出自:银行合规考试

《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》指出，工作宗旨是以改进银行业服务质量、提高金融稳定能力、提升公众金融素质、支持行业发展、赢得社会尊重为工作目标，坚持（）等相关服务要求。
A:以人为本
B:依法行政
C:服务至上
D:社会责任
什么叫政策性贷款？
商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。
《2013年银行业消费者权益保护工作要点》指出，银行业消费者权益保护工作开始之初，银监会系统及银行业金融机构要加大金融知识宣传力度，逐步推动金融知识宣传的（）。
A:系统化
B:持续化
C:深入化
D:特殊化
所有者权益包括（）
A:实收资本（或者股本）
B:资本公积
C:盈余公积
D:折旧产生的现金净流量
请选择下列的信贷风险定义（）
A:借款人对我行的贷款不按时足额还款
B:银行的借款人或客户不能按约定的条款履行其义务的潜在可能性
C:对贷款价值的威胁，例如：贷款生命周期中贷款质量的恶化从低风险迁移到高风险
D:三样都是信贷风险的定义
（）的账户不得违法违规办理支取、销户业务。
A:挂失、冻结、质押
B:挂失、冻结
下列财产不能办理抵押的有（）。
A:建筑物和其他土地附着物
B:汽车等交通工具
C:生态公益林
D:出让取得的国有土地使用权
以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中，（）是正确的。
A:授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动
B:授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员
C:授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求
D:授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告
票据是指（）。
下列引起商业银行在人民银行的存款账户余额减少的业务有（）。
A:归还再贷款
B:货币回笼
C:调减财政存款
D:取得再贴现
以下哪一项不是农资糖肉等物资库存统计月报表的功能（）
A:查询本期和本年累计购进情况
B:查询本期销售和本年累计销售情况
C:查询期末库存数量情况
D:查询基本信息修改情况
贷后检查操作管理中客户基本信息检查内容包括（）
A:企业的贷款发放
B:支付及偿还情况
C:资金营运状况
D:财务报表真实性
E:管理层动态
下列事项不属于合规部门职能的是（）。
A:对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B:进行合规培训
C:就合规工作问题与监管部门进行沟通
D:对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督
下列情形中，不能办理贴现业务的有（）
A:银行承兑汇票法定要素不全
B:银行承兑汇票背书不连续
C:有关签章不符合要求
D:处于公示催告期间的汇票
大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（）危机。
A:流动性
B:操作
C:法律
D:战略
理财产品的相关风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、（）。
A:通货膨胀风险；
B:政策风险；
C:操作管理风险；
D:信息传递风险；
E:不可抗力风险。
在进行金融创新时，商业银行应（）。
A:结合本行实际，建立和完善以客户为中心的客户关系管理系统。
B:有效整合客户信息。
C:通过数据分析与挖掘，为客户提供更多创新产品和服务。
D:不断提升客户服务水平，提高客户满意度。E、保障金融消费者的合法权益
开户行（）为信贷营运与管理的主责任人。
A:信贷主管
B:主办客户经理
C:行长
D:分管行长
如果银行的总资产为1000亿元，总存款为800亿元，核心存款为200亿元，应收存款为10亿元。现金头寸为5亿元，总负债为900亿元，则该银行核心存款比例为（）。
A:0.1
B:0.2
C:0.3
D:0.4
借款申请受理前，应重点调查借款人成立的（）.
A:合法性
B:安全性
C:有效性
D:合规性
对于二手房个人住房贷款，商业银行最主要的合作单位是（）。
A:保险公司
B:房产经纪公司
C:房地产开发商
D:房屋产权交易所
不实行企业核算制度的机关与事业法人融资客户、新设法人融资客户一般授信额度按不超过客户净资产（）测算。
A:2倍
B:2.5倍
C:3倍
D:3.5倍
根据现有的法律规定，以下（）集体林地使用权不得抵押。（）
A:是自留山使用权
B:是以家庭承包方式取得的集体林地使用权
C:是以租赁、转包等方式取得集体林地使用权，因受流转方无法取得林权证而不得抵押
D:以招标、拍卖、公开协商等方式取得的集体林地使用权，主要是宜林荒地
现行制度规定，存量客户分类与统一授信原则上（）一次。
A:一年
B:半年
C:一季
D:一月
网上银行注册客户转账账户的转出方必须是网上银行签约的账户，转入方也必须是网上银行的签约账户。
守库期间严禁玩弄武器、饮酒、娱乐、留宿或（）等，不准在守库室内生火取暖，防止煤气中毒。
同名账户互转指收付款账户为同一企业（）。
A:账户之间的行内转账
B:账户之间的跨行转账
C:网银注册账户之间的跨行转账
D:网银注册账户之间的行内转账
国库经收处在受理缴款书后，应及时进行账务处理。原则上应在收纳当日划转至收款国库开户行，不得（）。
A:转入另一个过渡账户
B:延解
C:占压
D:挪用
采用贷款人受托支付方式时，下列属于贷款资金支付会计审核内容的是（）。
A:贷款资金支付信贷审核和签批手续的完备性审核
B:贷款资金用途审核
C:贷款资金流向审核
D:凭证要素的完整性审核
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