出自:反洗钱

单位银行结算账户生效日制度有什么规定？
刑法第三百九十五条第一款：“国家工作人员的财产、支出明显超过合法收入，差额巨大的，可以责令该国家工作人员说明来源，不能说明来源的，差额部分以非法所得论，处（）年以下有期徒刑或者拘役；差额特别巨大的，处（）年以上十年以下有期徒刑。财产的差额部分予以追缴。”
A:二
B:三
C:五
D:七
金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。
银监会对外资银行分支机构或附属机构实行什么监管？
主权政府客户，包括中央银行、政府部门、国有实体和政府养老基金客户等客户应认定为（）客户。
A:低风险
B:较低风险
C:中风险
D:较高风险
有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经（），公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。
A:全体股东同意 
B:半数股东同意 
C:经持50%以上股权的股东同意 
D:其他股东过半数同意
华夏银行总行对分行上报的数据进行监督筛查。对涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录应至少保存（）。
A:一年
B:三年
C:五年
D:永久
反洗钱和反恐融资监控名单包括公安部门通缉的严重刑事犯罪分子和公安、司法部门以严重犯罪为由冻结账户涉及到的（）或个人名单。
A:机关
B:单位
C:企业
D:公司
试述我国现行监管制度与风险为本监管的差距。
下列哪些属金融机构反洗钱工作的薄弱点（）
A:各工作人员反洗钱业务水平参差不齐
B:银行机构网上银行转账限额设置过高
C:公转私交易缺乏强有利的控制措施
D:对个人客户支取现金管理方面缺乏控制措施
洗钱的主要方式包括（）
A:利用金融机构
B:投资办产业
C:利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D:通过市场的商品交易活动
E:其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等
《反洗钱法》规定，调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以予以封存。
A:转移
B:隐藏
C:篡改
D:丢失
E:毁损
根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。以下属于洗钱罪的上游犯罪的有（）
A:毒品犯罪
B:黑社会性质的组织犯罪
C:诈骗犯罪
D:恐怖活动犯罪
还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？
代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。
A:无需出示身份证件
B:只出示代理人有效身份证件
C:只出示被代理人有效身份证件
D:同时出示代理人与被代理人的有效身份证件
单位银行卡账户不得办理（）业务。
A:现金收付
B:转账支付
C:刷卡消费
D:转账收入
反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度。
A:客户身份识别制度
B:内部控制制度
C:预防制度
D:监控制度
通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介 W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。 简述在本案中我们应吸取的教训
根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。
A:未按照规定建立反洗钱法内控制度 
B:未按照规定履行客户身份识别义务的 
C:未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的
《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是（）。
A:对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
B:司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
C:对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。
D:中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构
个人代理他人办理借记卡的，无须填写“代办理由”。
以下哪类大额交易，应由保险业金融机构负责报告（）。
A:法人、其他组织和个体工商户与保险金融机构开立的银行账户之间单笔或当日累计200万元人民币以上或外币等值20万美元以上的款项划转
B:自然人与保险业金融机构开立的银行账户之间单笔或当日累计50万元人民币以上的转账
C:单笔或者当日累计20万元人民币以上或外币交易等值1万美元以上的现金交易
D:自然人与保险金融机构开立的银行账户之间单笔或当日累计10万美元以上的转账
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效其的，客户（），金融机构应中止为客户办理业务。
A:没有在合理期限内更新
B:没有至金融机构更新
C:没有提出合理理由
D:没有提出理由
反洗钱内部审计包括哪些环节？（）
A:检查发现问题
B:通报问题
C:跟踪整改
D:责任认定
金融情报机构的义务包括（）
A:保密
B:为执法和监管部门提供情报和技术支持
C:金融情报机构的信息反馈
D:向国家提交年度报告
根据《金融机构反洗钱规定》的要求，下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（）。
A:负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B:监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C:在职责范围内调查可疑交易活动
D:要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
大额交易和可疑交易数据压缩包内的报文文件格式主要是（）格式。
A:XML
B:EXL
C:PDF
D:RAR
金融机构如何进行客户身份识别？
为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？
A:客户的名称
B:客户的住所
C:客户的经营范围
D:客户的组织机构代码
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