出自:银行合规考试

按信贷决策所依赖的关键信息种类，信贷技术可以分为（）
A:交易型信贷技术
B:关联型信贷技术
C:关系型信贷技术
D:交换型信贷技术
E:传递型信贷技术
对于完善消费者的保护框架，应当争取主动将消费者保护工作起始点前移至（）环节，确保银行业金融机构的新产品或新服务品种在获得准入或进入市场前，包含消费者权益保护的因素，最大程度减少纠纷的发生。
根据农发行客户评级管理制度及授信管理制度规定，以下哪项应使用无纸化流程审批（）
A:采用系统评级方式的年度信用等级评定、信用等级上调、信用等级下调等
B:采用非系统评级方式的客户年度信用等级评定、信用等级上调、信用等级下调等
C:采用系统流程签批方式的客户年度授信额度审批、授信额度调增、授信额度调减等
D:采用系统补录签批方式的客户年度授信额度审批、授信额度调增、授信额度调减等
商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（）开展全面的外包业务风险评估。
A:每半年一次
B:每年一次
C:每季度一次
D:每月一次
“除农户小额信用贷款外，凡当年新增不良贷款占比超过5%以上的农信社一律不得核定贷款权限”，是否正确？
资本市场包括（）
A:股票市场
B:债券市场
C:信贷市场
D:基金市场
E:外汇市场
会计科目是账户的综合，是综合核算的主要工具，（）是会计科目详细内容的反映，是明细核算的工具。
进行USBkey变更操作后，操作柜员需要进行（）和证书下载操作。
根据规定，上市公司下列担保无效的是（）。
A:为控股股东提供的担保
B:为本公司持股45%的关联企业提供的担保
C:为本公司持股51%的关联企业的分公司提供的担保
D:为本公司员工开立信用卡账户提供的担保
根据农发行信贷业务基本操作流程规定，信贷业务调查（或评估）的责任部门是（）。
A:有权审批行调查中心
B:开户行客户部门
C:有权审批行客户部门
D:信贷业务调查小组
案件整改“五个挂钩”的是指案件整改与科学的激励约束机制建设、评级、市场准入监管、监管收费权益和（）挂钩。
A:未来存款保险缴费水平
B:完善审计体制
C:充实审计队伍
中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。
A:中华人民共和国
B:驻在国家或地区
C:中国及驻在国家或地区
D:国际
贷款风险基金如何建立、使用？
信贷担保法律审查应坚持“（）”四个原则。
A:合法有效
B:防范风险
C:分级负责
D:客观独立
某公司正在评估其营运资金需求从原材料转为成品到出售平均需要58天，应收账款回收平均需要32天，如果公司在收到原材料后平均15天后付款，则此公司的现金循环为几天（）
A:11天
B:41天
C:75天
D:90天
营业前上班人员（值班员）应对（）及营业厅（室）内的门窗、金库门、保险柜、视频监控等部位进行全面检查，没有异常现象或运行正常方可开门营业。
A:安全设施
B:报警设备
C:联系电话
D:自卫器械
E:电脑设备
商业银行妥善处理客户投诉可以为银行（）。
A:收集市场信息，获取客户真实需求
B:提高客户满意度与忠诚度，树立良好的银行品牌形象
C:避免引起更大的纠纷，有效降低公共危机产生的概率
D:使业务处理更为合理化，从而降低经营成本
为了有利于我国银行业更好地参与国际竞争和合作，按照国际通行的做法和标准，将贷款质量按风险管理为主分为五类，其中称为不良贷款的有（）
A:关注
B:次级
C:可疑
D:呆滞
E:逾期
市场风险可分为（）、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。
A:信用风险
B:法律风险
C:流动性风险
D:利率风险
涉及业务运行流程的制度、办法，由（）制定（修订）或核准。
A:相关业务部门
B:内控合规部门
C:风险管理部门
D:运行管理部门
CM2006系统中，在对客户档案信息进行维护时，应按《国民经济行业分类》（B、G/T4754-2011）有关规定，综合考虑贷款客户（）等实际情况，准确界定客户“所属行业”。
依法成立的合同，自（）时生效
A:签字
B:盖章
C:成立
D:鼎立
中国银行业践行“公平对待消费者”理念，就是按照（）的原则，充分履行和兑现对消费者的服务契约和书面承诺，为消费者提供文明规范服务，积极保障和维护消费者合法权益。
A:依法合规；
B:诚实守信；
C:公开透明；
D:公平公正；
E:文明规范。
个人信贷业务的法律审查岗（或信贷审查岗）主要审查以下内容（）：
A:合同文本的使用是否恰当
B:合同内容填写是否规范、要素完整、主从合同衔接。
C:合同主体、信贷业务种类、币种、金额、期限、利率、用途等填写内容是否与审批文件一致。
D:签字人为客户代理人的，是否具有授权委托书，授权权限、期限是否明确。
政策性贷款的管理要求是（）。
A:专款专用
B:库贷挂钩
C:封闭运行
D:分类管理
（）俗称个人一手房贷款，是指银行向符合条件的借款人发放的、用于在一级市场上购买住房的贷款。
A:新建房个人住房贷款；
B:个人再交易住房贷款；
C:个人住房转让贷款；
D:个人住房消费贷款。
对中国农业发展银行客户信用评级对象表述最为准确的选项是（）
A:我行已经为之提供信贷服务的客户
B:我行可能为之提供信贷服务的客户
C:我行已经或可能为之提供贷款服务（不包括银行承兑汇票、信用证、保函等）的客户
D:我行已经或可能为之提供信贷服务（包括提供贷款、银行承兑汇票、信用证、保函等）的客户
关于反洗钱调查下列（）的表述是正确的
A:实施现场调查时，调查人员不得少于二人，并出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》，否则金融机构有权拒绝调查
B:实施现场调查时，调查人员可根据自身工作安排，在任何时间对金融机构的有关人员进行询问
C:实施现场调查时，调查人员可以询问金融机构有关人员，但询问只能在金融机构进行
D:实施现场调查时，调查人员可以随时查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
对通过办事处（市联社）、省联社咨询发放的大额贷款，除执行贷后管理的一般规定外，办事处（市联社）、省联社要在（）对上年发放的大额贷款组织检查。
授信审查委员会审议表决应当遵循（）。
A:集体审议
B:投票选举
C:一言堂
D:少数服从多数原则
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