出自:银行招聘考试公共基础（常识）

银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。
A:2009年
B:2010年
C:2012年
D:2013年
对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A:上级机构
B:监管部门
C:总行
D:条线部门
银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。
客户洗钱风险等级分类，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级。
A:客户身份
B:客户账户的属性
C:业务特点
D:交易规模和频率
E:交易方式
下面哪个描述的是实时贷记支付业务（）。
A:付款行受付款人委托定期向收款人收款行发起，依据当事各方事先签订的协议向收款人定期支付款项的批量付款业务
B:付款行发起指令后，省联社定时或定量对多笔贷记支付业务往账进行组包并发起业务指令，结算中心清分后向收款行转发
C:付款行通过省联社向结算中心逐笔发起指令，结算中心处理后将结果返回付款行，并实时向收款行转发支付指令
D:收款人委托收款行向付款行发起，依据当事各方事先签订的协议向付款人定期收取款项的批量收款业务
受理网点自收到挂失止付通知书之日起多少日内没有收到人民法院的止付通知书的，自此起，挂失止付通知书失效（）。
A:7日
B:12日
C:15日
D:30日
金融平台对机构发起各类业务的交易金额和频率不应进行限制。
票据出票日期使用小写填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。
单位银行结算账户业务中，若存款人在异地从事临时活动，以下说法正确的是（）。
A:只能在其临时活动地开立一个临时存款账户
B:只能在其临时活动地开立三个临时存款账户
C:只能在其临时活动地开立五个临时存款账户
D:只能在其临时活动地开立十个临时存款账户
自然人客户的身份基本信息包括（）等。
A:客户的姓名
B:客户的性别
C:客户的国籍
D:客户的职业
E:客户的住所地或者工作单位地址
住房公积金制度是国家法律规定的重要的住房社会保障制度，具有哪些性质（）。
A:强制性
B:互助性
C:保障性
D:实用性
E:自主性
在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查的内容不包括以下哪一项（）。
A:协助冻结、扣划存款通知书填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额
B:协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同
C:企业法人营业执照真实有效
D:协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额是确定的
农合机构发起实时处理的贷记类业务，在规定时间内未收到回执信息，可向结算中心发起查询业务处理状态后处理。
开立单位银行结算账户，若存款人为从事生产、经营活动纳税人，《开立单位银行结算账户申请书》应填写以下哪一项内容（）。
A:地税或国税登记证号码
B:社会团体登记证书编号
C:民办非企业登记证书编号
D:宗教事务管理部门的批文号码
下列哪些信息属于案件风险信息（）范畴。
A:银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B:收到重大案件举报线索
C:媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D:其它由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
对零存整取储蓄存款说法错误的是（）。
A:存款金额由储户自定，每月存入一次
B:中途如有漏存，不能补存
C:中途如有漏存，未补存者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息
D:违约后存入的部分，支取时按活期存款利率计付利息
单位银行结算账户的变更中，若单位存款人申请更换预留个人签章，授权他人办理的应出具以下哪些材料（）。
A:加盖该单位公章的书面申请
B:法定代表人或单位负责人的身份证件
C:法定代表人或单位负责人出具的授权书
D:被授权人的身份证件
E:原印签卡片
根据农合机构内部单位查询、冻结、扣划的规定，办理农合机构查询、冻结、扣划业务时，经办人必须核实以下哪些业务内容（）。
A:业务申请是否符合本机构相关业务制度
B:业务申请人提供的资料是否已经有权人审批
C:《特殊业务申请表》
D:有权机关执法人员的身份证件
E:《开立银行结算账户申请书》
农合机构柜员因岗位变动或授权权限调整需修改所属柜组或级别时，应由所在单位提出申请，经有权人对柜组和级别等信息进行审批后，由农合机构柜员管理部门按照审批内容在系统中进行维护。
胜诉案件数量、金额，是指银行业金融机构以（）起诉，且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量，及涉及的资金、资产总额。
A:被告身份
B:原告身份
C:第三方身份
D:受害者身份
注册验资或增资验资的出资人有效身份证明文件中，法人出资应提供（）。
A:有效的营业执照（正本）或其他有效证明文件
B:组织机构代码证（正本）
C:国税税务登记证（正本）
D:地税税务登记证（正本）
E:法定代表人有效身份证件
因违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的（）人数。
A:经办人员
B:复核人员
C:授权人员
D:相关管理人员
封存后备份密码和备用钥匙的信封必须入保险柜保管，下述管理原则中不包括哪一项（）。
A:双人双锁
B:钥匙分管
C:平行交接
D:妥善保管
为加强对内部账户的业务控制，营业网点必须指定专人负责勾对前一工作日由柜员手工入账的内部账户交易流水。
各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
客户开立黄金交易卡无需通过数据联网经由上海黄金交易所进行资格审核。
银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
以下哪一项是指农合机构依照法律规定、有权机关冻结要求或本机构规章制度，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为（）。
A:划转
B:扣划
C:查询
D:冻结
单位银行结算账户业务中，存款人因迁址撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应遵循以下哪一项规定（）。
A:应在撤销其原基本存款账户后30日内申请重新开立基本存款账户
B:应在撤销其原基本存款账户后20日内申请重新开立基本存款账户
C:应在撤销其原基本存款账户后15日内申请重新开立基本存款账户
D:应在撤销其原基本存款账户后10日内申请重新开立基本存款账户
案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与（）有关。
A:业务流程
B:人的因素
C:机构设置
D:监督检查
首页 <上一页 12 13 14 15 16 下一页> 尾页