出自:反洗钱

客户身份识别的含义包括（）
A:了解客户本人的真实身份
B:了解客户的交易目的和交易性质
C:了解客户的资金来源和用途
D:了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
被人民银行反洗钱调查、协查过的客户可评定为（）。
A:高风险客户
B:中风险客户
C:低风险客户
D:无风险客户
各级行应当在（）及相关部门的指导下，开展反洗钱宣传活动，宣传反洗钱基本知识，介绍有关洗钱的特征、危害以及做好反洗钱工作的重要性，提高社会反洗钱的影响力。
A:银行业协会
B:中国人民银行
C:金融服务工作办公室
D:银监会
《金融机构反洗钱规定》规定，从事（）的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。
A:黄金销售业务
B:汇兑业务
C:支付清算业务
D:基金销售业务
E:典当业务
中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。
金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户。
A:高于
B:略高于
C:低于
D:略低于
（）客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，属于可疑交易情形。
A:自然人
B:法人
C:个体工商户
D:其他组织
制定反洗钱法的目的是什么？
商业银行的下列情形（行为）哪些不须中国人民银行批准？
A:任命支行副行长
B:变更名称
C:变更注册资本
D:变更机构所在地
金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为、交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（）。
A:中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
B:公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
C:本机构出具的反洗钱监管意见
D:本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论
金融机构要高度重视FATF所提建议，要严格执行安理会有关伊朗制裁决议及我国反洗钱和反恐融资法律规定，切实履行反洗钱客户身份识别、可疑交易报告和（）义务。
A:交易记录保存
B:交易数据保存
C:交易信息保留
D:交易人员的记载
洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？（）
A:操作风险
B:道德风险
C:法律风险
D:声誉风险
金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出（）
A:金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
B:对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
C:对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
D:对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》适用于（）。
A:商业银行
B:政策性银行
C:邮政储汇机构
D:外资独资银行
关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）
A:《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B:管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C:中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D:对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
客户身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托依然有效。
一次性金融服务识别要点包括哪些？
A:了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B:核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C:登记客户身份基本信息
D:留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
以其他方式与客户建立业务关系是指：客户以（）以外的方式与华夏银行建立相对固定业务关系的情况，如租用保管箱业务等。
A:开立账户
B:签发凭证
C:代办开户
D:签订协议
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存警理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。
A:一次性的
B:间隔的
C:持续的
D:定期的
（）在履行反洗钱职责过程中，应当在人民银行及有关部门的指导下与司法机关相互配合。
A:总行
B:总分支行
C:总分行
D:分行
华夏银行分行应建立可疑交易报告督导工作机制，（）对辖内所有上报总行的可疑交易报告质量进行审核把关。
A:每日
B:每周
C:每月
D:每季
什么是伪造货币罪？
保险代理人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以保险人名义订立合同，使投保人有理由相信其有代理权的，该代理行为（）。
根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），以下哪种情形不能认定被告人对犯罪所得属于“明知”情形。正确答案（）
A:没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的
B:协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物的
C:没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
D:没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的
所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中依法设立的金融机构包括（）、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
A:信托投资公司
B:信托理财公司
C:基金管理公司
D:期货公司
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）
按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，需要调阅或查询反洗钱工作档案的，应按内部规定办理调阅审批及（），不得在没有得到批准的情况下复印、拍照、拷贝反洗钱工作档案。
A:登记信息
B:登记资料
C:登记记录
D:登记程序
按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，下列情形属于涉嫌恐怖融资的可疑交易的有（）。
A:怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的
B:怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的
C:怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用
D:怀疑资金或者其他形式财产被黑社会组织、黑社会分子使用
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