现年28岁的路先生在某进出口贸易公司担任高级职员，每月税前收入为9，000元。路先生的妻子黄女士今年27岁，在一家外资企业担任文员，每月税前收入为5，500元。他们有一个宝贝女儿，今年3岁，正在上幼儿园。路先生夫妇刚刚购买了一套价值60万的住房，贷款总额为40万元，贷款利率5.5%，20年还清，他们采取的是等额本息还款方式，刚刚还款一个月。路先生目前在银行的存款有10万元，其中包括银行利息约1，200元（税后）。由于路先生认为投资股票的风险比较高，所以路先生除银行存款外只有总值5万元的债券基金，包括全年取得的收益2，100元。路先生并无其他投资。
为应付日常开支需要，路先生家里常备有3，000元的现金。除了每月需要偿还的房贷以外，路先生一家每月的生活开支保持在3，500元左右。去年，陆先生一家除全家外出旅游一次花销6，000元外，并无其它额外支出。由于路先生夫妇所在单位为他们提供了必要的社会保障，因此他们尚未对购买商业保险形成足够的认识。考虑到以后子女教育是一项重要的支出，路先生决定从现在开始就采取定期定额的方式为孩子储备教育金。
第1题，共10个问题
(单选题)客户资产负债表编制的直接基础通常是（）
A:客户陈述与会谈纪录
B:客户登记表
C:客户现金流量表
D:客户数据调查表
第2题，共10个问题
(单选题)客户资产负债表反映的是客户个人资产负债（）的基本情况。
A:某一时期
B:上一年度
C:上一年末
D:某一时点
第3题，共10个问题
(单选题)路先生家庭的资产负债表中“现金与现金等价物小计”一栏的数值应为（）
A:103，000
B:153，000
C:100，000
D:3，000
第4题，共10个问题
(单选题)路先生家庭的资产负债表中“其他金融资产小计”一栏的数值应为（）。
A:150，000
B:50，000
C:100，000
D:500，000
第5题，共10个问题
(单选题)路先生家庭的资产负债表中“净资产”一栏的数值大约为（）。
A:380000
B:310000
C:350000
D:330000
第6题，共10个问题
(单选题)黄女士的年税后工资收入总额应为（）。
A:52，334元
B:50，392元
C:59，040元
D:61，200元
第7题，共10个问题
(单选题)（）作为金融产品，最适用于现金管理。
A:定期存款
B:货币市场基金
C:投资分红险
D:资金信托产品
第8题，共10个问题
(单选题)综合考虑，路先生家庭中存在的下列问题中应当首先解决（）问题。
A:金融投资不足
B:日常保留现金额度过大
C:贷款还款方式选择不当
D:风险管理支出不足
第9题，共10个问题
(单选题)（）为金融工具，最适于子女教育金储备。
A:原油期货
B:活期存款
C:平衡型基金
D:成长型股票
第10题，共10个问题
(单选题)关于路先生家庭保险规划的错误说法是（）。
A:路先生的保额应当最大
B:应该优先给孩子买保险
C:路先生应当综合考虑购买人寿险，意外险和健康险等
D:不能因为参加社会保障就忽视商业保险
出自：国家开放大学《个人理财》
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