出自:银行柜员

下列哪些交易属于银行业金融机构可疑交易报告范围（）
A:开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户
B:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C:没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D:提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
寻找目标客户的最基本方法，同是也是最艰难的开拓型方法的是（）。
A:用关系法营销目标客户
B:用资料法查找目标客户
C:用陌生拜访法寻找目标客户
D:用经验法营销目标客户
前手是指在票据签章人或者持票人之前签章的其他票据（）。
A:债务人
B:债权人
C:当事人
D:收款人
关于服务贸易项下交易单证的表述，以下正确的是（）。
A:交易单证可以是纸质形式或者符合法律法规且被金融机构认可的电子形式
B:电子形式的交易单证，金融机构认可后应当打印纸质文件留存，并在纸质文件上签章
C:分次办理的业务，金融机构每次应在审查后的交易单证上注明金额、日期并加盖业务章
D:由境内机构和境内个人单方面出具的、通过网络下载或传真的交易单证，应当由提交人加盖具有法律效力的印章或签字证明
IC卡正常结清，当芯片（）时，必须先做换卡才能正常结清。
只要有财政部门签发的《中央预算单位开立银行结算账户批复书》，中央预算单位可以任何时间都可到银行办理开户。
自助银行现可使用的钞票面额为（）.
A:10元
B:100元
C:20元
D:50元
个人理财产品信息披露工作应遵循（）的原则进行，不得遗漏重要产品信息，不得进行虚假宣传，保护客户的合法知情权利.
A:客观、及时、全面
B:及时、全面、准确
C:安全、效益、及时
D:及时、准确、效益
财务管理系统的业务用户及其权限，应遵循（）的原则。
A:岗位分离，相互制衡
B:一人多岗，职责交叉
C:一人多岗，相互制衡
D:岗位分离，职责交叉
关于临柜业务履行审批手续，下列说法错误的是（）。
A:如审批人同时是系统操作授权人、相关凭证上已输出打印授权人姓名或柜员号的，视同已履行审批职责，必须在相关材料上签署审批意见，由授权人承担审批人职责。
B:如审批人同时是系统操作授权人、相关凭证上已输出打印授权人姓名或柜员号的，视同已履行审批职责，可不在相关材料上签署审批意见，由授权人承担审批人职责。
C:对于已应用集中作业平台的营业机构，需审批的业务如已上收作业中心集中处理，则无论审批人是否同时为系统操作授权人，都需在相关资料上签署意见。
D:对于已应用集中作业平台的营业机构，需审批的业务如已上收作业中心集中处理，审批人同时为系统操作授权人，无需在相关资料上签署意见。
建设银行境内预授权的有效期一般为（）天。
A:15天
B:30天
C:45天
D:60天
金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对于廉租住房建设贷款的管理正确的（）。
A:借款人在本行开立资金监管专户
B:专户支付凭客户经理签字的联系单及客户提供的业务委托书
C:核算的科目有124
D:核算的科目有125
准贷记卡到期换卡时，卡BIN为622820和622830的持卡人（）。
A:填写《个人业务凭证》，经办人员审核《个人业务凭证》上各要素填写齐全后传真到指定上级机构办理
B:填写《个人业务凭证》，柜员当场操作
C:实行客户免填单，柜员当场操作
D:填写《个人综合金融服务申请》，柜员当场操作
“2751西联汇款-解付/不解付”交易，除拍摄上传客户证件（本人）和客户影像外，还需拍摄上传（）。
A:外币现金实物
B:现场主管指纹认证
C:《西联汇款收汇单》
D:《西联汇款发汇单》
即期汇率指买卖双方成交后，于当时或（）工作日之内进行外汇交割时所采用的汇率。
A:两个，
B:三个，
C:五个，
D:七个。
客户办理一卡通的挂失业务（）解挂业务（）。
A:必须本人办理；必须本人办理
B:必须本人办理；可由他人代办
C:可由他人代办；必须本人办理
D:可由他人代办；可由他人代办
对公业务集中上收后，被集中网点将不再拥有系统内来账入账和人民币系统外来账处理权限，该业务将由（）统一在核心系统中处理。
A:集中处理中心
B:柜台经理
C:大库库管
在C3中，有权对单一法人客户发起授信业务审批流程的是（）。
A:主管机构客户经理
B:辅办机构客户经理
C:主办机构客户经理
D:认定机构客户经理
新农村建设贷款的借款人资产负债率不高于（），实收资本应在（）以上。
A:70%，3000万
B:75%，5000万
C:80%，5000万
D:75%，10000万
金融机构发现假币有下列情形之一的，应当立即报告公安机关（）
A:伪造、变造人民币张数在10张以上的；
B:伪造、变造人民币金额在500元以上的；
C:有新版的伪造、变造人民币的；
D:有制造、贩卖伪造、变造人民币线索的。
储蓄人员临时离岗或休班，由接替人会同负责人，当面交接的事项有（）
A:个人名章
B:现金
C:有价单证
D:重要空白凭证
法院出具缴费通知书，要求预交诉讼费的，不按期缴纳诉讼费的法律后果是（）。
A:按自动撤诉处理
B:每日加收千分之五的滞纳金
C:每日加收万分之五的滞纳金
D:法院责令限期缴纳，并每日加收万分之五的滞纳金
先完成账户销户手续，确保无对账等其他需要验印的业务，再办理注销印鉴。（）
在某征信报告中，无客户个人基本信息、无信用交易信息，则征信等级应为（）。
A:无报告
B:无记录
C:A级
D:不评级
代发，代扣单位首次办理来盘代发业务或遗忘密钥时，需在（）设置或重置密钥。
A:企业银行专业版
B:个人业务柜台
C:对公业务柜台
D:以上三种渠道均可
短期贷款是指贷款期限在（）的贷款。
A:1年以内（含1年）
B:2年以内（含2年）
C:1年以内（不含1年）
D:2年以内（不含2年）
（）指通过系统发送短信的方式催促风险贷款持卡人在指定时间内还款的催收行为。
A:上门催收
B:信函催收
C:短信催收
D:委外催收
以下不属于物权单据的是（）。
A:空运单
B:海运提单
C:多式联运提单
D:以上都不是
根据现行规定，中国居民王五购汇年度总额为（）万美元.
A:2
B:3
C:4
D:5
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