出自:银行合规考试

重大关联交易额度的管理方式包括以下哪些方面（）
A:集中申报
B:预算审批
C:总量控制
D:切块管理
商业银行在开展电子资金转移与支付业务过程中，应不断加强客户信息安全的内部控制与管理。未经客户对本机构授权，不得直接或间接将（）提供给第三方机构。
A:客户名称
B:证件类型及证件号码
C:手机号码及固定电话号码
D:通信地址及其他客户敏感信息
商业银行在开展理财业务时应保护消费者的合法权益。遵循（）原则，将适合的产品卖给适合的消费者。
我国银行业合规风险监管的一项核心制度是（）
A:《中华人民共和国商业银行法》
B:《中华人民共和国银行业监督管理法》
C:中国银监会2006年发布的《商业银行合规风险管理指引》
D:巴塞尔银行监管委员会1998年发布的《银行内机构的内部控制体系框架》
关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是（）。
A:未经合规性审查的规章制度不能发布实施
B:只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策
C:保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任
D:法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督
某企业某年12月31流动资产10000万元，存货1000万元，预付帐款700万元，待摊费用300万元，流动负债8000万元，则该企业速动比率为（）。
A:110%
B:100%
C:90%
D:80%
内部控制缺陷分为（）
A:制度缺陷、运行缺陷
B:设计缺陷、运行缺陷
C:运行缺陷、执行缺陷
D:设计缺陷、执行缺陷
有效的《商业银行内部控制指引》的发布时间是（）
A:2016年
B:2014年
C:2009年
D:2007年
贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、（）、（）、公平诚信的原则。
网上银行企业客户行内转账业务实行（）方式。
A:现代化支付系统工作时间才可到账
B:实时到帐
C:次日到账
D:24小时后到账
CM2006系统中贷后检查的综合评价的检查频率为（）
A:每月进行一次
B:每季度进行一次
C:每半年进行一次
兴业银行从（）、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等方面不断强化内部控制措施，确保内部控制体系的建立及有效实施。
A:外部环境
B:内部环境
C:外部法规
D:内部规定
信贷审查要求提供的商业性固定资产贷款报批资料包括（）等
A:客户组织机构代码证副本
B:项目可行性研究报告及批复
C:项目土地预审或土地使用权证
D:项目环境评价审批资料
对固定资产项目贷款，应采用贷款人受托支付方式的情形包括（）
A:单笔金额超过项目总投资5%且额度在50万元人民币以上的贷款资金支付
B:单笔金额超过500万元人民币的贷款资金支付
C:单笔金额超过项目总投资10%且额度在100万元人民币以上的贷款资金支付
D:单笔金额超过1000万元人民币的贷款资金支付
《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012-2015）》中“教育为主”原则规定，针对不同的产品和服务种类，主动做好（），通过提升消费者金融意识和金融素质主动化解矛盾。
A:政策分析
B:市场调研
C:宣传讲解
D:意见反馈
绿色信贷的起源是国际通行的（），是国际银行业重要的项目融资标准
A:CDM机制
B:京都议定书
C:赤道原则
D:UCP600
客户信用卡账户状态为正常或已销户，其提供的对账单显示每次欠款均不超过人民币（）元，当前应还款项已全部归还的，属于非本人恶意拖欠。
A:50；
B:100；
C:150；
D:200
额度存续期是指额度生效之日起至额度下单笔贷款最后到期日止的最长期限，初步设定为（）年，单笔贷款的到期日必须在额度存续期内，但可以超过额度循环使用期。
A:8
B:10
C:12
D:14
贷审会审批贷款应坚持什么原则？
分行内控评价工作的具体执行部门是指（）
A:法律与合规部
B:审计部
C:风险管理部
D:业务部门
违规出具金融票证罪的犯罪主体是（）
A:企业
B:银行或其他金融机构的负责人
C:银行或其他金融机构的工作人员
D:承兑的银行
客户最高综合授信额度等于一般融资授信额度和（）之和。
A:公开授信额度
B:专项融资授信额度
C:特别授信额度
D:内部授信额度
表外会计科目分别包括（）科目
A:或有事项类
B:资产负债共同类
C:代理业务类
D:备查登记类
贷款人从事项目融资业务应主要关注哪些风险？
兴业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起（）工作日内，填写《兴业银行关联方主要情况声明函（适用于自然人）》并提交兴业银行董事会办公室
A:五
B:十
C:二十
D:三十
为加强个人按揭贷款的风险防范，银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度？
通过实施《银行业消费者投诉处理规程》，有利于（），提升社会公众对银行业的信任和信心。
A:稳定市场环境
B:规范应诉程序
C:提高工作效率
D:健全市场机制
《金融违法行为处罚办法》规定，财务公司吸收非集团成员单位存款或者向非集团成员单位发放贷款，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。
A:10万元以上30万元以下
B:10万元以上40万元以下
C:10万元以上50万元以下
D:20万元以上50万元以下
以下发票不得办理国内发票融资业务（）：
A:发票所对应的应收账款已到期；
B:购销双方因提供服务或交易特许经营、专利、商标、知识产权等市场不易定价的商品而形成的发票；
C:销货方计划提供或约定提供（但目前尚未提供）货物或服务，预计将于未来产生的发票和应收账款。
D:总行认定的其他不宜办理国内发票融资的发票。
个人住房贷款期限最长不超过30年，同时要符合贷款年限加上借款人年龄不超过（）的规定。
A:50周岁
B:55周岁
C:60周岁
D:65周岁
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