出自:反洗钱

根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（ ）
A:同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的
B:同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的
C:多个单位的联系电话.地址等信息相同的
刑法第一百八十条第四款“证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，处（）年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。”（）
A:二
B:三
C:五
D:七
一贷款客户提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，网点应立即报告可疑支付交易。
开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户后，经办柜员在（）内在人行账户管理系统进行账户备案。
A:1个工作日
B:3个工作日
C:5个工作日
D:10个工作日
反洗钱调查的主体有哪些？
中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。
客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。
A:收单行
B:办理业务的金融机构
C:付款行
D:开立账户的银行或者发卡行
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？
客户身份资料在业务关系结束后客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A:3
B:5
C:10
D:15
国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？
据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是（）。
A:短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B:与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多
C:提前偿还贷款
D:没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
可疑交易标准中“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中的频繁是指（）。
A:营业日每天发生5次以上
B:营业日每天发生3次以上
C:营业日每天发生持续3天以上
D:营业日每天发生持续5天以上
签订多少金额以上的保险合同时，保险公司必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
华夏银行反洗钱和反恐融资监控名单由（）统一管理，不定期更新下发。
A:分行
B:支行
C:总行
D:人民银行
对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，银监会自收到建议之日起多少日内予以书面回复？
在《个人存款账户实名制规定》实施后，在原账户办理（）个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。
A:第一笔
B:第二笔
C:第三笔
D:第四笔
银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的贷款目的和性质。
A:借款人信用状况
B:借款人有无重大不良信用记录
C:抵押物与贷款个人的真实权属关系
D:客户还款资金来源、还款方式以及还款能力
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、（）的种类、号码。
A:联系方式
B:身份证件
C:有效身份证件
D:身份证明文件
不通过客户账户进行大额交易的，如现金交易、购汇后直接向境外汇款等，各行应及时登记外汇汇入汇款直接结汇/提出外币现金、购汇直接汇出汇款等业务数据，在交易发生后（）工作日内，由交易网点负责将有关交易数据在反洗钱监控系统中人工录入大额交易报告，在交易发生后（）工作日内随系统监控的大额交易报告一同报送。
A:3个、3个
B:4个、5个
C:5个、7个
D:次日、3个
《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A:规范性
B:有效性
C:完整性
D:真实性
单位因（）需要变更预留银行签章的，应向开户银行出具“变更申请书”，原预留银行签章的样式印鉴卡（单位联）等相关证明文件。
A:损坏
B:管理
C:遗失
D:作废
金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？
收单机构在与特约商户建立业务关系时，应采取以下哪些身份识别措施（）。
A:留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件
B:对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施
C:登记特约商户身份基本信息
D:核实特约商户有效身份证件
《刑法》第二百零一条修改为：“纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的，处（）年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。（）
A:二
B:三
C:五
D:七
内部控制应当包括哪些要素？
应销毁处理的档案必须经（）审批。
A:档案管理人员
B:部门负责人
C:主管领导
D:上级部门
自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转属于大额交易。
A:50，10
B:100，20
C:150，30
D:200，20
有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）
A:按照规定履行客户身份识别义务的；
B:按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C:违反保密规定，泄露有关信息的；
D:拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
洗钱离析阶段又称什么阶段？
涉恐组织名单或制裁类名单的客户、有权机关已立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的客户，以及本银行报送过重点可疑报告的客户应归入（）客户。
A:高风险
B:较高风险
C:中风险
D:低风险
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