出自:银行合规考试

下列有关信用证的说法正确的是（）。
A:银行根据信用证相关法律规范的要求
B:银行必须依照客户的要求和指示办理
C:这是一个有条件承诺付款的书面文件
D:信用证专指国际信用证
由中国农业发展银行发放的水利建设贷款项目的主要施工方原则上应在我行开立（）
A:基本存款账户
B:一般存款帐户
C:土地出让收入专户
D:结算账户
《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》要求各级党员领导必须干部廉洁从政，做到多少个禁止，多少不准？
房产抵押贷款不得超过房产价值的70%，银行承兑汇票、存款单、国家债券，银行担保发行的企业债券质押时，最高不超过票面金额的（）。
客户最高综合授信额度由哪两部分组成？
按贷款风险分类法，贷款可分（）为五类。
存款人开立（）实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。
A:因注册验资需要开立的临时存款账户
B:基本存款账户
C:临时存款账户
D:预算外单位开立专用存款账户
E:预算单位开立专用存款账户
申请立项的基本要求包括（）。
A:符合国家的政策和法规；
B:能够实现业务创新、管理创新和技术创新，市场发展前景良好，投入、产出合理，能够提高安徽省农村合作金融机构市场竞争能力和综合经营效益；
C:符合省联社统一的软件和硬件技术标准规范要求，兼顾技术的可行性、先进性、实用性以及与已有的其他产品的兼容性，可推广性强。
下列有关信息保密的说法错误的是（）。
A:银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B:在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C:在离职后也要受信息保密的约束
D:将客户信息用于未经客户许可的其他目的
无纸化办贷，受理、调查、审查环节相关人员应审核系统信息内容包括（）
A:客户档案
B:财务报表
C:调查资料信息
D:影像信息
下列哪些因素可以推动经济增长（）
A:储备丰富的自然资源
B:效率低下的劳动生产力
C:高素质的人力资本储备
D:日益雄厚的社会资本积累
特约商户由于各种原因,需要与收单机构解除协议的，必须提前（）天书面向收单机构提出，同时停止受理银行卡。
新增建设用地包括（）
A:某工厂用地
B:农用地和未利用地
C:某村宅基地
D:某公园绿地
银行业金融机构应健全完善信贷管理制度，切实加强贷款全流程管理和内部控制，提高贷款贷款精细化管理水平，下列选项描述正确的有（）
A:贷前调查要尽职充分，有铲识别授信集中风险及关联客户授信风险
B:严格按照“三个办法、一个指引”的要求进行受托支付
C:贷后要加强对影响企业还款因素的持续监测，跟踪和监控贷款资金流向
D:严格执行国家产业政策，审慎选择行业，跟踪分析重点地区、行业的风险变化均势
商业银行应于2014年（）月底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。
A:9月
B:8月
C:7月
D:6月
申请调增商业性非专项额度的客户必须同时符合以下哪些条件（）
A:信用等级在A+级（含）以上
B:主要产品供不应求，需要扩大生产经营规模
C:经济效益、偿债能力和风险承受能力明显提高
D:能够为新增融资提供足额有效担保
国家反洗钱主管部门或其派出机构发现可疑交易需调查核实的，可以向金融机构进行调查，调查方式可以是以下哪些（）。
A:现场调查
B:远程调查
C:书面调查
D:全面调查
信贷部门和岗位的设置应充分体现制衡原则，公司和个人信贷业务部门（）、风险管理部门（）、贷款资金监督管理专（兼）柜（）以及（）应独立设立，并由不同高管分管。
A:特色业务中心、贷款审查中心、放款中心、贷款检查中心
B:贷款营销中心、贷款审查中心、放款中心、贷款检查中心
C:贷款营销中心、贷款审查中心、支付中心、贷款检查中心
D:特色业务中心、贷款审查中心、放款中心、风险预警中心
经营主责任人有下列行为之一的，视情节轻重给予相应行政和经济处罚，形成不良要负责清收，构成犯罪的移交司法部门处理（）
A:对有权审批行审批的信贷业务展期不报告备案
B:上报的有关数据和信息弄虚作假，误导上级行决策
C:存在以贷收息的经营行为
D:对管户信贷员（客户经理）反映的上级行审批项目的风险预警信号不及时处理或措施不力延误时机形成损失
邮储银行2009年合规风险政策是什么？
稽核处理必须遵循的原则是（）。
A:事实清楚
B:证据确凿
C:客观公正
D:定性准确
E:依法处理
不正当竞争手段包括：（）等。
A:优质服务
B:平等待客
C:高效工作
D:价外补贴
客户经理应将书面支付委托原件、《贷款资金支付通知单》及支付证明材料的复印件存档，将《贷款资金支付通知单》原件和借款凭证、电子准代征等资料移送（）审核，通知借款人办理贷款资金支付手续
A:信贷管理部门
B:财务会计部门
C:分管部门行长
D:客户部门负责人
核定最高授信额度后，客户的资产负债率原则上不得超过（）
A:40%
B:50%
C:70%
D:90%
个人征信系统所收集的个人信用信息中的个人基本信息中，不包括（）。
A:个人身份
B:破产记录
C:居住信息
D:职业信息
对有追索权双保理业务，如出现下列情况之一，销货方开户行有权按照合同约定，宣布融资提前到期并要求销货方立即回购，或要求销货方对该保理融资追加交通银行认可的合法、有效、足值的担保（）：
A:销货方在我行的信贷业务出现逾期、垫款、欠息等不良行为；
B:销货方对购货方的应收账款坏账率连续2个月上升；
C:销货方对购货方的已到期未收回的应收账款占对该购货方应收账款余额的5%以上；
D:销货方连续2次不按时足额回购应收账款；
E:我行认为应立即停办保理业务的其他情况。
对于集体关联客户，流动资金贷款额度可采用合并报表估算，纳入合并报表的成员企业流动资金贷款总和可略超过估算值。
下列关于网点投诉的说法正确的是（）。
A:网点投诉按照严重程度可分为一般、紧急两类
B:对当场不能答复的一般投诉，应在与客户约定的时限范围内进行反馈
C:营业网点无法自行处理的紧急投诉，约定的反馈时限一般不超过36小时
D:对无法自行处理的紧急投诉，营业网点应立即向上级机构协调处理
客户信用等级评定中，拟评为AAA级（含）以上的客户所有者权益或销售收入不足（）万元的，应予以扣分。
A:300万元
B:500万元
C:800万元
D:1000万元
下列森林资产资源不得用于抵押的有（）
A:生态公益林；
B:权属不清或存在争议的森林、林木和林地使用权；
C:未经依法办理林权登记的森林、林木和林地使用权（农村居民在其宅基地、自留山种植的林木除外）；D.属于国防林、名胜古迹、革命纪念地和自然保护区的森林、林木和林地使用权；
D:特种用途林中的母树林、实验林、环境保护林、风景林；
E:以家庭承包形式取得的集体林地使用权；
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