出自:反洗钱

在代发工资时，怎样确定单位有权代为员工开户？
洗钱的一般特征包括（）
A:独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B:洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C:洗钱的跨国性特征
D:洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
E:洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
履行客户身份识别义务时，应当向（）和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
A:华夏银行总行反洗钱中心
B:华夏银行分行反洗钱中心
C:中国反洗钱监测分析中心
D:人民银行总行
（）组织全行开展客户洗钱风险识别、分析和评估。
A:内控合规部
B:会计部
C:办公室
D:国际业务部
以下（）是《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）>的通知》（银发〔2017〕1号）中规定的法人金融机构反洗钱分类评级标准的设计指标。
A:制度完善程度
B:机制合理性
C:技术保障能力
D:客户身份识别
对已转入久悬未取存款户的单位存款，超过两年（按对年对月计算）仍未办理销户手续的，系统自动将已转久悬户两年的久悬户账户资金转入“（）”科目核算。
A:营业收入
B:营业外收入
C:利息收入
D:其他收入
为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或等值外币（）以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。
A:5仟美元
B:5万美元
C:1万美元
D:1仟美元
金融机构在将涉恐黑名单嵌入业务系统工作中，如果恐怖组织或恐怖分子有多个名字，须在名单匹配系统中全部体现。
为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是（）
A:保密公司
B:空壳公司
C:信箱公司
D:持票人公
中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与（）、机构和司法机关相互配合。
A:国务院有关部门
B:金融机构
C:公安机关
D:反洗钱监测中心
在国发[2005]9号文件《国务院关于2005年深化经济体制改革的意见》中，明确提出由银监会牵头的工作有几项，分别是什么？
单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。
从融资目的划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）
A:主体为恐怖组织，恐怖分子自身的融资行为
B:主体为他人或其它组织的融资行为，
C:资助恐怖主义或恐怖活动的行为。
D:资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。
根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（）
A:为恐怖组织筹集经费
B:为实施恐怖活动的个人提供物资
C:为恐怖组织提供活动场所
D:明知是恐怖活动，但未向有关部门举报
1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。
根据银行规定，当反洗钱工作人员岗位发生变动时，如何做好交接？
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款。正确答案为（）
A:20；50
B:10；50
C:50；100
D:20；100
中国人民银行及其分支机构和（）应建立完善的反洗钱非现场监管信息档案保密制度。
A:政策性银行
B:金融机构
C:商业银行
D:农村合作银行
为什么要反洗钱？
个人存款账户是指个人在金融机构开立的（）、外币存款账户
A:人民币
B:美元
C:港币
D:欧元
单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，如果属于反洗钱制度规定的（），应按反洗钱的有关规定报告。
A:大额交易
B:可疑交易
C:大额或可疑交易
D:以上均不是
反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A:1
B:2
C:3
D:4
重大关联交易是指什么？
如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于（）国家，金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。
A:发达国家
B:发展中国家
C:贫困国家
D:反洗钱、反恐怖融资监管薄弱
华夏银行反洗钱条线内建立（），各级员工凡发现华夏银行员工存在反洗钱违规现象，均可直接向总行反洗钱工作办公室报告。
A:制约制度
B:监督制度
C:举报制度
D:考核制度
反洗钱非现场监管各项报表涉及到哪些业务？
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。
A:核对
B:登记
C:核对并登记
D:留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
以下属于大额外汇资金交易的是（）。
A:个人当天存1万美元
B:个人当天转账8万美元
C:个人当天取款5万港元
D:个人当天转账20万港元
大额交易和可疑交易报告报文包括报告信息、客户信息、（）。
A:填报人信息
B:交易信息
C:账户信息
D:描述信息
开展反洗钱检查工作时，各业务部门负责（）。
A:统筹管理各专业反洗钱检查工作
B:组织推动全行各专业条线反洗钱检查工作有效实施
C:按照监管部门要求定期对全行反洗钱工作进行稽核，包括对业务条线（部室）和分支机构反洗钱工作的稽核
D:本条线反洗钱检查工作的计划制订与组织实施
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