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经济合作和发展组织（OECD）关于监管的界定包括政府和由政府授予了监管权力的所有非政府部门、自律组织所颁布的所有法律、法规、正式与非正式条款、行政规章等，是政府为保证市场有效运行所做的一切。企业年金计划涉及诸多的相关利益主体，管理环节众多，运作过程中面临的风险纷繁复杂，因此，企业年金计划的健康、稳健运行，需要建立监管机构和监管制度，及时发现和纠正问题，以保护企业年金计划的安全。

第1题，共4个问题
(单选题)企业年金基金监管的前提和依据是比较完善的企业年金法律制度，以下属于立法监管的事项是（）。 ①企业年金计划的设立和执照许可 ②有关税收优惠政策 ③最低资本金和担保基金 ④缴费率的报告和批准财务审计要求 ⑤计划治理主体和相关主体的资格许可
A:②③④⑤
B:①③④⑤
C:①②③⑤
D:①②③④⑤

第2题，共4个问题
(单选题)非政府监管在企业年金基金监管中也发挥着重要作用，以下属于非政府监管者的是（）。 ①行业协会 ②新闻媒体 ③相关行政部门 ④审计、会计、精算和金融评级机构 ⑤计划参与者和受益人
A:①②④⑤
B:①③④⑤
C:①②③④
D:①②③④⑤

第3题，共4个问题
(单选题)企业年金的监管方法可以划分为事前监管、日常监管和事后监管，以下关于事前监管的说法不正确的是（）。
A:事前监管是企业年金基金监管的主要形式
B:事前监管主要是针对企业年金基金经营决策过程的监管
C:广义的事前监管还包括审批、备案等活动
D:过于强调事前监管也有负面影响

第4题，共4个问题
(单选题)影响企业年金监管模式的主要因素包括（）。 ①国家行政管理体制 ②企业年金制度特征 ③企业年金计划的市场结构 ④立法和监管方式
A:①②④
B:①②③
C:②③④
D:①②③④

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出自：员工福利规划师

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