出自:银行合规考试

“两加强、两遏制”指的是：加强（）；加强外部监管；遏制违规行为；遏制违法行为。
A:内部管控
B:内部检查
C:风险管理
D:履职检查
CM2006系统粮油库存管理模块填报要求：中央和地方储备采用先购后销轮换方式，发放中央储备粮油轮换贷款或地方储备粮油轮换贷款，粮油性质为商品粮，库存变动方式可以选择（）
A:一般收购
B:轮入收购
C:轮入调入
D:轮入进口
储蓄账户、定期账户、通知存款、不动户或挂失、冻结、不收不付、只收不付等状态异常的账户，不允许办理（）。
集团性客户关联交易风险预警信号有（）
A:虚增销售收入
B:虚增或转移资产
C:虚增或转移利润
D:逃废银行债务
定活两便储蓄存款起存金额为（）元。
贷款检查（）环节在CM2006系统中进行操作。
A:贷后检查信息维护
B:客户信息核查分析
C:贷后检查签批
认真落实《商业银行服务价格管理办法》和《关于印发商业银行服务政府指导价政府定价目录的通知》，加强内部管理，规范收费行为，确保（）起执行到位。
A:8月1日
B:10月1日
C:5月1日
D:1月1日
在有UPS电源、电脑主机、打印机、显示器的营业场所的关机顺序是（）。
将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位属于银行内部责任管理制度，监管部门无权力和义务对此进行监督管理。
简述合规经理集中管理的意义。
以下属于银行业金融机构应急执行小组职责的是（）。
A:实施信息系统突发事件的具体应急处置工作
B:对信息系统突发事件业务影响情况进行分析和评估
C:提供应急所需人力和物力等资源保障
D:做好对受影响客户的解释和安抚工作
ATM的所在地隶属于该营业网点的管理范畴，每晚须进行（）。
什么是所有者权益？信用社所有者权益包括哪些内容？
商业银行销售风险评级为（）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。
黄金递延交易属于一种金融衍生产品，与国际黄金价格直接挂钩，具有（），能够放大盈亏倍数，属于高风险、高收益产品。
A:叠加效应
B:杠杆效应
C:累积效应
D:倍加效应
发卡银行应当提供投诉处理服务，根据信用卡产品（服务）特点和复杂程度建立统一、高效的投诉处理工作程序，明确投诉处理的管理部门，公开披露（）。
A:投诉处理人员
B:投诉处理渠道
C:投诉处理结果
D:投诉处理内容
现场检查中，主查人必须全程参加现场检查，原则上不得同时负责（）个以上（含）城市的检查任务。
A:2
B:3
C:4
D:5
银行为个人客户提供的服务项目分为人民币结算业务、代理业务、银行卡业务、电子银行业务、理财业务等十大类，其中免费服务项目占比约（）。
账户可用余额不足收费金额的个人活期存款账户，均收取小额账户管理费，在欠费状态下，可应客户要求直接办理清户，不需补足欠费。
根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪种说法不正确？（）
A:债务履行期限届满债务人履行债务的，质权人应当返还质物。
B:债务履行期限届满质权人未受清偿的，可以与出质人协议以质物折价，也可以依法拍卖、变卖质物。
C:质物拍卖后，其价款超过债权数额的部份归出质人所有。
D:质物拍卖后，其价款不足债权数额的部份，由出质人作损失处理。
企业应当加强内部审计工作，保证内部审计机构设置、人员配备和工作的（）。
A:全面性
B:正确性
C:独立性
D:前瞻性
下述描述，哪些属于穿行测试的特征（）
A:按照流程描述内容从头到尾重新操作一遍
B:只对存在的关键控制进行测试
C:主要是为了验证业务流程各个控制点的实际执行情况与所描述的是否一致
D:主要是为了验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行
增加或变更以下（）电子银行业务新业务品种须经批准：
A:法律、法规和规章规定需要审批但尚未申请批准，并准备利用电子银行开办的；
B:将已获批准的业务应用于电子银行时，需要与证券业、保险业相关机构进行直接实时数据交换才能实施的；
C:金融机构之间通过互联电子银行平台联合开展的；
D:提供跨境电子银行服务的；
E:银监会规定的其他业务品种。
流动资金用信调查。调查人实地调查核实相关用信资料及信息，判断客户用信条件、期限、金额是否符合相关信贷产品的规定，对客户用信的安全性、（）进行综合分析评价，形成调查结论。
A:效益性
B:必要性
C:时效性
D:可行性
从事商业银行业务的金融企业，资本充足率不得低于（），核心资本充足率不得低于
A:12%，6％
B:8%，6％
C:8%，4％
D:12%，4％
某项目建设期为5年，投产后正常年度的销售利润为90万元，每年提取的折旧基金为30万元，该项目固定资产投资总额为360万元，则投资回收期为（）
A:4年
B:8年
C:9年
D:17年
以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）
A:中资商业银行
B:外资独资银行
C:中外合资银行
D:外国银行分行
对采取外部评估方式确定押品价值的，在CM2006系统中应采取走（）认定押品价值
A:直接认定方式
B:一般评估流程方式
C:外部评估方式
D:内部评估方式
我国《担保法》规定，质押分为动产质押和（）
A:股票质押
B:债券质押
C:保单质押
D:权利质押
各级监管机构应将理财业务作为重点检查领域，在充分考虑地区特点及银行业金融机构风险状况、特殊性和差异性后，至少选择（）法人机构进行理财业务的现场检查。
A:一家
B:两家
C:三家
D:四家
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