出自:风险管理

《有效银行监管的核心原则》是（）发布的指导各国完善银行监管体系的国际标准。
A:国际货币基金组织
B:国际清算银行
C:巴塞尔银行监管委员会
D:世界银行
《现场检查立项建议书》修改完善后，经非现场监管负责人审核同意，应当报（）审定。
A:非现场监管负责人
B:现场检查部门负责人
C:银监会监管部门（派出机构）主管领导
D:非现场监管协调员
商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险，第二维度（　）必须反映交易本身特定的风险要素。
A:债务人评级
B:债项评级
C:不良贷款评级
D:贷款评级
贴现和再贴现市场的参加者主要有（）。
A:商业票据的持有者
B:商业银行
C:中央银行
D:专门从事承兑、贴现业务的公司
《不良金融资产处置尽职指引》中规定，收购方当涉及较大金额收购时，应聘请独立、专业的中介机构对收购资产进行（）。
A:抽样调查
B:评估测算
C:可行性研究
D:尽职调查
计量违约损失率的方法主要有（　）。
A:内部评级法
B:德尔菲法
C:市场价值法
D:回收现金流法
E:压力测试法
商业银行应当在年度结束后的（）向银监会提交内部资本充足评估报告。
A:三个月内
B:五个月内
C:四个月内
D:两个月内
中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中，有关声誉风险的评估要求主要包括（）。
A:商业银行应建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理体系
B:商业银行的声誉风险管理体系应包括有效的公司治理架构、有效的声誉风险管理政策、制度和流程以及对声誉风险事件的有效管理
C:商业银行应定期进行声誉风险的情景分析，评估重大声誉风险事件可能产生的影响和后果，并根据情景分析结果制定可行的应急预案，开展演练
D:对于已经识别的声誉风险，商业银行应当准确计量隐性支持或在不利市场条件下可能面临的损失，并尽可能准确地计量声誉风险对信用风险、流动性风险、操作风险等其他风险的影响
E:商业银行应当充分考虑声誉风险导致的流动性风险和信用风险等其他风险对资本水平的影响，并视情况配置相应的资本
流动性缺口率不得低于10%。（　）
中资商业银行境内分行的终止营业申请，由（）受理并初步审查，（）审查并决定。
A:银监分局、银监局
B:银监局、银监局
C:银监局、银监会
D:银监会、银监会
在实践中，有的银行将风险控制类指标在考核体系中的权重提高到（）左右，体现风险控制与业务发展的均衡关系。
A:20%
B:30%
C:40%
D:50%
（）是实施内部评级法的银行需要准确估计的重要风险要素，无论银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求来估计。
A:盈利能力比率
B:效率比率
C:杠杆比率
D:违约概率
信用业务担保是债务人向本行提供的第二偿债来源。本行办理信用业务，应首先以审核债务人第二偿债来源为基础，充分评估第二偿债来源的可靠性。
按照委托贷款的贷款期限，委托贷款可以分为短期委托贷款和（）。
A:中长期委托贷款
B:人民币委托贷款
C:外币委托贷款
D:个人委托贷款
银行账户利率风险管理方法包括（）。
A:完善银行账户利率风险治理结构
B:加强资产负债匹配管理
C:完善商业银行的人员配置
D:实施业务多元化的发展战略
E:完善商业银行的定价机制
下列不属于专家判断法中市场相关因素的是（）。
A:经济周期
B:宏观经济条件
C:杠杆
D:利率水平
《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，决定机关在审查过程中，对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项，可以直接或委托下级机关或要求（）组织专家评审，并形成经专家签署的书面评审意见。
A:申请人
B:受理机关
C:初审机关
《商业银行关联授信与交易管理办法》规定，商业银行应该每向银监会报告单一法人的关联授信和交易情况，每半年报告集团并表的关联授信和交易情况（）。
A:每月
B:每季度
C:每半年
D:每年
健全的风险管理体系具有的功能不包括（　）。
A:自觉管理
B:系统管理
C:微观管理
D:非系统管理
在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值即（）。
A:名义价值
B:市场价值
C:公允价值
D:市值重估
商业银行产品主管部门应结合本专业业务特点和风险管理实践经验，采用适合本专业的方法，在产品研发和投产各环节动态识别评估和控制各类潜在风险，有针对地制定风险防控措施，这是指新产品/业务风险管理原则中的（）
A:有效性原则
B:适当性原则
C:全面性原则
D:统筹性原则
在保证制度制定的科学性的四个层面中，要完善信息收集和传导反馈机制，针对使用效果进行综合评价，为制度的修订收集信息的是（）。
A:规划层面
B:过程层面
C:反馈层面
D:完善层面
交易对手信用风险管理的方面有（）。
A:在管理理念上
B:在管理架构上
C:在管理手段上
D:在管理制度中
E:在未来管理中
健康损失是指什么？
以下不是由主监管员组织完成的有（）。
A:审慎监管会议
B:三方会谈
C:与监事会会谈
D:监管后评价
衡量商业银行流动性的指标中，核心存款比例这一指标可以通过（　）换算得到。
A:现金头寸指标
B:核心存款
C:总资产
D:贷款总额
E:大额负债依赖度
巴塞尔协议Ⅲ要求全球系统重要性银行须计提（）的附加资本要求。
A:1%-2.5%
B:1%-3.5%
C:2%-3.5%
D:2%-4.5%
办理委托贷款，受托人只收取（），不承担贷款风险。
A:利息
B:手续费
C:贷款本金
D:贷款本金及利息
对于评级结果为5级和6级的银行，银监会将给予持续的监管关注，限制其高风险的经营行为，要求其改善经营状况，必要时可采取（）措施。
A:更换高级管理人员
B:安排重组
C:实施接管
D:予以关闭
E:更换董事会
下列属于流动性风险预警的融资指标/信号的有（　）。
A:融资成本上升
B:资产质量下降
C:外部评级下降
D:被迫从市场上购回已发行的债券
E:所发行的股票价格上升
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