出自:银行合规考试

自动柜员机日志纸卷须按自动柜员机编号、按（）整理，入档案盒保管和归档，至少保留（）年；ATM流水按日打印按月装订成册归档；自动柜员机交易报表按（）装订成册归档；
担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。（）
A:主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。
B:主合同无效，担保合同必然无效。
C:主合同无效不影响担保合同的效力。
D:主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。
中国银行营业大厅客户满意率调查一般采用大厅现场调查、（）等三种方式。
A:星级柜员牌满意率数据下载和查看意见簿
B:拨打95566和星级柜员牌满意率数据下载
C:拨打95566和查看意见簿
D:拜访VIP客户和拨打95566
商业银行内控指引》第十一条规定，商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对以下各类风险进行持续的监控：（）
A:信用风险；
B:市场风险；
C:流动性风险；
D:操作风险等。
法律、法规规定应当办理批准、登记手续的合同，合同生效时间为办理完毕批准、登记手续的时间。
收单银行应建立健全对（）和（）的管理机制，密切监测特约商户异常POS机交易，协助发卡银行对因虚假申领银行卡进行非法套现行为引发的欺诈风险进行识别和控制。
办理协助扣划业务时，应当核实以下内容（）
A:有权机关执法人员的工作证件
B:有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书
C:有关生效法律文书或行政机关的有关决定书
D:有权机关执法人员身份证
网点柜员办理个人客户证书的申请、补发、换发、废止、冻结或解冻，应要求客户（）。
A:提供本人有效身份证件及复印件
B:提供至少一个已注册账户凭证原件
C:填写业务申请表
D:签订服务协议
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》确定了（）原则，即金融机构各分支机构将大额和可疑外汇资金交易情况逐级上报至设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构（主报告机构），同时报送国家外汇管理局当地分支局。
A:单向上报
B:双向上报
C:多向上报
D:选择上报
土地利用总体规划应当将土地划分为（）、建设用地和未利用地
A:国有土地
B:集体土地
C:耕地
D:农用地
调整还款计划方式包括（）
A:提前还款
B:提前收回
C:推迟还款
D:延迟还款
支票出票人的主要票据义务是（）。
A:直接付款义务
B:担保义务
C:背书义务
D:承兑义务
“巴塞尔协议Ⅲ”在维持总资本充足率不变的基础上，要求一级资本充足率至少达到（）。
A:2﹪
B:4﹪
C:4.5﹪
D:6﹪
在我国，企业存款包括（）
A:活期存款
B:定期存款
C:协定存款
D:通知存款
E:定活两便存款
非法经营罪是指未经许可（）、（）或其他限制买卖的物品，买卖（）、（）以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。
密切关注集团客户的投资活动，防止将债务性资金进行（）等领域。
A:股本权益性投资
B:股市投资
C:期市炒作
D:房地产开发
法定盈余公积金按税后利润的（）%提取。当法定盈余公积累计达到注册资本的50%时，可不再提取。
A:5
B:8
C:10
D:15
对于系统数据信息错误，影响数据质量或业务正常办理的，要及时上报（），申请总行授权修改。
A:数据变更
B:解控申请
C:地区总帐
D:利息总账
以下（）业务必须到开户网点办理。
A:存折类储蓄存款的销户
B:个人通知存款的预约、支取
C:定期储蓄存款的部分提前支取
D:口头挂失
E:凭密支取的存折类换折
农村基础设施建设和农业综合开发贷款按照项目性质可以划分为（）。
A:经营性项目和非经营性项目
B:经营性项目和补贴性项目
C:盈利性项目和非经营性项目
D:盈利性项目和补贴性项目
娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于（）。
A:动产质押
B:权利抵押
C:不动产抵押
D:权利质押
信贷资产风险分类检查认定的不良贷款率与上报统计报表反映的不良贷款率的偏离在1-3个百分点（含）之间的，为（）。
A:不够真实
B:基本真实
C:严重失真
D:完全失真
贷款人应在借款合同中与借款人约定贷款金额、期限、利率、用途、还贷保障及风险处置等要素和有关细节，贷款支付条件无需在合同中约定。
申请流动资金贷款的企业资产负债率原则上在（）以下。
A:60％（含）
B:65％（不含）
C:70％（含）
D:70％（不含）
经营行客户部门（或营业网点贷后管理岗）是个人信贷业务贷后管理的实施部门（或岗位），其主要职责是（）
A:客户监管及贷后检查。监管客户信贷资金使用情况，按规定进行贷后首次跟踪检查和日常检查。
B:担保人及担保物的监管
C:风险分类及日常管理。及时进行资产风险预分类；维护（电子）贷后管理台账；整理、收集信贷客户档案有关资料；信贷管理系统数据录入；利息及本金的收回等。
D:风险预警。发现风险信号及时提出处理建议并报告。
再融资期限超过一年的，一般应实行（）还款
A:按年
B:按季
C:按月
D:按旬
当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织（）等措施分散风险
A:银团贷款
B:联保贷款
C:联合贷款
D:贷款转让
商品房开发项目贷款最低准入标准有哪些？
信贷基本制度是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的（）。
A:基本依据
B:参考
C:唯一标准
D:最高标准
粮食购销贸易企业使用粮食收购贷款期限最长不得超过（）。
A:3个月
B:1年
C:半年
D:9个月
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