出自:银行合规考试

下列关于信用风险的说法，正确的是（）。
A:对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源
B:信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中
C:衍生产品由于信用风险造成的损失不大，潜在风险可以忽略不计
D:从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失
会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章由（）明确种类、制定式样、安排印刷、刻制。
A:总行
B:一级分行
C:二级分行
D:二级支行
刘晶2001年5月在银行存款5万元，存期2年，利率2.43%，2002年2月人民银行调整利率，2年期存款利率下调为2.25%，活期存款利率由0.99%下调为0.72%，3月刘晶将这5万元全部提前取出，这笔存款的利息应如何计算？（）
A:按存款日挂牌公告的活期储蓄存款利率0.99%计付利息
B:按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率0.72%计付利息
C:按原约定的定期储蓄存款利率2.43%和实际存款的天数计付利息
D:按2.25%的存款利率计付利息
客户信用等级管理包括（）
A:开户行要在信用等级评定后及时对客户的生产经营情况和资金运营情况进行跟踪监测，发现符合重评条件的应及时进行重评
B:各级行信贷管理部门要采取定期或非定期的方式，对辖内客户评级工作开展情况进行监督检查
C:客户评级档案资料是农发行商业秘密，应注意保密，不得对外提供，国家另有规定的除外
D:评级流程中发现机评信用等级未能全面揭示客户风险状况的，应及时在机评信用等级的基础上下调信用等级
市场营销处于小额贷款业务流程的第几阶段（）
A:第一阶段；
B:第二阶段；
C:第三阶段；
D:第四阶段
营业经理保管业务公章时严禁保管（）
A:银行汇票
B:信用证
C:单位定期存款证实书
D:储蓄存单
备用贷款主要用于（）。
A:为借款人发行债券、商业票据提供信用支持；
B:为借款人向第三方融资提供信用支持；
C:为借款人收购资产提供信用支持；
D:满足借款人日常经营中或有资金需求。
到期一次还本法适用于（）的贷款。
A:期限在一年以内
B:期限在十年以上
C:收入不稳定
D:自身财务规划能力较强的客户
为避免损坏银行卡磁条而影响消费者的正常使用，不要将卡片与哪些物品放在一起？（）
A:手机
B:磁卡
C:钥匙
D:以上答案都对
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》（）自起施行。
A:2003年3月1日
B:2002年3月1日
C:2004年3月1日
D:2003年4月1日
批量业务人员必须（）办理各环节数据文件、成功交易情况及“不成功交易明细”的交接、传输，并对所交接、传输内容的真实性负责。
A:经办及营业经理
B:单人
C:两人以上
D:双人
我国深圳证券交易所正式运营的时间是（）。
A:1990年12月
B:1991年1月
C:1991年7月
D:1992年1月
单位存款人未按规定交回各种空白票据、结算凭证，造成损失的由其自行承担。
所谓资产流动性是指银行资产以最小的损失或者在无损失的状态下，能把资产迅速转换为（）
A:债券
B:现金
C:不动产
D:动产
根据《票据法》的规定，汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。
A:出票人
B:背书人
C:保证人
D:承兑人
各行应积极拓展的小企业客户包括：（）
A:产品有市场的制造业、交易量大的商贸流通业和贴近终端消费市场的服务业的小企业；
B:产业集群中的优势小企业；
C:为重点项目、优质大中型企业提供配套服务的上下游小企业；
D:交易渠道不稳定的小企业；
2010年初对CM2006系统进行全面升级工作分两期进行，一期主要是评级、授信、（）等部分，于2011年11月28日上线；二期主要是贷后管理、信息查询、（）、征信接口等内容，于2012年9月24日上线。
A:融资业务、无纸化办贷
B:贷款业务、无纸化操作
C:银票业务、无纸化流程
合规经理原则上一年轮换一次，轮换后三个月内原则上不得回到原轮换前的机构任职，以保障合规经理的（），降低经营风险。
A:延续性
B:针对性
C:统一性
D:合规性
下列各项中，应当办理抵押物登记，抵押合同自登记之日起生效的是（）。
A:企业的设备
B:商标权
C:运输工具
D:林木
根据《商业银行收费行为执法指南》，有利于规范收费行为的积极因素具体包括但不限于（）。
A:收费项目明确
B:制定服务规程
C:提高服务专业化水平
D:服务档案健全
E:有完善的收费投诉处理制度
同一债权既有保证又有物的担保的，商业银行可以要求保证人对全部债务承担保证责任。
下列不能做保证人的有（）
A:国家机关、但经国务院批准为使用外国政府贷款或者国际经济组织贷款进行转贷的除外
简述贷款新规的基本信贷流程。
商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）级，并可根据实际情况进一步细分。
A:二级
B:三级
C:四级
D:五级
下列哪个属于生产商的借款需求（）
A:购买原材料；
B:应收账款水平提升；
C:更新现有设备；
D:以上皆是
贷前条件落实作业监督无纸化审批基本操作流程有（）
A:放款落实
B:放款复核
C:放款核准
D:贷前条件落实作业监督资料补充
公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经（）决议。
A:股东会或者股东大会
B:董事会
C:监事会
D:职工代表大会
征信机构提供的主要服务有（）。
A:提供您本人的存款信息
B:修改信用报告中的错误信息
C:提供您本人的信用报告
D:接受您的异议申请
以下关于运用提问技巧寻找客户需求的表述正确的是（）。
A:开放式问题和封闭式问题都很有必要
B:一般应先提一个开放式样问题，如“有什么需要我帮忙吗？”
C:如果封闭式问题得到的回答是否定的，就应该马上重新转回到开放式问题
D:成功地运用封闭式的问题，也能马上就把客户的需求找到
按照十级分类，不良信贷资产包括哪些？
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