出自:银行合规考试

农业小企业贷款遵循“（），严控风险、持续发展”的原则。
A:政策引导
B:择优扶持
C:科学高效
D:精细管理
有权决定兴业银行以下行为，但不属于兴业银行内部人的是（）
A:贷款
B:资产转让
C:内部检查
D:资产转移
报警设备应配有不间断电源和连续使用（）小时以上的备用电源。
A:2小时
B:8小时
C:12小时
D:24小时
高级管理层制定书面的合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工。
A:董事会
B:监事会
C:风险管理委员会
D:合规管理委员会
资产负债表中得出资产负债率超过（）不得授信。
A:30%；
B:50%；
C:60%；
D:40%
下列关于文明规范服务组织领导方面正确做法的有（）。
A:研究制定文明服务工作年度计划
B:至少一年举行一次文明服务专题活动
C:按规定开展文明服务评比并及时公布结果
D:带班领导坚持每天检查文明服务工作
合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源（）。
A:合规经营
B:合规风险识别和管理流程
C:合规制度与培训教育
请问根据企业业务活动的性质及现金流量的来源，企业现金流量可分为哪三类，其中利息支出属于哪一类？
与传统银行贷款相比，项目融资的特点有（）
A:项目导向
B:无限追索权
C:风险分担
D:表外融资
E:融资成本较高
为确保登录网上银行的电脑安全可靠，消费者应养成以下（）好习惯.
A:定期更新杀毒软件。
B:及时下载补丁程序。
C:不打开邮件中的链接。
D:不在网吧等公共场所使用网上银行。
单位非法吸收或变相吸收公众存款（）户以上的，可按非法吸收公众存款罪定罪。
A:50
B:100
C:150
D:200
有权审批人因合理原因不能履行审批权的，（）其他代理人审批
A:公证委托
B:书面转授权
C:口头转授权
D:自然转移
在网点的内控管理中，（）是网点资金安全第一责任人。
A:综合柜员
B:网点负责人
C:资金安全员
D:合规经理
银监会及其派出机构应当根据需要对银行业金融机构侵害（）的违规行为以及纠正、处理情况予以通报。
作业监督包括（）三个方面
A:贷前条件落实作业监督流程
B:信贷合同作业监督流程
C:借据作业监督流程
D:贷款资金支付作业监督流程
查询某一时间段内借据到期情况时在“综合信息查询>其他信息查询>（）”中，点击“到期借据查询”可查询出借据号、客户名称、借款合同号、币种、年基准利率（%）、浮动类型、浮动值、执行利率（%）、借据余额、放款日期、到期日期、是否展期情况。
A:信贷员综合查询
B:借据信息查询
C:合同信息查询
案例分析应包括（）
A:基本情况
B:犯罪原因
C:反思
D:案情细节
商业性非专项授信额度调增幅度原则上不得超过原额度的（）
A:30%
B:50%
C:60%
D:100%
兴业银行对内部控制有效性的评价，分为（）
A:有效
B:基本有效
C:关注
D:特别关注
E:无效
申请政策性贷款的借款人，除具备《中国农业发展银行信贷基本制度》规定的基本条件外，还应具备哪些条件？
对于距上次现场调查的时间超过（）个月的客户，或初步确认客户资信状况发生变化的，必须对客户重新调查并撰写新的调查报告。
A:3个月；
B:6个月；
C:2个月；
D:12个月
内控评价应当遵循以下原则（）
A:全面性原则。评价工作应当包括内部控制的设计与运行，涵盖兴业银行各项业务的全过程及所有机构、部门和岗位
B:重要性原则。评价工作应当在全面评价的基础上，根据风险评估的结果重点关注高风险领域、重要业务单元和重大业务事项
C:客观性原则。评价工作应当以事实为依据，准确揭示经营管理的风险状况，如实反映内部控制设计与运行的有效性
D:一致性原则。评价工作应当采用一致可比的程序、方法和标准，以确保评价过程的客观性及评价结果的可比性
票据上的签章为（）。
简述资产风险管理自律监管的主要内容。
营业网点对于确实无法自行处理的客户投诉，根据投诉严重程度在规定时限内报（）协调处理，并在约定时限内回复客户。
A:上级机构
B:市行办公室
C:银监局
D:人民银行
信用社会计凭证按填制程序和用途分为（）和记账凭证。
内部交易可能带来的影响（）
A:合理的内部交易可以为集团带来范围经济，降低经营成本，增加利润
B:不合理的内部交易可能导致风险传递，使得经营中发生的困难更加复杂化
C:合理的内部交易可以更有效地管理资本和债务
D:不合理的内部交易可能使集团总部难以掌握集团管理
在受理住房贷款申请时，应要求贷款申请人如实填写（）。
A:身份证号码
B:还款来源
C:从事的职业
D:购房用途
发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用（）等不当催收行为。
A:威胁
B:恐吓
C:辱骂
D:胁迫
E:暴力
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
A:一般支付交易
B:可疑支付交易
C:正常交易
D:收、付款交易
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