时，该报告不展示除查询机构外的其他贷款银行或授信机构的名称，其目的是。（）
A:保护商业秘密
B:维护公平竞争
C:真实反映个人信用状况
D:便于数据修改
E:便于反映个人负债情况
客户服务主要包括四个阶段：接待客户、（）和挽留客户。
A:理解客户和帮助客户
B:欢迎客户和帮助客户
C:欢迎客户和理解客户
D:分析客户和理解客户
根据《贷款通则》规定，借款人应履行以下义务（）。
A:如实提供贷款人要求的资料
B:配合贷款人的调查、审查和检查
C:按合同约定提取和使用全部贷款
D:按合同约定及时清偿贷款本息
自动柜员机的密码和钥匙交接必须坚持（）交接制度。
在有/无原则下可以计入项目现金流的是（）
A:管理人员原年薪
B:因项目产生的财务费用和新增工资
C:项目上马前已经支付的利息
D:会计要求分摊的间接费用
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》要求，为进一步规范基层营业机构及其从业人员行为，要从哪些方面有效防范和控制风险？
农业银行信贷经营管理必须坚持安全性、流动性、效益性，实现收益有效覆盖风险。
办理无追索权单保理，下列叙述正确的是（）：
A:销货方信用等级须在A级（含）以上。
B:销货方信用等级须在BBB级（含）以上。
C:购货方信用等级须在AA级（含）以上。
D:购货方须在我行开立账户；对不在我行开立账户的，购货方必须符合我行要求的条件。
（）对反恐怖融资和制裁名单进行维护，并推送相关业务系统，业务系统实现自动实时预警。
A:总行
B:一级分行
C:二级分行
D:一级支行
我国同业拆借资金的最长期限为（）个月。
A:3个月
B:4个月
C:5个月
D:6个月
《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应该保存账户资料和交易记录的年限为（）
A:1年
B:2年
C:3年
D:4年
E:5年
粮食最低收购价贷款和国家临储粮油贷款期限和展期如何确定？
按照缺陷成因或来源，兴业银行将内控缺陷分为（）
A:操作缺陷
B:设计缺陷
C:运行缺陷
D:人为缺陷
商业贷款分为正常、（）、（）、（）、损失五类。
专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务，不得在金融交易市场单独立户，并由（）集中进行会计处理。
A:总行
B:支行
C:分行
D:分理处
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