出自:银行合规考试

以下（）属于低风险承兑业务。
A:按汇票金额的100％提供保证金
B:以定期存单足额提供担保的承兑业务
C:以国家政策性银行开立的备用信用证足额提供担保的承兑业务
D:以国有商业银行出具的银行本票足额提供担保的承兑业务
邮政企业办理邮储银行委托的商业银行业务应与邮政业务实行（）。
A:分账管理，统一核算成本、收益
B:统一管理，单独核算成本、收益
C:分账管理，单独核算成本、收益
D:统一管理，统一核算成本、收益
银监会《流动资金贷款管理暂行办法》对流动资金贷款用途有哪些限制？
授信调查人员须按照监管要求和总行有关规定履行尽职调查职责，收集整理（评级）授信所需资料和信息，并保证资料和信息的（）。
A:完备性
B:真实性
C:有效性
D:及时性
各级联社对新发放农户小额信用贷款、农户小额担保贷款到期未收回的，除免责因素外，要严格落实包赔制度。该制度中新发放贷款在时间上是如何界定的？
一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。
A:六个月
B:三个月
C:一个月
D:两个月
贷款人可通过哪些手段进行全面的贷后管理（）。
A:定期与不定期现场检查
B:非现场监测
C:分析借款人经营、财务
D:分析借款人信用、担保状况
单客户贷款合同查询”结果包括单客户的贷款品种、贷款用途、审批金额等合同台帐情况、（）、是否展期、不良贷款余额、欠息等。
A:已发放金额
B:贷款余额
C:已收回金额
我国商业银行向中央银行借款的形式有（）
A:贴现
B:再贴现
C:转贴现
D:再贷款
E:转抵押
动产或权利质押应同时具备的条件有（）。
A:依法可以流通、转让
B:依法可以特定化、转移占有或登记
C:易变现
D:易保管
客户某一类商品常常会有数十甚至上百个品种，不同品种的价格可能还存在一定的差异。这种情况为存货价值的精确盘点带来很大的困难，可选用（）的做法来盘点。
A:最近似标准形状法；
B:典型商品替代；
C:以部分推整体；
D:逐一清点
在网点的日常内控管理工作中，“合规经理”所面临的最大风险是（）
A:声誉风险
B:现金风险
C:操作风险
D:交易风险
总行、一级分行和二级分行业务部门承担合规管理职责的人员应每（）向本部门负责人和统计合规管理部门提交本部门合规报告。
A:月
B:季度
C:半年
D:年
严禁（）、（）、（）他人违规操作。
A:要求
B:授意
C:指使
D:强令
银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务，向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，这体现了银行对消费者的哪方面的义务（）。
A:遵守相关法律
B:交易信息公开
C:妥善处理客户要求
D:交易有凭有据
金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经谁批准（）。
A:国务院
B:人民政府
C:中国人民银行
以下属于非融资性保函的有（）
A:工程项下预付款保函
B:海关付税保函
C:财产保全保函
D:出入境备用金保函
不设金库的营业网点，营业终了实行的“三不留”是指（）。
A:票据、登记薄、印章
B:钱、章、证（帐）
C:现金帐、借据、公章
D:存单、电脑软盘、重要空白凭证
县级行社对网上银行安全产品管理的职责包括哪些？
商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。
形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）
A:内部欺诈
B:知识/技能匮乏
C:核心雇员流失
D:外部欺诈/盗窃
E:违反用工法
（）是存款时不约定存期，一次性存入本金，可一次或分次支取，支取时需提前通知营业机构，约定支取存款日期和金额的产品。
以下关于公司转投资的说法正确的选项是（）
A:有限责任公司既可以向有限公司投资也可以向股份有限公司投资
B:有限责任公司可以向合伙企业投资
C:所有公司在对外投资时其累计的投资额可以超过本公司净资产的50%
D:股份有限公司设立分公司的行为也是一种转投资
（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。
A:授信调查
B:授信审查
C:授信审核
D:授信审定
对于个人信贷业务，调查经办责任人有下列行为之一的，视情节轻重处以经济处罚，下岗清收，取消信贷从业资格，给予通报批评、警告至开除处分（）。
A:未按规定对客户提交资料的完整、真实、有效性进行调查核实，或调查失实的；
B:未按规定核实抵（质）押物权属、价值和变现能力以及保证人情况的；
C:对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷审查和决策的；
D:帮助、默许客户伪造有关资料骗取银行信用的；
E:不坚持独立调查，按照他人授意进行调查的。
住房开发贷款客户监管的主要内容有哪些？
事项的举证工作由（）统一负责指导和管理，未经其审核，任何部门和个人不得向诉讼对方当事人或法院提供各种证据。
A:一级或二级分行风险合规部
B:总行法律合规部
C:法律顾问
D:涉案部门
计算题：某企业结欠农发行不良贷款1000万元，经过对其资产的全面清理，农发行享有抵押优先受偿权的房产一栋，后经拍卖获得现金200万元；对企业其余资产变现得到现金100万元，企业职工工资需要支付20万元，社会保险费10万元；法院判决企业破产，需要支付税金18万元，法院费用22万元，问该企业符合呆账核销条件的贷款金额为多少？
动态口令卡（刮刮卡）用户是指选择动态口令卡为认证方式的用户。该种认证方式个人客户单笔交易限额为1000元，当日累计限额为（）元。
县支行操作员可查询到（）客户。
A:本人主管的
B:本县支行的
C:本地区的
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